De Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS), Bank Negara Malaysia en de Bank of Thailand zullen samenwerken met deelnemers uit de financiële sector aan grensoverschrijdende digitale geldafwikkeling onder een nieuw initiatief dat MAS op 23 oktober aankondigde.

Het project, bekend als BLOOM, zal zich richten op hoe instellingen digitaal geld accepteren, transacties over de grens afwikkelen, betalingsnetwerken verbinden en programmeerbare controles toepassen, zoals identiteits- en sanctietoetsen. Ripple, Visa, Mastercard en de Wereldbankgroep behoren tot de deelnemers die toepassingen onderzoeken op het gebied van betalingen, treasury en handelsfinanciering.

Bank Negara Malaysia en de Bank of Thailand zijn toegetreden tot BLOOM als beleidsleden. De drie autoriteiten zullen helpen bij het ontwikkelen van benaderingen voor gereguleerde stablecoins en getokeniseerde deposito's die over instellingen en jurisdicties heen werken.

BLOOM stelt drie werkpakketten vast

BLOOM staat voor Borderless, Liquid, Open, Online, Multi-currency. Het initiatief brengt beleidsmakers, financiële instellingen, betalingsnetwerken en technologieleveranciers samen rond grensoverschrijdend digitaal geld.

Het eerste werkpakket onderzoekt hoe instellingen digitaal geld accepteren, transacties met tegenpartijen regelen en over markten heen afwikkelen. Een tweede beschouwt methoden voor het verbinden van netwerken en digitale geldsystemen, terwijl een derde programmeerbare controles omvat, waaronder identiteitscontroles, sanctiesscreening en transactiecontroles. Samen gelezen volgen de werkpakketten het pad van een grensoverschrijdende transactie: van acceptatie en regeling met de tegenpartij via de beweging tussen systemen tot de controles die onderweg worden toegepast.

Volgens MAS zal het kader rekening houden met internationale standaarden en lokale toezichtseisen, terwijl individuele jurisdicties verschillende regels kunnen behouden. Voor gereguleerde stablecoins en getokeniseerde deposito's die bedoeld zijn om over instellingen en jurisdicties heen te werken, betekent dit dat gedeelde benaderingen naast de eigen eisen van elke markt blijven bestaan in plaats van deze te vervangen.

Ripple, Visa en Mastercard sluiten zich aan als deelnemers

MAS zei dat de deelnemers onder meer Airwallex, Mastercard, Maybank, Monee, Nium, Ripple, ShopeePay, Visa en de Wereldbankgroep omvatten. Hun werk omvat betalingen, treasury en handelsfinanciering, waaronder getokeniseerde deposito's, gereguleerde stablecoins en afwikkeling via betalingsnetwerken. De deelnemerslijst weerspiegelt de groepen die BLOOM bijeenbrengt: financiële instellingen, betalingsnetwerken en technologieleveranciers.

De Wereldbankgroep doet mee als multilaterale ontwikkelingsbank en draagt ervaring bij met modernisering van betalingen, grensoverschrijdende betaling en financiële inclusie, waaronder de behoeften van ontwikkelingseconomieën.

MAS zei dat gedeelde kaders en op elkaar afgestemde commerciële afspraken de noodzaak kunnen verminderen dat instellingen afzonderlijk met elke tegenpartij of markt onderhandelen. De deelname van centrale banken houdt publiek-beleids- en regelgevingsoverwegingen verankerd in het werk. De aankondiging is beschikbaar op de MAS-website.

Centrale bankleiders lichten het initiatief toe

MAS-placestillhoudend algemeen directeur Leong Sing Chiong zei dat digitaal geld over instellingen en markten heen zal werken en dat beleidsmakers en de industrie acceptatie, afwikkeling en interoperabiliteit gezamenlijk moeten aanpakken.

Bank Negara Malaysia-placestillhoudend gouverneur Aznan bin Abdul Aziz zei dat naadloze grensoverschrijdende betalingen met meerdere digitale valuta's steeds tastbaarder werden, en voegde eraan toe dat Maleisië dit gebied met centrale banken en industriepartners zal verkennen.

Bank of Thailand-placestillhoudend gouverneur Daranee Saeju verwelkomde de samenwerking met MAS over regelgevingsbenaderingen voor getokeniseerd geld, met name grensoverschrijdende betalingen en wholesale-afwikkeling. Zij zei dat het initiatief innovaties zal onderzoeken terwijl het toezicht prudent, evenredig en responsief op veranderende risico's blijft.