Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) onderzoekt of Binance, 's werelds grootste cryptobeurs, de voorwaarden van de schikkingsovereenkomst uit 2023 heeft geschonden. Er is geen schending bevestigd. Het onderzoek betekent dat federale aanklagers bezig zijn na te gaan of Binance de toezeggingen is nagekomen die het deed bij de schuldigverklaring op Amerikaanse aanklachten wegens witwassen in november 2023.

De DOJ beoordeelt de naleving door Binance van de schikking uit 2023 en kondigt geen bevestigde overtreding aan. Meer dan twee jaar na die overeenkomst herbeoordelen aanklagers nu de nalevingsgeschiedenis van de beurs. In 2023 pleitten Binance en toenmalig CEO Changpeng Zhao schuldig aan overtreding van de Amerikaanse wetgeving tegen het witwassen van geld. De uitkomst van het onderzoek kan variëren van geen verdere actie tot nieuwe handhavingsmaatregelen tegen de beurs.

Wat de schikking uit 2023 van Binance vereiste

In november 2023 stemde Binance ermee in 4,3 miljard dollar te betalen en sloot het een formele schikking met de DOJ nadat het schuldig had gepleegd aan overtreding van de Amerikaanse wetgeving tegen het witwassen van geld. Changpeng Zhao, algemeen bekend als CZ, trad af als CEO als onderdeel van die regeling, zoals uiteengezet in de officiële aankondiging van de schuldigverklaringen van het ministerie van Justitie. Destijds omschreven Amerikaanse functionarissen de regeling van 4,3 miljard dollar als een van de grootste boetes voor bedrijven in de Amerikaanse geschiedenis.

Schikkingen van dit soort vereisen doorgaans dat het bedrijf enkele jaren strikte nalevingsregels volgt. Deze regels worden gecontroleerd door een onafhankelijke compliance-monitor die door de DOJ is aangesteld, doorgaans een externe nalevingsspecialist die de interne controles van het bedrijf beoordeelt en de bevindingen aan de overheid rapporteert. Als Binance die regels niet had gevolgd, zou dat als een schending worden beschouwd.

Wat een DOJ-onderzoek eigenlijk betekent

Een DOJ-onderzoek is niet hetzelfde als een schuldvondst. Het betekent dat aanklagers onderzoeken of de beurs aan haar verplichtingen heeft voldaan. Dit is een standaardonderdeel van hoe gecontroleerde schikkingen werken: de overheid controleert regelmatig en kan bij problemen tot escalatie overgaan. De voorwaarden van de overeenkomst blijven bindend zolang dat onderzoek loopt.

Binance heeft sinds de schikking doorgegaan met het doorvoeren van aan de naleving gerelateerde wijzigingen. De beurs heeft bijgewerkt hoe zij bepaalde transacties behandelt, waaronder het beëindigen van directe cryptostortingen op funding-accounts. Daarnaast zijn in sommige markten strengere identificatievereisten ingevoerd, zoals de vereiste van transfergegevens voor grensoverschrijdende cryptotransacties in Brazilië vanaf 1 november.

Of die wijzigingen voldoen aan de schikkingsvoorwaarden van de DOJ is precies wat het onderzoek schijnt te beoordelen.

Wat Binance-gebruikers nu kunnen verwachten

Als de DOJ geen schending vaststelt, wordt het onderzoek afgesloten zonder verdere actie en blijft Binance onder de bestaande controle-regeling vallen. Als de DOJ wél een schending vaststelt, kunnen mogelijke uitkomsten onder meer geldboetes, nieuwe beperkingen op de Amerikaanse activiteiten van Binance of verlengd toezicht omvatten. Bij dergelijke regelingen wordt een handhavingsstap doorgaans publiek gemaakt via officiële DOJ-kanalen of gerechtelijke documenten.

De regelgevingspositie van Binance is ook relevant in de context van bredere cryptomarktactiviteit. De institutionele belangstelling voor crypto is in 2026 sterk gegroeid, waarbij JPMorgan meldde dat de crypto-instroom dit jaar 50 miljard dollar bereikte. Elke handhavingsactie tegen een grote beurs zou door diezelfde groep beleggers met veel aandacht worden gevolgd.

Er is nog geen handhavingsbeslissing aangekondigd. Tot de DOJ haar bevindingen openbaar maakt, blijft de situatie open. Iedereen die crypto op Binance aanhoudt of overweegt het platform te gebruiken, moet officiële verklaringen van de DOJ of van Binance zelf in de gaten houden, aangezien dat de eerste bevestigde signalen zullen zijn van de uitkomst van dit onderzoek. Voor context over hoe beursregulering de toegang tot producten kan beïnvloeden, biedt de expansie van Binance Pay in Japan een voorbeeld van hoe het platform zich door een afzonderlijke regelgevingsomgeving bewoog.

Disclaimer: Dit artikel is uitsluitend ter informatie en vormt geen financieel of beleggingsadvies. Markten voor cryptocurrency en digitale activa brengen aanzienlijke risico's met zich mee. Doe altijd eigen onderzoek voordat u beslissingen neemt.