Tien Zuid-Koreaanse parlementsleden hebben een wetsvoorstel ingediend dat de Financial Intelligence Unit (FIU) in staat moet stellen ongeregistreerde cryptodienstverleners rechtstreeks op te sporen en door te verwijzen naar het openbaar ministerie — een reactie op het feit dat de politie vrijwel elke zaak die de unit aan hen heeft overgedragen heeft geseponeerd.

Tien parlementsleden dienen wetsvoorstel #2220655 in

Het voorstel werd donderdag ingediend door afgevaardigde Eom Tae-young van de People Power Party en negen medestanders. Het wijzigt de wet op het rapporteren en gebruiken van informatie over specifieke financiële transacties door een nieuwe bepaling in te voegen, artikel 15-4.

Uit het wetgevingsvolgsysteem van Zuid-Korea blijkt dat het wetsvoorstel op 21 augustus is doorverwezen naar de commissie voor politieke zaken van de Nationale Vergadering, het orgaan dat toezicht houdt op de Financial Services Commission. De wetgeving moet nog worden beoordeeld door de commissie en worden gestemd in plenaire vergadering, de formulering kan onderweg nog veranderen, en wetsvoorstellen van individuele wetgevers worden vaak niet aangenomen wanneer een zittingsperiode van de Vergadering afloopt. Eoms People Power Party is bovendien de kleinere fractie in de 300 zetels tellende Vergadering, waar de Democratische Partij en haar bondgenoten sinds de parlementsverkiezingen van april 2024 een meerderheid hebben, zodat het voorstel steun nodig heeft van buiten de eigen gelederen van de indieners om verder te komen.

Op grond van het voorstel kan iedereen een vermoedelijke overtreding rechtstreeks bij de FIU melden. De unit kan de melding vervolgens onderzoeken, analyseren, een klacht indienen, een strafrechtelijk onderzoek verzoeken of de informatie doorgeven aan onderzoekers.

De FIU valt onder de Financial Services Commission (FSC) en beheert het registratiestelsel waaraan cryptobedrijven die Koreaanse klanten bedienen deel moeten nemen. Per juni telde de unit 28 geregistreerde aanbieders en gaf zij aan 40 vermoedelijke illegale aanbieders te hebben doorverwezen naar onderzoekende autoriteiten.

Politie seponeerde 23 van de 25 FIU-doorverwijzingen

Tussen augustus 2022 en augustus 2025 verwees de FIU 25 ongeregistreerde aanbieders van virtuele-activadiensten door naar de politie voor onderzoek. In 23 van die zaken schortte de politie de onderzoeken of voorlopige bevragingen op. De meeste van deze bedrijven en de mensen erachter zouden zich in het buitenland bevinden, waardoor zij met de huidige procedure moeilijk te bereiken zijn.

Op dit moment kan de FIU een vermoedelijke ongeregistreerde aanbieder signaleren, maar moet de unit voor de vervolging leunen op de politie en andere instanties. Exploitatie zonder registratie is op grond van dezelfde wet al een strafbaar feit, strafbaar met maximaal vijf jaar gevangenisstraf of een boete van maximaal 50 miljoen won, en het voorstel gaat over hoe zulke zaken worden aangepakt in plaats van dat nieuw gedrag aan de wet wordt toegevoegd. De toelichting op het wetsvoorstel stelt dat de afhankelijkheid van samenwerking tussen instanties en formele onderzoeksverzoeken een snelle reactie bemoeilijkt, en waarschuwt dat ongeregistreerde vestigingen, die het "privé-muntwisselkantoren" noemt, kunnen worden gebruikt voor het witwassen van geld, illegale valutawissel en illegale overmakingen naar het buitenland.

Het voorstel komt te midden van een bredere herziening van de cryptoregels van Zuid-Korea, in een van de actiefste retailcryptomarkten ter wereld, waar de won herhaaldelijk tot de meest verhandelde fiatvaluta's voor digitale activa heeft behoord. Het kabinet keurde op 11 augustus een amendement goed dat de rapportagedrempel van 1 miljoen won voor crypto-overboekingen afschaft, een limiet die gold sinds Zuid-Korea in maart 2022 begon met de handhaving van de Travel Rule van de Financial Action Task Force, een van de vroegste implementaties van de mondiale anti-witwasnorm. De registratiebepalingen traden op 20 augustus in werking en de volledige uitbreiding van de Travel Rule volgt in februari 2027, volgens een eerder rapport van Cryptopolitan. Het pakket introduceerde ook een plafond van 200% op de schuldratio voor beursexploitanten en een strengere screening van aandeelhouders.

De vergunningsverstrekking is in dezelfde periode vertraagd. De FIU stond in 2025 slechts twee nieuwe aanbieders van virtuele-activadiensten toe, tegen vier het jaar daarvoor, en de gemiddelde tijd om goedkeuring te verkrijgen steeg van 11 maanden naar 16 maanden, volgens eerdere berichtgeving van Cryptopolitan. Het aantal meldingen van verdachte transacties in Zuid-Korea steeg vorig jaar tot 36.684, en ongeveer 90% daarvan was gekoppeld aan regelingen voor illegale grensoverschrijdende overmakingen. Koreaanse platforms hebben digitale activa soms tegen hogere prijzen verhandeld dan in het buitenland — de zogenoemde kimchi-premium — een verschil dat Zuid-Koreaanse autoriteiten eerder in verband hebben gebracht met pogingen om via arbitrage fondsen over de grens te verplaatsen.