Creatio, een AI CRM- en workflowplatform waar mensen en AI-agenten samenwerken — zonder beperkingen op het aantal gebruikers, agenten of schaal — heeft aangekondigd dat Securityplus Federal Credit Union het platform heeft geselecteerd om agentic, no-code technologie in de hele organisatie in te bedden. De implementatie moet uiteenlopende systemen samenvoegen tot één verbonden beeld van elk lid, zodat de kredietunie de financiële behoeften van leden beter kan begrijpen en vervullen.

Securityplus Federal Credit Union is een financiële coöperatie in eigendom van leden, gevestigd in Baltimore, die een reeks financiële producten en diensten aanbiedt met de nadruk op persoonlijke service en naadloze ervaringen. Deze ledengerichte aanpak maakt de consistentie en kwaliteit van elke interactie tot een strategische prioriteit, wat Securityplus ertoe bracht op zoek te gaan naar een technologypartner die die visie in de hele organisatie werkelijkheid kon maken.

Net als veel financiële instellingen had Securityplus een gefragmenteerde technologische omgeving opgebouwd — een veelvoorkomende uitdaging in de sector, waar op verschillende momenten aangenomen systemen vaak in silo's opereren. Communicatie en serviceverzoeken verliepen via meerdere kanalen en afdelingen, waardoor eigendom en opvolging moeilijk te volgen waren. Medewerkers moesten vaak door verschillende systemen navigeren om de historie van een lid samen te stellen, van eerdere interacties en producten tot serviceverzoeken. Het resultaat was een onvolledig beeld van de ledenrelatie en extra complexiteit voor medewerkers die consistente service wilden leveren.

Om aan de directe operationele behoeften te voldoen, zette Securityplus FCU de implementatie van een bank-CRM op, met een diepgaande evaluatie van meerdere leveranciers. Creatio onderscheidde zich door de combinatie van no-code technologie, automatisering, integratiemogelijkheden en agentic AI — aansluitend op de huidige behoeften van de kredietunie met ruimte om te groeien. No-code tooling is hier van belang omdat het bedrijfspersoneel, niet alleen ontwikkelaars, workflows laat configureren en aanpassen naarmate de servicebehoeften van leden veranderen — bijzonder waardevol voor instellingen zonder grote interne IT-teams. De leiding van Securityplus zag bijzonder potentieel in technologie die medewerkers helpt informatie te navigeren, routinetaken te automatiseren en relevante inzichten naar voren te brengen, waardoor meer tijd vrijkomt voor wat technologie niet kan vervangen: het opbouwen van betekenisvolle relaties met leden.

Securityplus zet Creatio in om medewerkers een verenigd 360-gradenbeeld van elk lid te geven en die inzichten te benutten voor meer gepersonaliseerde, proactieve ervaringen. Het platform brengt ledenservice, relatiebeheer, verwijzingen en leadbeheer samen in één omgeving, waarbij gefragmenteerde tools en handmatige overdrachten worden vervangen door consistente workflows voor het afhandelen van verzoeken en het identificeren van kansen om ledenrelaties te verdiepen. Voor Securityplus wordt succes uiteindelijk niet alleen afgemeten aan CRM-adoptie, maar aan de vraag of de technologie betere ervaringen en sterkere relaties met leden mogelijk maakt.

"Dit is voor Securityplus meer dan een investering in technologie. Het is een investering in hoe we onze leden willen dienen en onze medewerkers willen ondersteunen in de toekomst. We bouwen bewust een organisatie waarin technologie de menselijke ervaring verbetert, niet minder persoonlijk maakt. De juiste technologie moet wrijving wegnemen, inzichten bieden en medewerkers meer tijd geven voor betekenisvolle, impactvolle gesprekken. Onze samenwerking met Creatio is een belangrijk onderdeel van het scheppen van die toekomst."

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Securityplus ziet aanzienlijk potentieel voor AI in financiële dienstverlening. De kredietunie benadert dit met dezelfde doelgerichtheid en verantwoordelijkheid als alles wat ledengericht is — AI inzetten om medewerkers te helpen ledeninteracties samen te vatten, relevante informatie naar voren te brengen, vervolgstappen aan te bevelen, routinewerk te automatiseren, serviceverzoeken te ondersteunen en kansen te identificeren om beter aan de financiële behoeften van een lid te voldoen. Na verloop van tijd verwacht Securityplus dat AI de organisatie helpt patronen te herkennen en ledenbehoeften voor te zijn, van reactief naar proactief.

"Voor ons gaat de toekomst niet over kiezen tussen digitale innovatie en menselijke verbinding. Het gaat erom beide samen te brengen voor een eenvoudigere, slimmere en meer gepersonaliseerde ledenervaring."

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Kredietunies zijn gebouwd rond ledenrelaties in plaats van aandeelhoudersrendement, waardoor persoonlijke service centraal staat in hun concurrentie met grotere banken. De implementatie van Securityplus weerspiegelt een bredere verschuiving bij gemeenschapsgerichte financiële instellingen richting agentic, no-code technologie die ledenbetrokkenheid kan moderniseren zonder die menselijke verbinding te verliezen. Naarmate AI-ondersteunde service gangbaarder wordt in de banksector, staan kredietunies voor de bijkomende overweging deze toe te passen in gereguleerde, ledengerichte omgevingen — een nadruk die tot uiting komt in de uitgesproken focus van Securityplus op verantwoordelijkheid in haar AI-aanpak.

Bron: GlobalFinTechSeries