De Britse toezichthouder Financial Conduct Authority (FCA) heeft samen met HM Revenue & Customs (HMRC) en de Metropolitan Police cease and desist-bevelen uitgevaardigd aan drie Londense panden die ervan worden verdacht uitvalsbasis te zijn voor illegale peer-to-peer (P2P)-cryptobedrijven. Tijdens de actie zijn geen arrestaties gemeld; het is de tweede dergelijke operatie van de toezichthouder in 2026.

De actie komt naast recente documenten van de toezichthouder met de details van het cryptoregime dat in 2027 ingaat, waardoor bedrijven die illegale cryptohandel exploiteren in het Verenigd Koninkrijk alert zijn.

Niet-geregistreerde P2P-cryptobedrijven vallen binnen de scope van de FCA

In haar verklaring van 17 september zei de FCA dat zij op 10 september brieven heeft gestuurd waarin handelaren op meerdere locaties werden bevolen verdachte illegale crypto-activiteit te staken. Bedrijven hebben FCA-autorisatie nodig om een peer-to-peer-cryptohandel te exploiteren — een model waarin particulieren direct met elkaar crypto kopen en verkopen in plaats van via een gecentraliseerde intermediair — en volgens de toezichthouder is momenteel geen enkele entiteit geregistreerd om zo'n bedrijf in het Verenigd Koninkrijk te exploiteren. Daarmee valt elk P2P-handelsbedrijf in het land buiten de perimeter van de toezichthouder.

Aanbieders die FCA-registratie verkrijgen, vallen onder haar toezicht op het Witwassen van geld. Deze niet-geregistreerde aanbieders vallen buiten de kanalen die het Verenigd Koninkrijk gebruikt om illegale geldstromen te monitoren. Consumenten kunnen via de Firm Checker van de FCA controleren of een cryptobedrijf geregistreerd is. De actie werd uitgevoerd onder de Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017.

"Samen met partners blijven we illegale crypto-activiteit opsporen en verstoren", zei Steve Smart, uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht de FCA. "Iedereen die een niet-geregistreerd peer-to-peer-cryptobedrijf exploiteert, moet ervan uitgaan dat wij naar hen kijken."

Detective Sergeant Sathish Alalasundaram van de Metropolitan Police uitte dezelfde waarschuwing en zei dat de politie zich aanpast nu criminelen hun tactieken veranderen.

Het Verenigd Koninkrijk brengt crypto onder een regelgevende paraplu

De septemberactie volgde op een eerdere operatie in april, toen de FCA, HMRC en de South West Regional Organised Crime Unit acht Londense locaties inspecteerden. De toezichthouder zei dat het toen verzamelde bewijsmateriaal nu wordt gebruikt in lopende strafrechtelijke onderzoeken en voor verdere handhaving.

De FCA voegt ook cryptoconvicties toe aan haar erelijst. Zij speelde een cruciale rol bij de veroordeling van Olumide Osunkoya tot vier jaar gevangenisstraf voor het exploiteren van een niet-geregistreerd crypto-ATM-netwerk tussen december 2021 en september 2023. De eerste veroordeling van dit soort in het Verenigd Koninkrijk ontmantelde een operatie die in totaal £2,6 miljoen had verwerkt, en onderstreepte dat het exploiteren van een niet-geregistreerd cryptobedrijf strafrechtelijke sancties met zich meebrengt. De toezichthouder heeft ook twee andere personen gearresteerd die worden verdacht van het exploiteren van een aparte illegale crypto-uitwisseling.

Buiten de regels voor het Witwassen van geld en financiële promotie blijft crypto in het Verenigd Koninkrijk grotendeels ongereguleerd tot 25 oktober 2027, wanneer het volledige cryptoasset-regime van het land ingaat. De FCA opende op 30 september 2026 haar autorisatiepoort voor bedrijven en publiceerde richtlijnen in dezelfde week over welke activiteiten goedkeuring vereisen, meldde Cryptopolitan. De poort biedt bedrijven een formele route om vóór de invoering van het regime goedkeuring te zoeken, terwijl de operaties in april en september laten zien dat de toezichthouder de regels die in de tussentijd gelden actief handhaaft.