International Business Machines heeft zijn strategie voor digitale-activainfrastructuur verbreed met een nieuwe verbinding tussen IBM Digital Asset Haven en Swifts blockchain-gebaseerde gedeelde grootboek, terwijl het ook een on-premises implementatieoptie test die is gericht op gereguleerde financiële instellingen.

Het initiatief richt zich op banken en andere financiële organisaties die getokeniseerde deposito's, stablecoins en blockchain-gebaseerde afwikkeling verkennen, waardoor zij aparte technologiestacks voor elk digitaal-actianetwerk kunnen vermijden.

Volgens de aankondiging van IBM is de nieuwe integratie beschikbaar in bèta en kunnen instellingen die Digital Asset Haven gebruiken transacties met getokeniseerde deposito's verwerken via Swifts gedeelde grootboek met behulp van standaard ISO 20022-berichten. De aanpak is bedoeld om de noodzaak voor financiële instellingen om aparte, blockchainspecifieke transactieworkflows in te voeren te verminderen.

Doordat banken via hun bestaande op ISO 20022 gebaseerde berichtenprocessen kunnen communiceren met getokeniseerde deposito's op Swifts grootboek, is de integratie ontworpen om de verbinding tussen conventionele financiële infrastructuur en blockchain-gebaseerde activa te vereenvoudigen.

Swift breidt testen met getokeniseerde deposito's uit

Swift beheert een wereldwijd financieel berichtennetwerk dat meer dan 12.500 financiële instellingen in meer dan 200 markten verbindt, een rol die historisch gezien draaide om het verzenden van betalingsberichten tussen instellingen in plaats van het registreren van transacties zelf. Het initiatief voor een gedeeld grootboek wordt getest nu financiële instellingen onderzoeken hoe getokeniseerde deposito's snellere en programmeerbare vormen van afwikkeling kunnen ondersteunen.

Zeventien instellingen nemen momenteel deel aan pilottransacties met getokeniseerde deposito's op het grootboek, volgens de aankondiging.

Getokenerde deposito's zijn digitale representaties van commerciële bankdeposito's. Ze verschillen van privately uitgegeven stablecoins doordat ze vorderingen vertegenwoordigen op gereguleerde financiële instellingen. Banken hebben de technologie onderzocht als een mogelijke manier om de kenmerken van traditionele deposito's te combineren met blockchain-gebaseerde programmeerbaarheid en afwikkelingsmogelijkheden.

De integratie van IBM met Swift probeert een van de belangrijkste obstakels voor institutionele adoptie aan te pakken: het verbinden van opkomende digitale-activainfrastructuur met gevestigde betalings- en berichtensystemen. ISO 20022-berichten kunnen instellingen ook een vertrouwd kader bieden voor het verwerken van transacties, aangezien de standaard al veelvuldig wordt gebruikt in mondiale financiële systemen en gestructureerde transactie-informatie ondersteunt.

IBM test on-premises digitale-activainfrastructuur

IBM test ook een on-premises versie van Digital Asset Haven voor organisaties die digitale activa binnen hun eigen datacenters moeten beheren. De implementatie wordt ontworpen voor IBM Z- en IBM LinuxONE-systemen, de mainframe- en enterprise-Linux-serverplatforms die banken al lang gebruiken voor kern-transactieverwerkingsworkloads, waardoor gereguleerde organisaties activa zoals stablecoins en getokeniseerde deposito's kunnen beheren zonder afhankelijk te zijn van openbare cloudinfrastructuur.

De on-premises optie zou banken en andere gereguleerde instellingen meer controle kunnen geven over de infrastructuur die digitale activa ondersteunt, terwijl wordt ingespeeld op de operationele, beveiligings- en gegevensbeheervereisten die technologische beslissingen in sterk gereguleerde financiële markten bepalen. De aanpak is bijzonder relevant voor instellingen die kritieke financiële workloads op dedicated infrastructuur behouden en te maken kunnen krijgen met beperkingen of intern beleid met betrekking tot het gebruik van openbare clouddiensten.

Digital Asset Haven maakt deel uit van bredere inspanningen van IBM om infrastructuur te bieden aan instellingen die de digitale-actiamarkt betreden. Het bedrijf heeft technologie ontwikkeld die financiële organisaties moet helpen getokeniseerde activa te beheren en tegelijk verbindingen met gevestigde financiële systemen te onderhouden.

Banken bewegen richting geïntegreerde digitale-actiasystemen

De ontwikkelingen komen op een moment dat financiële instellingen in toenemende mate getokeniseerde deposito's, stablecoins en andere blockchain-gebaseerde activa onderzoeken als onderdeel van bredere moderniseringsinspanningen voor betalingen. Voor banken is de uitdaging niet simpelweg het uitgeven of beheren van een getokeniseerd activum; ze hebben ook infrastructuur nodig die die activa kan verbinden met bestaande betalingsnetwerken, berichtenstandaarden, custody-systemen en complianceprocessen.

De verbinding van IBM met Swifts gedeelde grootboek pakt een deel van die interoperabiliteitsuitdaging aan door Digital Asset Haven te combineren met een grootboek dat is ontworpen voor financiële instellingen, terwijl de on-premises implementatie organisaties een andere route biedt om meer controle te behouden over hun digitale-activainfrastructuur.

Samen breiden de Swift-integratie en de on-premises implementatie IBM's aanpak voor institutionele digitale activa uit door zowel interoperabiliteits- als infrastructuurbeheervereisten aan te pakken nu banken getokeniseerde deposito's en blockchain-gebaseerde afwikkeling evalueren.

Omdat de Swift-integratie zich nog inèta bevindt, wordt de technologie nog getest, en bredere adoptie zal afhangen van hoe financiële instellingen prestaties, beveiliging, regelgevende vereisten en operationele kosten beoordelen. De deelname van 17 instellingen aan Swifts pilot met getokeniseerde deposito's biedt een vroege indicatie van institutionele interesse, terwijl de geplande infrastructuuropties kunnen helpen bepalen hoe dergelijke systemen zich ontwikkelen naarmate het gebruik van digitale activa zich richt op grootschaligere financiële toepassingen.

Bron: CoinTrust