Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft actie ondernomen om cryptobeurs MEXC Global af te sluiten van het Amerikaanse financiële systeem, met de beschuldiging dat het platform ten minste $16 miljard aan transacties heeft gefaciliteerd die verband houden met het omzeilen van sancties, cybercriminaliteit en andere illegale activiteiten waarbij Iran, Noord-Korea en Rusland betrokken zijn.

De actie van 6 november, uitgevaardigd door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), het bureau van het ministerie van Financiën dat belast is met de bestrijding van witwassen, verbiedt Amerikaanse financiële instellingen om geldoverboekingen van of naar MEXC te verwerken, waardoor de beurs feitelijk wordt afgesneden van de Amerikaanse financiële infrastructuur. De beperking valt onder Operatie Economic Outcast, een initiatief van het ministerie van Financiën gericht op financiële netwerken die gesanctioneerde entiteiten in staat stellen fondsen internationaal te verplaatsen.

Volgens het ministerie van Financiën heeft MEXC tussen mei 2021 en mei 2026 naar verluidt miljarden dollars aan verdachte transacties verwerkt, ondanks het beleid dat klanten uit gesanctioneerde jurisdicties uitsluit.

FinCEN identificeert $16 miljard aan verdachte cryptotransacties

FinCEN heeft MEXC aangemerkt als een primaire zorg voor witwassen in verband met Russische illegale financiering, waarbij bijna $1,5 miljard aan transacties werd geïdentificeerd die gelinkt zijn aan het omzeilen van sancties. Ongeveer $232 miljoen betrof directe transacties met entiteiten die zijn gesanctioneerd door de Verenigde Staten, de Europese Unie of het Verenigd Koninkrijk.

De beurs heeft naar verluidt ook transacties blijven verwerken involving Garantex, dat in april 2022 door de Amerikaanse autoriteiten is gesanctioneerd, en haar opvolger Grinex, tot juni 2026. Onderzoekers identificeerden nog eens $26 miljoen ten behoeve van het gesanctioneerde Russische financiële netwerk A7 en bijna $200 miljoen verbonden aan A7A5, een aan de roebel gekoppelde stablecoin die wordt gebruikt om grensoverschrijdende transacties buiten traditionele bankkanalen te faciliteren.

Iraanse activiteit vormde een andere substantiële component van de bevindingen. MEXC heeft naar verluidt ongeveer $1 miljard aan directe transacties verwerkt met meer dan 40 Iraanse cryptobeurzen, waaronder sommige die onder internationale sancties vallen. Nog eens $22 miljoen kwam ten goede aan de Iraanse Centrale Bank, de Islamitische Revolutionaire Garde en haar Qods Force. FinCEN identificeerde ook activiteit gerelateerd aan Noord-Koreaanse financiële bemiddelaars, losgeldbetalingen, cryptozwendels en darknetmarkten.

Minister van Financiën Scott Bessent verdedigde de beperkingen en verklaarde: "Financiële instellingen kunnen niet beide kanten op: ofwel steunt u het Iraanse regime, ofwel heeft u toegang tot het Amerikaanse financiële systeem."

De beschuldigingen komen te midden van bredere handhavingscontrole op cryptobeurzen. Amerikaanse aanklagers onderzoeken afzonderlijk Binance wegens mogelijke sanctieovertredingen met betrekking tot Iran, waarbij wordt onderzocht of de compliancesystemen van het bedrijf verboden transacties voldoende hebben voorkomen.

MEXC geconfronteerd met Amerikaanse financiële beperkingen onder nieuwe order

De FinCEN-order is uitgevaardigd op grond van Artikel 9714 van de Combating Russian Money Laundering Act — de wet die het ministerie van Financiën machtigt om de handelingen van Amerikaanse financiële instellingen met buitenlandse platforms die als primaire witwaszorg zijn aangemerkt te beperken — en omvat transacties involving de buitenlandse dochterondernemingen, vestigingen en opvolgende entiteiten van MEXC. Het verbod treedt in werking 30 dagen na publicatie in de Federal Register en heeft geen geplande einddatum. Financiële instellingen die de order overtreden, kunnen civiele of strafrechtelijke sancties krijgen opgelegd.

Belangrijk is dat de actie geen algemeen verbod op cryptohandel wereldwijd is en geen automatische bevriezing van klantactiva van MEXC inhoudt. Het beperkt specifiek transacties involving gedekte Amerikaanse financiële instellingen en vormt geen afzonderlijke OFAC-sanctieaanduiding — het mechanisme waarmee het ministerie van Financiën formeel entiteiten toevoegt aan de sanctielijsten die het beheert.

MEXC sluit Amerikaanse klanten al uit krachtens haar gepubliceerde voorwaarden en kondigde in oktober plannen aan om diensten voor gebruikers in Rusland en Wit-Rusland stop te zetten. Volgens schattingen van het ministerie van Financiën behoorde de beurs tot de 20 grootste cryptohandelplatforms ter wereld, met meer dan $1 miljard aan dagelijkse transacties en ongeveer $5 miljard aan reserves.

De handhavingsactie volgt kort na de toewijzing door de FBI van de $6,3 miljard hack van Binance aan de Noord-Koreaanse TraderTraitor-operatie, wat de voortdurende Amerikaanse inspanningen onderstreept om illegale cryptonetwerken te verstoren.

Het vermogen van MEXC om internationale activiteiten voort te zetten, zal nu mede afhangen van hoe financiële instellingen buiten de Verenigde Staten op de beperkingen reageren en of aanvullende jurisdicties vergelijkbare maatregelen nemen.