Lender Price heeft een self-service "APR-portal" gelanceerd, waarmee het enterprise-grade platform voor klantbehoud en portfolioherwinning wordt uitgebreid naar een breder segment van de hypotheekmarkt. Het APR-hulpmiddel (Analyze, Price, Recapture) van het bedrijf — een geautomatiseerd, real-time herwinningssysteem dat al is ingezet door toonaangevende kredietverstrekkers en servicers — verwerkt elke maand honderden miljoenen leenscenario's en genereert meer dan 10% aan directe origination-kansen uit bestaande portfolios.

De lancering komt op een moment dat hypotheekverstrekkers onder aanhoudende druk staan op hun origination-volumes. Met tarieven die aanzienlijk hoger zijn dan de door herfinancieringen aangevoerde pieken van 2020–2021, leggen veel IMB's en kredietverenigingen meer nadruk op het behouden van klanten die al in hun portfolios zitten, in plaats van uitsluitend te concurreren voor nieuwe aankooponroerend goed. Het herwinnen van klanten — het identificeren van bestaande klanten die kunnen profiteren van herfinanciering of een home equity-product — is een cruciale hendel voor de marges geworden voor kredietverstrekkers van elk formaat.

Tot nu toe hadden onafhankelijke hypotheekbanken (IMB's) en kredietverenigingen beperkte opties voor klantbehoud. Ze konden ofwel investeren in dure, arbeidsintensieve retentieprocessen die niet schaalbaar waren, ofwel het risico lopen klanten te verliezen aan concurrenten met gunstigere voorwaarden. De nieuwe APR-portal verandert deze dynamiek doordat kredietverstrekkers van elk formaat hun herwinningspijplijnen kunnen uploaden en onmiddellijk klanten in real-time kunnen monitoren, waarbij ze automatisch worden gewaarschuwd voor herfinancierings- en financieringskansen.

APR evalueert continu elke lening in de portfolio van een kredietverstrekker of servicer ten opzichte van live markttarieven. Het brengt kansen aan het licht zodra deze ontstaan en leidt deze direct naar geautomatiseerde outreach-workflows, waarbij handmatige overgangen worden geëlimineerd. Het platform onderscheidt zich van concurrerende oplossingen die vertrouwen op statische portfolio-momentopnames, handmatige tariefvergelijkingen of vertraagde rapporten die vaak te laat arriveren om nog actie te kunnen ondernemen.

Deze uitbreiding weerspiegelt de weg die Lender Price insloeg met zijn Base Price Solution (BPS), de eerste volledig geautomatiseerde tool voor het maken van basistarieven voor kapitaalmarktteams. Met BPS konden kredietverstrekkers basistarieven in een paar minuten beheren en bijwerken, ter vervanging van handmatige workflows. Met APR past het bedrijf dezelfde benadering toe op klantbehoud en portfolio-herprijzing.

Belangrijkste mogelijkheden van Lender Price APR:

• Real-time herprijzing van de hele portfolio: Elke lening wordt continu geëvalueerd tegen live marktgegevens — altijd aan, in plaats van elk kwartaal of op aanvraag.
• Onmiddellijke identificatie van herwinning: APR markeert herfinancierings- en retentiekandidaten op het moment dat zij een prijstdrempel overschrijden, voordat concurrenten hen bereiken.
• Directe scenario-prijsbepaling: Herfinancierings- en home equity origination-scenario's worden automatisch gemodelleerd met behulp van de werkelijke leninggegevens van elke klant in combinatie met de huidige markttarieven.
• Geautomatiseerde outreach-workflows: Geïdentificeerde kansen stromen direct door naar engagement-wachtrijen, wat de vertraging tussen inzicht en actie wegneemt.
• Schaalbaarheid voor kredietverstrekkers van elk formaat: Het enterprise-grade platform is nu toegankelijk voor IMB's en kredietverenigingen, zonder de kosten en complexiteit van verouderde oplossingen.

"De kredietverstrekkers en servicers die APR vandaag de dag gebruiken, behouden klanten die ze voorheen zouden hebben verloren — niet omdat ze harder zijn gaan werken, maar omdat ze de kansen konden zien en er actie op konden ondernemen voordat concurrenten dat deden. IMB's en kredietverenigingen die totaal uit deze categorie waren buitengesloten, kunnen nu concurreren op dezelfde voorwaarden als de grootste banken en servicers op de markt," zei Paul Orlando, Chief Strategy Officer bij Lender Price.

IMB's en kredietverenigingen hebben altijd al een herwinnings- en retentieoplossing gezocht die is afgestemd op hun schaalgrootte. Historisch gezien vereisten portfolio-analysetools de operationele infrastructuur, het budget en de technische middelen van een grote enterprise servicer om te implementeren en te onderhouden. De self-service APR-portal weerspiegelt een bredere trend in de hypotheektechnologie, waarbij cloudgebaseerde platforms de toegangsdrempel voor mogelijkheden die ooit exclusief waren voor de grootste instellingen, steeds verder verlagen.

"Kredietverstrekkers vinden meer dan 10% incrementeel origination-volume uit leningen die ze al bezitten. Dat soort rendement komt voort uit het hebben van de juiste intelligentie op het juiste moment en een platform dat daar automatisch op handelt. Dat is wat Lender Price APR levert, en geen andere oplossing op de markt doet dit op deze schaal," zei Dawar Alimi, CEO van Lender Price.

Lender Price blijft zijn suite met prijstechnologie uitbreiden over de hele hypotheekmarkt, en werkt eraan om te zorgen dat mogelijkheden die voorheen alleen beschikbaar waren voor de grootste instellingen, nu toegankelijk zijn voor elke kredietverstrekker die concurreert om klanten.