TagniFi, het valuation intelligence-platform gericht op de middensegmentmarkt, heeft TagniFi Spread gelanceerd, een AI-aangedreven tool die jaarrekeningen van private bedrijven veilig omzet naar aangepaste layouts en deze direct in Excel levert. Volgens het bedrijf kan de tool vijf jaar aan financiële overzichten in vijf minuten verwerken.

Het verwerken van financiële cijfers van private bedrijven is al lange tijd een van de meest tijdrovende stappen in valuation-, krediet- en transactiewerk. In tegenstelling tot beursgenoteerde bedrijven, die rapporteren via gestandaardiseerde regelgevingsdocumenten, gelden voor private bedrijven geen vergelijkbare openbare rapportageverplichtingen, waardoor hun overzichten doorgaans pas boven tafel komen wanneer kredietverstrekkers, kopers of taxateurs erom vragen. Overzichten worden aangeleverd in uiteenlopende formaten, regelitems verschillen per bedrijf en analisten besturen uren aan het overtypen van cijfers in de sjablonen waar hun firma's op vertrouwen. Die last komt terecht bij de teams die het privately gehouden middensegment bedienen — het segment waar het platform van TagniFi om is gebouwd. TagniFi Spread vervangt dat handmatige proces door een AI-workflow die is opgebouwd rond het eigen formaat van elke firma.

Excel-integratie vormt de kern van het product. De focus weerspiegelt hoe het werk in de praktijk wordt gedaan: valuation-, krediet- en transactiemodellen worden in spreadsheets gebouwd, dus financiële gegevens die elders worden aangeleverd vereisen nog steeds handmatige bewerking voordat de analyse kan beginnen. Elke verwerking van een private bedrijf is beschikbaar in Excel via de TagniFi Excel-functie: door het company ID te wijzigen worden de financiële gegevens van dat bedrijf in de geselecteerde layout in Excel geladen. Eén model kan daardoor worden hergebruikt voor een volledige portfolio van private bedrijven, zonder overtypen, kopiëren of herformatteren.

Belangrijkste mogelijkheden die het bedrijf noemt:

• Aangepaste layouts. Gebruikers definiëren de regelitems, groeperingen en structuur die hun firma gebruikt en passen die consequent toe op elk bedrijf dat ze verwerken.
• AI-mapping. Nadat winst-en-verliesrekeningen, balansen en kasstroomoverzichten zijn geüpload, koppelt de AI elk regelitem aan de layout van de firma.
• Ondersteuning voor belastingaangiften. Bedrijfsbelastingaangiften, waaronder formulieren 1065, 1120 en 1120-S, kunnen worden verwerkt in dezelfde layouts die voor jaarrekeningen worden gebruikt. Deze formulieren zijn de Amerikaanse inkomstenbelastingaangiften die respectievelijk worden ingediend door partnerships, C-corporations en S-corporations.
• Excel-integratie. Verwerkte financiële gegevens worden rechtstreeks in Excel-modellen geladen, zonder kopiëren, plakken of herformatteren.
• Veilig door ontwerp. Financiële gegevens van private bedrijven worden versleuteld tijdens upload, verwerking en levering. Die nadruk is opmerkelijk gezien de financiële gegevens van private bedrijven geen openbare documenten zijn.

"Elke firma die met private bedrijven werkt heeft haar eigen manier van naar de cijfers kijken, en analisten hebben veel te veel uren besteed aan het overtypen van jaarrekeningen om aan dat formaat te voldoen," aldus het bedrijf in de aankondiging. "TagniFi Spread laat teams hun layout één keer definiëren en laat vervolgens AI de mapping doen, zodat de gegevens in Excel terechtkomen in de structuur waarin ze al werken. Analisten besteden minder tijd aan gegevensinvoer en meer tijd aan analyse."

Voor firma's waarvan het dagelijkse werk bestaat uit het waarderen van private bedrijven, beoordelen van krediet of het begeleiden van transacties, schetst de aankondiging de verandering als een verschuiving van waar de inspanning naartoe gaat: layouts worden één keer bij de installatie gedefinieerd in plaats van voor elke opdracht opnieuw te worden opgebouwd. Meer informatie is beschikbaar op de officiële website van TagniFi en in de oorspronkelijke aankondiging gepubliceerd door GlobalFinTechSeries.