Türkiye voldeed aan de meeste anti-witwasnormen van de Financial Action Task Force (FATF) in de vijfde ronde van de wederzijdse evaluatie van de mondiale toezichthouder, de peer-reviewoefening die landen beoordeelt op zowel hun geschreven regels als de mate waarin die regels in de praktijk werken, volgens een woensdag gepubliceerd rapport. De beoordeling bouwt voort op de voortgang van het rechtsgebied sinds het in juni 2024 van de grijze lijst van de FATF werd gehaald — het traject van de toezichthouder voor rechtsgebieden onder verhoogde monitoring — maar het land is er nog niet: het werd geplaatst onder versterkte opvolging vanwege een omvangrijke achterstand van niet-vervolgde financiële misdaadzaken die de FATF zegt binnen drie jaar te moeten worden weggewerkt.

Hoe Türkiye presteerde in de FATF-beoordeling

Türkiye kreeg in de wederzijdse evaluatie van de vijfde ronde van de FATF de beoordeling compliant of grotendeels compliant op 38 van de 40 aanbevelingen — het basisregelboek van de FATF tegen witwassen en terrorismefinanciering dat rechtsgeb geacht worden nationaal te implementeren. Het land kreeg de beoordeling deels compliant voor de overige aanbevelingen, volgens het rapport en het Turkse ministerie van Financiën.

Türkiye presteerde minder goed op de zwaardere beoordeling van de effectiviteit van zijn regels, met drie beoordelingen substantieel en acht gemiddeld over elf toetsingsgebieden.

De aanwijzing versterkte opvolging is geen zwarte lijst; het is een rapportageverplichting die Türkiye verplicht de FATF vaker bij te werken over hoe het de in het rapport aangegeven tekortkomingen dicht. Het land werd na zijn vorige evaluatie in 2019 in dezelfde categorie geplaatst.

In een verklaring van dezelfde dag sloot het ministerie van Financiën elke terugkeer naar de grijze lijst uit, wijzend op de FATF-beoordeling als bevestiging dat Türkiye geen kritieke tekortkomingen heeft in de aanpak van witwassen, terrorismefinanciering of de financiering van massavernietigingswapens.

Wat de FATF van Türkiye wil

De FATF zei dat te weinig zaken tot een gerechtelijke uitspraak leiden, ook al is Türkiye verbeterd op enkele probleemgebieden, waaronder het gebruik van financiële inlichtingen en de samenwerking met buitenlandse tegenhangers. De toezichthouder benadrukte het effectiviteitsprobleem en schreef: “Uitdagingen bij het volledig vertalen van onderzoeken naar gerechtelijke uitkomsten hebben geleid tot een achterstand van meer dan 7000 zaken die wachten op vervolging.”

Het rapport wees ook op een structureel probleem in het Turkse recht. In veel gevallen kunnen autoriteiten alleen administratieve sancties opleggen aan bedrijven, omdat zij geen strafrechtelijke aansprakelijkheid kunnen toepassen op rechtspersonen, een handhavingsinstrument dat in veel andere rechtsgebieden standaard is. De FATF vindt dat systeem ontoereikend voor een land met het risicoprofiel van Türkiye.

Het aantal witwaszaken bij Turkse rechtbanken bereikte eind 2025 12.629, met 17.969 verdachten en 28.477 onderliggende strafbare feiten die op een vonnis wachten, volgens het nieuwsmedium BirGün.

Een roadmap van drie jaar, met crypto in beeld

De FATF gaf Ankara een reeks Kernaanbevolen Acties om binnen drie jaar uit te voeren. Deze omvatten het aanscherpen van het begrip van terrorismefinancieringsrisico's, harder optreden in witwaszaken die verband houden hoogrisico-gronddelicten zoals drugshandel, smokkel en illegale gokpronostieken, het verhogen van het aantal veroordelingen en het opsporen en terugvorderen van naar het buitenland verplaatste criminele activa. Landen die de termijn van drie jaar missen, riskeren escalatie, tot aan een hoog niveau-missie om de politieke wil van de regering te peilen.

Aanbieders van virtuele activadiensten — de FATF-term voor crypto-exchanges, custodial wallet-aanbieders en vergelijkbare bedrijven — horen ook bij het plaatje. Omdat FATF-aanbevelingen de basis vormen die nationale toezichthouders implementeren voor cryptotoezicht, vormen de bevindingen tegelijkertijd een voortgangsrapport over waar het crypto-compliancesysteem van Türkiye staat nu het kader volwassen wordt. De FATF merkte op dat een regelgevingskader voor VASP's nog werd uitgerold tijdens het terreinbezoek in november 2025, en dat toezichthouders risicogerichte compliancecontroles op financiële instellingen en cryptoplatformen hadden opgevoerd, met extra aandacht voor entiteiten met een hoger risico. Het stelde vast dat bedrijven over het algemeen hun witwasrisico's en verplichtingen begrijpen, terwijl hun omgang met terrorismefinancieringsrisico's en melding van verdachte transacties buiten de banksector achterblijft.

Waar de druk vervolgens neerkomt

Ankara zegt dat de vervolgwerkzaamheden zullen verlopen via nationale strategieën voor witwassen, terrorismefinanciering en inbeslagneming van activa voor 2026–2030, plus een plan tegen proliferatiefinanciering voor 2025–2029. Of deze vertaald worden in meer vervolgingen en teruggevorderde activa is precies de vraag die de FATF Türkiye op de klok heeft gesteld om te beantwoorden.

De controle vindt plaats tegen de achtergrond van langdurige externe kritiek op de blootstelling van Türkiye aan illegale geldstromen. Analisten van Nordic Monitor betoogden eerder dit jaar dat een voorgestelde belastingvrijstelling van twintig jaar op buitenlands inkomen voor nieuwe inwoners — een plan dat president Recep Tayyip Erdoğan opperde — witwaskanalen zou kunnen verbreden zonder strengere controles op de herkomst van gelden.