RISR, een toonaangevend betrokkenheidsplatform voor bedrijfseigenaren voor financiële adviseurs, heeft een uitgebreide samenwerking aangekondigd met Osaic, Inc. ("Osaic"), een van de grootste aanbieders van vermogensbeheerstrategieën in de Verenigde Staten, met ondersteuning voor meer dan 10.000 financiële professionals die klanten in het hele land bedienen. De uitbreiding bouwt voort op een samenwerking die in 2025 begon en onderstreept de voortdurende investering van Osaic in het uitrusten van adviseurs om de complexe behoeften van ondernemers en bedrijfseigenaren te adresreren — een klantsegment dat een aanzienlijk aandeel van hoogvermogende huishoudens vertegenwoordigt, maar waarbij het belangrijkste bezit vaak een illiquide, besloten vennootschap is in plaats van een traditionele effectenportefeuille.

De verbeterde mogelijkheden stellen adviseurs in staat om diepergaande begeleiding te bieden door bedrijfswaardering, opvolgingsplanning, exitstrategieën en bedrijfsrisicobeheer te integreren in het financiële planningsproces. Adviseurs binnen het Osaic-netwerk zijn ook beter in staat om de bedrijfsrijkdom van een klant te koppelen aan diens persoonlijke financiële doelen, wat meer alomvattende en strategische gesprekken mogelijk maakt.

"Naarmate de vraag naar geavanceerde bedrijfseigenarenplanning blijft groeien, is het van cruciaal belang dat onze adviseurs toegang hebben tot de instrumenten en middelen die nodig zijn om klanten met vertrouwen te bedienen," aldus Jerry Schreck, senior vice president, advisor education and training bij Osaic. "RISR helpt onze financiële professionals om kansen efficiënter bloot te leggen en klanten te betrekken in diepere gesprekken over langetermijnvermogensplanning."

Onderzoek van het McKinsey Institute for Economic Mobility schat dat tegen 2035 ongeveer 6 miljoen kleine en middelgrote bedrijven van eigenaar zullen wisselen naarmate eigenaren met pensioen gaan. Hiervan zouden meer dan 1 miljoen bedrijven in aanmerking kunnen komen voor een verkoop of overgang naar werknemersbezit, wat ongeveer 5 biljoen dollar aan bedrijfswaarde vertegenwoordigt. Naarmate deze historische overdracht van vermogen en eigendom zich ontvouwt, zullen adviseurs in toenemende mate worden gevraagd om begeleiding te bieden die verder gaat dan traditionele financiële planning en de unieke uitdagingen van bedrijfseigendom, opvolging en transitie adresseert.

Historisch gezien vereiste het bieden van dat niveau van begeleiding gespecialiseerde expertise en aanzienlijke tijdsinvestering, wat het vermogen van veel adviseurs beperkte om klanten met besloten vennootschappen op schaal te bedienen. Het resultaat was een goed gedocumenteerde advioskloof: veel bedrijfseigenaren ontvingen investeringsbeheer en basispensioenplanning, maar weinig gecoördineerde begeleiding bij het waarderen, beschermen of overdragen van hun belangrijkste bezit. Tegenwoordig stellen technologische vooruitgangen in planning adviseurs en geavanceerde planningsteams in staat om bedrijfsrisico's te identificeren en gesprekken over bedrijfstransities efficiënter te faciliteren — een verschuiving die onafhankelijke broker-dealers en geregistreerde beleggingsadviesplatforms in de hele branche aanzet om hun planningsinstrumenten uit te breiden.

De onlangs gelanceerde Document Summaries-functie van RISR stroomlijnt dit proces verder door AI-aangedreven analyse van belangrijke planningsdocumenten aan te bieden, waardoor adviseurs risico's blootleggen en beter onderbouwde begeleiding kunnen bieden in een fractie van de voorheen benodigde tijd.

"Bedrijfseigenaren staan voor planningsuitdagingen die veel verder gaan dan beleggingen en pensioenrekeningen," aldus Amanda Bussa, managing partner bij Bussa Financial Partners. "RISR helpt mij duidelijkheid te brengen in een van de belangrijkste vragen die zij hebben: wat is mijn bedrijf vandaag waard, en hoe kan ik die waarde in de loop der tijd vergroten? De inzichten die de software biedt, stellen mij in staat om meer strategische gesprekken te voeren over groei, opvolging en exitplanning, zodat klanten met vertrouwen vooruit kunnen."

Als een van de grootste vermogensbeheerorganisaties in de Verenigde Staten blijft Osaic investeren in de technologie en middelen die adviseurs nodig hebben om ondernemers en bedrijfseigenaren in elke fase van de bedrijfslevenscyclus te bedienen. De uitgebreide relatie met RISR weerspiegelt die toewijding en ondersteunt adviseurs bij het navigeren van steeds complexere planningsgesprekken met klanten wier persoonlijke en zakelijke financiële levens nauw met elkaar verweven zijn. Voor adviseurs die dit segment bedienen, is het vermogen om bedrijfsrisico's en opvolgingsvragen vroegtijdig aan de oppervlakte te brengen — ruim voordat een transactie wordt overwogen — een bepalend differentiatiekenmerk geworden bij het winnen en behouden van bedrijfseigenaren als klanten.