Thailand trekt de controle op cryptotransacties aan en brengt zelfbeheerde wallets verder onder het financiële compliance-regime van het land.

De Securities and Exchange Commission (SEC) kondigde aan dat de nieuwe 'Travel Rule for Digital Assets' op 27 februari 2027 in werking treedt. Volgens de regels moeten gelicenseerde operatoren van digitale activa informatie over de afzender en ontvanger van cryptotransacties verzamelen en verzenden, en due diligence uitvoeren op tegenpartijen.

Een belangrijke verandering betreft de behandeling van zelfbeheerde wallets — wallets waarbij gebruikers zelf hun private keys beheren in plaats van te vertrouwen op een exchange of andere bewaarder. Thaise crypto-operatoren moeten het eigendom of de controle over dergelijke wallets verifiëren wanneer klanten digitale activa verzenden of ontvangen. Voor overdrachten van 30.000 Thaise baht of meer gelden aanvullende controles op eigendom of controle.

Operatoren moeten daarnaast transactiegegevens minimaal vijf jaar bewaren en beschikbaar stellen voor toezichthoudend onderzoek. De eisen zijn ontworpen om autoriteiten meer inzicht te geven in cryptostromen en het gebruik van gereguleerde platforms voor financiële criminaliteit terug te dringen.

SEC-secretaris-generaal Pornanong Budsaratragoon van Thailand zei dat de regels erop gericht zijn "het risico te verkleinen dat operatoren van digitale activa worden gebruikt voor witwassen en terrorismefinanciering."

De stap plaatst Thailand naast een groeiend aantal jurisdicties die het wereldwijde Travel Rule-raamwerk implementeren, dat bedoeld is om cryptotransacties beter traceerbaar te maken door te vereisen dat identificerende informatie met transacties meereist. Het raamwerk is afkomstig van de Financial Action Task Force (FATF), het intergouvernementele orgaan dat anti-witwasnormen vaststelt; de FATF breidde haar lang bestaande Travel Rule — oorspronkelijk van toepassing op overboekingen in de traditionele financiële wereld — in 2019 uit naar virtuele activa. Jurisdicties waaronder de Verenigde Staten, de Europese Unie, Singapore en het Verenigd Koninkrijk hebben inmiddels eigen implementaties aangenomen, met uiteenlopende drempels en behandeling van zelfbeheerde wallets.

Voor gebruikers gaat de betekenis verder dan nog een extra compliance-controle op een exchange: transacties tussen gereguleerde platforms en privé beheerde wallets zullen gebruikers steeds vaker verplichten aan te tonen dat zij de wallet beheren waarmee de fondsen worden verzonden of ontvangen. Eigendomsbewijs bestaat doorgaans uit een ondertekend bericht vanuit de wallet of een kleine testtransactie — een praktijk die gebruikers in jurisdicties met vergelijkbare regels al kennen.

De regels volgen op twee ronden van publieke consultatie eerder dit jaar en geven Thaise bedrijven in digitale activa bijna zes maanden om de benodigde compliance-systemen op te bouwen.

Gerelateerde ontwikkelingen: Thailand heeft voorgesteld 'funding source providers' toe te voegen voor cryptobedrijven (REGULATION); de Britse regels voor crypto-walletidentificatie hebben compliance- en handhavingsrisico's voor gebruikers opgeleverd (REGULATION); en de Bank van Thailand bereidt een regulerende crackdown voor op transacties met USDT (REGULATION).

Bron: BitcoinKE