De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft een tweede ronde gecoördineerde acties uitgevoerd tegen peer-to-peer (P2P)-cryptohandelaren in Londen, waarbij agenten samen met HM Revenue & Customs (HMRC) en de Metropolitan Police drie locaties in de hoofdstad bezochten.

Volgens een persbericht van de toezichthouder vond de gezamenlijke actie plaats op 10 september onder de Britse witwasregelgeving van 2017. De agenten brachten op alle drie de locaties lastgevingsbrieven uit, waarbij de vermoedelijk illegale bedrijven werden bevolen te stoppen met opereren. De actie van september volgt op een eerste ronde in april, waarvan het bewijs volgens de FCA nu criminele onderzoeken ondersteunt.

In een bericht op X bevestigde de toezichthouder de actie:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

Volgens de Britse regels moet iedereen die als bedrijf direct met anderen crypto koopt en verkoopt, geregistreerd zijn bij de toezichthouder. Die directe handel is het bepalende kenmerk van P2P-handel, die plaatsvindt tussen tegenpartijen in plaats van via een gecentraliseerde beurs, en de registratieplicht geldt alleen voor wie als bedrijf opereert — niet voor incidentele transacties tussen particulieren. Volgens de FCA zijn er momenteel nergens in Groot-Brittannië geregistreerde P2P-cryptobedrijven actief. Elk dergelijk bedrijf in het land is dus per definitie ongeregistreerd — een situatie die handhaving een kwestie maakt van het vinden van deze bedrijven in plaats van het onderscheiden van de complianten van de rest.

FCA vs P2P

Ongeregistreerde handel vallen buiten de anti-witwascontroles die registratie met zich mee zou brengen — verplichtingen zoals klantonderzoek en transactiemonitoring — aldus de FCA in haar aankondiging, wat hen een route maakt voor het verplaatsen en witwassen van criminele fondsen.

"Iedereen die een ongeregistreerd peer-to-peer-cryptobedrijf runt, moet ervan uitgaan dat wij hen in de gaten houden," aldus Steve Smart, uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht bij de FCA.

Rechercheur Sathish Alalasundaram van de Metropolitan Police wees op de praktische moeilijkheden. De complexiteit van crypto en "de snelheid waarmee fondsen over jurisdicties kunnen worden verplaatst, brengt voortdurende uitdagingen met zich mee voor de onderzoekers," zei hij, eraan toevoegend dat het korps zijn verstorings tactieken aanpast naarmate criminelen de hunne aanpassen.

De FCA heeft in dit gebied eerder vervolgd. In één zaak verkreeg zij een gevangenisstraf van vier jaar voor Olumide Osunkoya wegens een illegaal crypto-ATM-netwerk — de eerste straf van dit soort in het Verenigd Koninkrijk — en zij ondersteunde de arrestatie van twee personen die verdacht werden van het runnen van een illegale beurs.

Crypto blijft in Groot-Brittannië grotendeels ongereguleerd, afgezien van de witwasregels en de regels voor financiële promoties, en daarom vinden deze acties plaats onder wetgeving van 2017 in plaats van onder crypto-specifieke regelgeving. Daarin komt verandering op 25 oktober 2027, wanneer het nieuwe regime van de FCA van kracht wordt, met aanvragen voor autorisatie die op 30 september worden opengesteld — de eerste stap voor bedrijven die onder het nieuwe regime willen opereren.