Tether staat onder vernieuwde controle van onderzoekers van de Amerikaanse Senaat nadat Democratische medewerkers zwaar gebruik van met Iran gelinkte USDT vaststelden bij honderden gesanctioneerde wallets met banden tot Iran en regionale groepen. De bevindingen, gepubliceerd op 28 september, plaatsen de activiteit van met Iran gelinkte USDT opnieuw onder de loep naarmate de handhaving van Amerikaanse sancties wordt uitgebreid. USDT is de grootste stablecoin ter wereld naar marktwaarde, wat de bevindingen relevant maakt voor de bredere cryptomarkt.

Senaatsrapport onderzoekt 846 gesanctioneerde wallets

De minderheidsmedewerkers van de Permanente Onderzoekscommissie van de Senaat, bestaande uit Democraten, publiceerden hun eerste rapport op 28 september. Het onderzoek, gepubliceerd via de website van de subcommissie, betrof 846 wallets die door Amerikaanse en Israëlische autoriteiten waren gesanctioneerd of voor inbeslagname waren gemarkeerd vanwege banden met Iran en andere groepen.

Senaatsonderzoek toont aan dat Iran zwaar leunde op Tethers USDT om Amerikaanse sancties te omzeilen. Een Senaatsonderzoek wees uit dat 84% van meer dan 800 met Iran gelinkte gesanctioneerde cryptowallets Tethers stablecoin gebruikte, meldt WSJ. pic.twitter.com/vDzygiRJ5f — Resist the Mainstream (@ResisttheMS) September 28, 2026

Volgens het rapport handelde 84% van de onderzochte wallets uitsluitend of voornamelijk in USDT. Onderzoekers beschreven de stablecoin als een belangrijke schakel in het ondergrondse banksysteem van Iran.

Wat vonden Senaonderzoekers over met Iran gelinkte USDT?

De analyse was gebaseerd op blockchaingegevens die meer dan vijf jaar beslaan. De wallets waren geïdentificeerd door het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse Ministerie van Financiën en door het Israëlische National Bureau for Counterterrorism Financing.

Van de 757 wallets die door de Israëlische instantie waren gevonden, handelde 87% meer dan 80% van hun waarde in USDT — een concentratie die volgens onderzoekers liet zien dat met Iran gelinkte USDT dat deel van de database domineerde.

De studie omvatte ook 101 door OFAC aangewezen wallets die aan Iran of Iraanse groepen waren gelinkt. Onderzoekers stelden vast dat 57% daarvan vooral USDT gebruikte, met Bitcoin als meestgebruikte cryptovaluta op de tweede plaats.

Twee gesanctioneerde Iraanse personen vielen op in het rapport: adressen die vermoedelijk toebehoorden aan Alireza Derakhshan en Arash Estaki Alivand ontvingen meer dan $603 miljoen aan USDT tussen 2021 en 2025.

Tether betwist de Senaatsbevindingen

Tether was het niet eens met de beschrijving van de compliancegeschiedenis van het bedrijf in het rapport. Volgens CEO Paolo Ardoino is USDT geen toevluchtsoord voor gesanctioneerde entiteiten, terroristen of criminelen.

Het bedrijf wees op handhavingsacties in 2026 rondom aan Iran gerelateerde USDT en stelde dat deze maatregelen neerkwamen op circa $550 miljoen aan bevroren activa verbonden aan Iraanse netwerken. In april bevroor Tether meer dan $344 miljoen op twee wallets nadat het gegevens uit de Verenigde Staten had ontvangen; de adressen werden later door OFAC aangemerkt als digitale-valuta-identificatoren verbonden aan de Centrale Bank van Iran, registraties die Amerikaanse personen verbieden met deze adressen te handelen. In een verdere actie in juli bevroor Tether bijna $131 miljoen op vier extra Tron-wallets die Amerikaanse autoriteiten verbonden aan de Iraanse centrale bank.

