Banca d’Italia heeft verplichte sanctiecontroles voor cryptocurrencytransfers opgelegd. Aanbieders van cryptoactivadiensten moeten interne controles invoeren om transfers die aan gesanctioneerde entiteiten zijn gekoppeld te screenen en illegale financiële stromen binnen de Europese Unie tegen te gaan.

Volgens een aankondiging van maandag op de website van de centrale bank moeten aanbieders van cryptoactivadiensten (CASPs) beleid en interne controles invoeren om EU-financiële sancties te handhaven bij het verwerken van cryptotransfers. De richtlijn breidt de verplichtingen voor sanctiehandhaving die banken in de EU al lange tijd hebben in de praktijk uit naar cryptobedrijven, aangezien EU-beperkende maatregelen rechtstreeks in alle lidstaten gelden en op nationaal niveau worden gehandhaafd.

De bank voegde eraan toe dat CASPs moeten streven naar adequate controles om klanten en transacties die aan gesanctioneerde entiteiten zijn gekoppeld te identificeren. Sanctiecontrole is een al lang bestaande nalevingsfunctie binnen de traditionele financiële sector, waarbij klanten en tegenpartijen worden gecontroleerd aan de hand van door overheden uitgegeven sanctielijsten. De expliciete toepassing ervan op cryptotransfers brengt digitale-activabedrijven binnen hetzelfde nalevingskader als conventionele financiële instellingen.

De richtlijn komt op het moment dat Iraanse en Russische entiteiten steeds vaker cryptocurrencies gebruiken om financiële sancties te omzeilen. Blockchainbeveiligingsplatform CertiK meldde dat de door de Russische roebel gedekte stablecoin A7A5 tussen februari 2025 en mei 2026 in totaal $110 miljard aan transacties verwerkte, ondanks het feit dat de munt doelwit was van westerse sancties.

De centrale bank van Iran heeft naar verluidt ook de valutacontroles versoepeld om bedrijven aan te moedigen cryptocurrencies zoals Tethers USDt (USDT) en Bitcoin (BTC) te gebruiken voor het afwikkelen van grensoverschrijdende transacties via Iraanse exchanges en het omzeilen van sancties.

Amerikaanse autoriteiten hebben parallelle maatregelen genomen tegen digitale-activastromen die aan Iran zijn gekoppeld. Op 14 juli zei de Amerikaanse minister van Financiën Scott Bessent dat Amerikaanse autoriteiten opdracht hadden gegeven tot de bevriezing van meer dan $130 miljoen aan crypto in wallets die aan de centrale bank van Iran zijn gekoppeld.

In juni meldde blockchainanalysebedrijf TRM Labs dat er gedurende meer dan zeven jaar voor meer dan $3,8 miljard aan stromen was tussen crypto-exchange CoinEx en gesanctioneerde Iraanse entiteiten.

Gezamenlijk laten de EU-richtlijn voor naleving en de Amerikaanse handhavingsmaatregelen zien hoe sanctiebeleid en cryptomarkten elkaar op transactieniveau raken. Blockchainanalysebedrijven zoals CertiK en TRM Labs leveren daarbij een groot deel van de gegevens achter zowel regelgevend toezicht als handhaving. Voor CASPs in Italië hangt het praktische effect van de verplichting nu af van de uitvoering — de manier waarop sanctiecontroles in de verwerking van transfers worden ingebouwd en onder nationaal toezicht worden beoordeeld.

Bron: Cointelegraph