Zuid-Korea legt vanaf 3 december 2026 strengere meldvereisten op aan grensoverschrijdende cryptocurrency-overboekingen. Volgens het nieuwe kader moeten cryptobedrijven zich registreren bij toezichthouders en internationale digitale-assetbewegingen melden aan de Bank van Korea.

De maatregelen zijn bedoeld om illegale devieenstransacties te voorkomen en het toezicht op cryptostromen te versterken. Ze gelden ook voor overboekingen met buitenlandse beurzen en persoonlijke wallets, waardoor het regelgevend toezicht verder reikt dan traditionele financiële transacties. In de praktijk worden virtual-assetoverboekingen daarmee onder de meldperimeter gebracht van hetzelfde deviezenregime dat geldt voor conventionele grensoverschrijdende geldstromen.

Registratie- en meldverplichtingen

Het Zuid-Koreaanse ministerie van Financiën en Economie presenteerde de voorgestelde regelgeving op 7 oktober. De regels maken deel uit van wijzigingen in de Wet op deviezentransacties die wetgevers eerder dit jaar goedkeurden.

Bedrijven die grensoverschrijdende cryptocurrency-overboekingen verwerken, moeten zich registreren bij het financiëninisterie. Aanbieders moeten bovendien over passende technische infrastructuur beschikken en gekwalificeerd personeel in dienst hebben om aan de regelgevende normen te voldoen.

De meldverplichtingen gelden voor overboekingen tussen binnenlandse en buitenlandse cryptodienstverleners. Ze gelden eveneens voor transacties tussen binnenlandse platforms en persoonlijke wallets — wat in de praktijk betekent dat opnames van een binnenlands platform naar de eigen wallet van een gebruiker binnen de meldperimeter vallen — terwijl directe overboekingen tussen privéwallets zonder tussenpersoon buiten het meldkader vallen.

Bank van Korea houdt toezicht op transactiegegevens

De Bank van Korea verzamelt transactiegegevens via haar deviezenmeldnetwerk. Vanaf 3 december moeten aangemelde aanbieders dagelijkse transactiegegevens indienen uiterlijk om 11 uur 's ochtends op de daaropvolgende werkdag, waardoor de centrale bank de volgende dag al zichtbaarheid heeft op grensoverschrijdende digitale-assetstromen.

Rapportages moeten transactietijdstempels, cryptocurrency-typen, overboekingsbedragen, kosten en gegevens van afzender en ontvanger bevatten. Relevante gegevens worden gedeeld met belastingambtenaren, douaneiteiten, financiële toezichthouders en financiële inlichtingendiensten, wat betekent dat één gemelde overboeking door meerdere overheidsdelen kan worden beoordeeld.

De centrale bank is daarnaast van plan maandelijkse rapportages te verzamelen over de cryptocurrency-bezittingen en transactieactiviteit van klanten. functionarissen overwegen echter aanpassingen om de nalevingslast te verlichten, met name voor kleinere aanbieders.

Strenger toezicht op internationale cryptostromen

De regelgevende wijzigingen weerspiegelen de bredere campagne van Zuid-Korea tegen ongeautoriseerde geldovermakingen en crypto-gerelateerde financiële criminaliteit. Autoriteiten willen meer zicht op digitale-assetbewegingen die bestaande deviezencontroles zouden kunnen omzeilen.

De overheid is bovendien van plan zwaardere straffen op te leggen aan wisselkantoren die betrokken zijn bij ernstige overtredingen, waaronder illegale handelsbetalingen, voice phishing en ongeautoriseerde crypto-overmakingen.

De voorgestelde regelgeving is nog onderworpen aan definitieve bestuurlijke beoordelingen, en de openbare consultatie sluit gepland op 26 oktober. De Bank van Korea verwacht de gedetailleerde meldvereisten in november af te ronden, zodat de precieze omvang van de verplichtingen voor aanbieders — en eventuele faciliteiten voor kleinere bedrijven — vóór de startdatum van 3 december duidelijker zou moeten worden.

Voor cryptocurrency-beurzen en overboekingsaanbieders brengt de decemberdeadline nieuwe operationele en nalevingsverantwoordelijkheden met zich mee. Het kader zou de transparantie in Zuid-Korea's internationale cryptocurrencytransacties aanzienlijk kunnen vergroten.