Chainalysis onderzocht de adressen van juli onafhankelijk en stelde vast dat de wallets circa $165 miljoen aan stablecoins hielden, waarvan ongeveer $131 miljoen nog aanwezig was op het moment van bevriezing.

Waarom onderzoeken controleurs Tethers walletbevriezingen?

Het rapport bekeek ook de snelheid waarmee Tether specifieke wallets op de zwarte lijst plaatst. Het bedrijf kan USDT op specifieke adressen blacklisten, waardoor de verplaatsing van deze tokens wordt voorkomen, ook al blijft de onderliggende blockchain operationeel. Die structuur maakt de reactietijd van de uitgever een centrale maatstaf voor sanctiecompliance, aangezien een bevriezing pas ingaat zodra het bedrijf optreedt.

Onderzoekers wezen op 39 wallets die in juni 2023 in Israël werden ontdekt en geassocieerd werden met de aan Hezbollah gelinkte financier Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law. Vijf werden aanvankelijk op de zwarte lijst geplaatst, terwijl de overige 34 in maart 2024 werden bevroren. Volgens het rapport verliet meer dan34,6 miljoen aan USDT deze wallets na de Israëlische inbeslagnamekennisgeving.

Tether gaf een andere lezing van zijn prestaties. Het bedrijf zei te hebben meegewerkt aan meer dan 2.900 onderzoeken wereldwijd, waaronder 1.600 gekoppeld aan Amerikaanse rechtshandhavingsinspanningen, en te hebben geholpen meer dan $4,9 miljard te bevriezen in meerdere onderzoeken. Het benadrukte ook zijn samenwerking met OFAC, het Ministerie van Justitie, de FBI, de Secret Service en Homeland Security Investigations.

Wanneer nam de Amerikaanse controle op aan Iran gelinkte crypto toe?

Onderzoeken door federale instanties naar Iraanse cryptonetwerken namen gedurende 2026 toe. In mei waarschuwde het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) financiële bedrijven in een alert voor mogelijk gebruik van stablecoins, wijzend op hun liquiditeit, efficiëntie en stabiele dollarwaarde — eigenschappen die USDT deelt, de token die de walletgegevens van de subcommissie domineerde. Het Ministerie van Financiën legde in 2026 additional sancties op aan digitale activabedrijven in Iran, wat meer aandacht trok voor transacties in met Iran gelinkte USDT via beurzen, peer-to-peer platforms en andere tussenpersonen.

On-chain analysebedrijven documenteerden de activiteit ook. TRM Labs volgde meer dan $6,3 miljard aan transacties via Shelbit van mei 2024 tot maart 2026, waarvan het merendeel plaatsvond via Tron en aan de dollar gekoppelde stablecoins. Elliptic wees op aanzienlijke USDT-transacties via adressen die door de Israëlische regering als aan de IRGC gerelateerd waren aangemerkt, maar benadrukte dat die adressen mogelijk eigendom waren van dienstverleners die klanttransacties beheerden.

Hoe gaat het Senaatsonderzoek verder?

Sen. Richard Blumenthal overhandigde het Senaatsrapport op 28 september aan Minister van Financiën Scott Bessent en minister van Justitie Todd Blanche, met het verzoek om Tethers witwas- en sanctiecompliance te onderzoeken. Het verzoek volgde op een eerdere vraag in juni over het bevriezen van wallets, gesanctioneerde beurzen en Tethers opvattingen over zijn Amerikaanse verplichtingen. Volgens het Senaatsrapport heeft Tether het verzoek bevestigd, maar nog niet geantwoord vóór de publicatie van het rapport op 28 september. De directe aandachtspunten zijn een reactie van Tether op het juni-verzoek en eventuele actie van het Ministerie van Financiën of Justitie naar aanleiding van het rapport.

De bevindingen plaatsen met Iran gelinkte USDT in het centrum van een handhavingsgeschil. Senaatsonderzoekers stellen scherpe vragen over het moment van walletbevriezingen, ook al heeft het bedrijf in 2026 activa ter waarde van miljarden dollars geblokkeerd.