Kraken heeft zich verontschuldigd en vragenlijsten ingetrokken waarin klanten vóór de opname van Monero (XMR) om gevoelige persoonlijke gegevens werd gevraagd, nadat co-CEO Arjun Sethi erkende dat de beurs gebruikers ongepast had gevraagd hoe zij van plan waren hun cryptocurrency uit te geven.

De e-mails, gericht aan klanten die XMR met hun eigen geld hadden gekocht, vroegen hen om hun werkgever, de herkomst van hun fondsen en wat zij van plan waren met de tokens na opname bekend te maken. De beurs heeft inmiddels contact opgenomen met de getroffen klanten om hen te informeren dat geen antwoord vereist is.

In een verklaring van 23 oktober op X aanvaardde Sethi de verantwoordelijkheid voor de verzoeken, die hij omschreef als een interne fout en niet als een wettelijke vereiste. Hij bevestigde ook dat Monero beschikbaar blijft voor vermelding en opname in de jurisdicties waar Kraken het activum nog ondersteunt.

Kraken trekt vragen over de besteding van Monero door klanten in

De controverse kwam aan het licht nadat klanten na aankopen en opnames van XMR uitgebreide due diligence-vragenlijsten hadden ontvangen. Naast de vraag waar klanten hun geld vandaan hadden, vroegen de formulieren om details over hoe zij van plan waren hun cryptocurrency te gebruiken zodra deze de beurs had verlaten.

Sethi herleidde het besluit tot een interne beoordeling waarin een jongere klant met een aanzienlijk bedrag werd aangemerkt als een potentiële risico-indicator. Hij verwierp die redenering en bevestigde dat geen enkele toepasselijke regel de aanvullende vragen vereiste.

Kraken heeft de verzoeken ingetrokken en de ontvangers ervan op de hoogte gesteld dat geen verdere reactie nodig is.

Sethi maakte ook onderscheid tussen het verifiëren van de herkomst van klantfondsen en het monitoren van hun besteding na opname: "Waar uw geld vandaan komt is een terechte vraag. Wat u ermee doet nadat het is vertrokken, niet." Dit onderscheid benadrukt waar de complianceverplichtingen van een beurs doorgaans eindigen: controles op de herkomst van fondsen gelden zolang activa op het platform staan, maar het privacyontwerp van Monero zelfs on-chain activiteit ondoorzichtig voor buitenstaanders zodra de munten zijn opgenomen.

Kraken heeft niet bekendgemaakt hoeveel klanten de vragenlijsten hebben ontvangen, hoe lang de praktijk heeft voortgeduurd of welke jurisdicties zijn getroffen.

Standaardcontroles op herkomst van fondsen blijven bestaan

Kraken zal de verificatie van de herkomst van fondsen blijven uitvoeren als onderdeel van zijn anti-witwas- en klantonderzoekprocedures. Volgens de richtlijnen van de beurs over het reageren op verzoeken om aanvullende informatie kunnen deze controles bankafschriften, arbeidsdocumentatie of bewijs van beleggingsinkomen vereisen, afhankelijk van de omstandigheden en transactieactiviteit van de klant.

Het compliancekader van Kraken staat ook aanvullende controles toe wanneer het accountgedrag verandert of wanneer de omvang of het type van een transactie vragen oproept. De intrekking van de Monero-vragenlijst schaft deze vereisten niet af — de correctie betreft alleen de aanvullende eisen voor informatie over hoe klanten van plan zijn fondsen te gebruiken nadat zij deze van het platform hebben gehaald.

De omgang van Kraken met klantinformatie heeft eerder al aandacht gekregen. In april maakte de beurs melding van ongeautoriseerde toegang tot klantgegevens met behulp van gerecruteerde insiders, gevolgd door afpersingspogingen tegen het bedrijf. Dat incident betrof interne beveiliging en klantgegevens in plaats van monitoring van Monero-opnames, maar beide gevallen hebben de behandeling van gevoelige klantinformatie door Kraken onder de loep gebracht.

Monero blijft vermeld ondanks regionale beperkingen

Het besluit van Kraken om Monero te behouden valt samen met het feit dat de privacygerichte cryptocurrency blijft te maken krijgt met beperkingen op gereguleerde handelsplatformen. Het onderliggende cryptografische ontwerp van Monero verbergt transactiebedragen en deelnemersinformatie, waardoor buitenstaanders beperkt in staat zijn betalingsgeschiedenissen te reconstrueren. Dat ontwerp heeft elders tot delistings geleid: Binance en OKX verwijderden XMR beide begin 2024 te midden van toenemende controle op privacycoins.

De vraag naar XMR is aanzienlijk gebleven ondanks delistings door beurzen. Eerder onderzoek naar Monero-activiteit identificeerde voortdurende transactiegroei en toenemende adoptie onder privacygerichte gebruikers, zelfs toen de toegang via gecentraliseerde beurzen beperkter werd.

Kraken verwijderde Monero-handel en -stortingen voor klanten in de Europese Economische Ruimte op 31 oktober 2024, met opnames die twee maanden later eindigden, volgens de ondersteuningsdocumentatie van het bedrijf. Vergelijkbare regionale beperkingen gelden in andere markten, waaronder Canada en Australië, en de recente toezeggingen van Sethi draaien die bestaande maatregelen niet terug.

Monero wordt alleen ondersteund in geschikte jurisdicties, waar klanten XMR kunnen blijven kopen en opnemen onder de standaard complianceprocedures van Kraken. De beurs heeft geen aanvullende beperkingen, een nieuwe Monero-specifieke vragenlijst of wijzigingen in de bestaande vereisten voor verificatie van de herkomst van fondsen aangekondigd.

Bron: Crypto Adventure