Matera heeft Matera Workspace geïntroduceerd, een applicatieplatform dat banken, credit unions en fintechbedrijven in staat stelt digitale asset-diensten aan te bieden zonder de kernbanksystemen te vervangen die ze al gebruiken — de back-endsystemen die klantrekeningen beheren en transacties verwerken. Het platform bundelt grootboekinfrastructuur, betaalfunctionaliteit, custody-integraties en handelsfunctionaliteit in één product, met ondersteuning voor stablecoins, cryptocurrencies en getokeniseerde financiële instrumenten — op blockchain gebaseerde representaties van traditionele activa — naast traditionele valuta.

De lancering richt zich op een centrale uitdaging voor financiële instellingen die digitale assets verkennen: het verbinden van nieuwe financiële producten met bestaande rekeningensystemen, transactieprocessen en reguleringscontroles. Die taak wordt bemoeilijkt doordat kernbanksystemen zijn gebouwd rond conventionele rekeningen en betalingsstromen in plaats van op blockchain gebaseerde activa. In plaats van dat banken meerdere technologieleveranciers moeten samenbrengen of hun kerninfrastructuur moeten ingrijpend vernieuwen, brengt Matera Workspace deze componenten samen via één enkele integratie. Instellingen kunnen conventionele valuta en digitale assets beheren binnen één uniforme bankomgeving, waardoor ze nieuwe producten kunnen verkennen zonder hun bestaande kersystemen te migreren.

Realtime-grootboek combineert traditionele en digitale assets

In het hart van het platform staat Digital Twin, de realtime-grootboektechnologie van Matera, die al directe betalingen in productie ondersteunt. Het grootboek is ontworpen om saldi over meerdere activatypes vast te leggen, waaronder Amerikaanse dollars, euro's, stablecoins, cryptocurrencies en getokeniseerde instrumenten.

Dat ontwerp stelt banken in staat om digitale assets naast conventionele valutasaldi weer te geven binnen dezelfde reinterface. Een klant kan bijvoorbeeld USDC — een stablecoin die ontworpen is om de waarde van de Amerikaanse dollar te volgen — en saldi in Amerikaanse dollars samen bekijken in plaats van naar een aparte cryptovaluta-sectie te navigeren. De uniforme structuur is bedoeld om rekeningbeheer te vereenvoudigen, financiële instellingen een consistent kader te geven voor het omgaan met verschillende vormen van waarde, en de complexiteit te verminderen van het onderhouden van aparte systemen voor conventionele deposito's en digitale asset-diensten.

Workspace combineert Digital Twin met Matera's X9.150 Payment QR-technologie en kant-en-klare custody-integraties, die het beheer van de digitale assets van klanten verzorgen. Deze componenten worden via één integratie verbonden met de bestaande kern van een bank, waardoor de noodzaak vervalt om aparte leveranciers te coördineren voor grootboekbeheer, custody, betaalfunctionaliteit en handelsinfrastructuur.

Volgens Matera kunnen instellingen pilotprojecten starten zonder hun kernbanksystemen te migreren. Het bedrijf zei ook dat het platform niet vereist dat componenten worden verwijderd als een instelling besluit niet verder te gaan dan de pilotfase.

Handelsmotor ondersteunt directe banktransacties

Matera Workspace omvat tevens een handelsmotor waarmee klanten direct met hun bank kunnen transacteren in plaats van afhankelijk te zijn van een externe marktplaats. Het model is bedoeld om transacties binnen het bestaande operationele en regulatoire kader van de instelling te houden, hoewel individuele banken verantwoordelijk blijven voor het naleven van de toepasselijke compliance-eisen.

Het platform biedt financiële instellingen daarnaast gereedschap om hun applicaties aan te passen en nieuwe digitale asset-producten te ontwikkelen, waaronder een declaratieve schermbouwer en met kunstmatige intelligentie geschreven workflows. Banken kunnen interfaces en processen configureren zonder elk onderdeel vanaf nul te bouwen — mogelijkheden die instellingen kunnen helpen om verschillende aanbiedingen te testen en in te spelen op klantvraag, terwijl de ontwikkelinspanning die gepaard gaat met het introduceren van nieuwe financiële diensten beperkt blijft.

Door zijn grootboek, custody-integraties, Payment QR-technologie en handelsmotor te combineren, wil Matera de technologiestapel vereenvoudigen die banken nodig hebben om digitale asset-producten te introduceren.

Matera richt zich op lagere drempels voor adoptie van digitale assets

Carlos Netto, medeoprichter en chief executive van Matera North America, zei dat banken interesse hadden getoond in digitale assets maar vaak een praktisch startpunt ontbrak — een startpunt dat geen vervanging van hun kersystemen of een uitgebreide businesscase vereiste. Netto gaf aan dat het verminderen van de noodzaak tot migratie en het vermijden van complexe integratieprojecten zou kunnen veranderen hoe financiële instellingen digitale asset-initiatieven beoordelen. plaats van zich primair te richten op de kosten en moeilijkheid van implementatie, zouden banken zich kunnen concentreren op het bepalen welke producten het beste aansluiten bij hun klanten.

De aanpak weerspiegelt een bredere inspanning binnen de fintech-sector om opkomende op blockchain gebaseerde diensten te verbinden met gevestigde bankinfrastructuur. Instellingen moeten nog steeds klantvraag, cybersecurity, custody-regelingen, operationele risico's en regulerende verplichtingen beoordelen voordat ze producten introduceren.

Het modulaire ontwerp van het platform zou kunnen aanslaan bij banken en credit unions die willen experimenteren met stablecoins of andere digitale assets terwijl ze hun bestaande systemen behouden. Fintechbedrijven kunnen de infrastructuur ook gebruiken om diensten te ontwikkelen die conventionele financiële rekeningen combineren met op blockchain gebaseerde activa.

Matera Workspace is nu beschikbaar voor banken, credit unions en fintechbedrijven. De adoptie ervan zal afhangen van hoe effectief instellingen het platform in hun bedrijfsvoering kunnen integreren en of de technologie meetbare verbeteringen oplevert in kosten, efficiëntie en klantervaring. Of vroege pilotprojecten uitgroeien tot volledige productie-uitrol zal de eerste concrete toets van die doelen vormen. De lancering positioneert Matera om financiële instellingen te bedienen die een geleidelijk pad naar digitale assets zoeken, met een uniform platform dat bedoeld is om de implementatiecomplexiteit te verminderen en tegelijkertijd de bestaande bankinfrastructuur te behouden.