De procureur-generaal van New York, Letitia James, heeft een schikking aangekondigd die een permanent industrieban oplegt aan Alex Mashinsky, de oprichter en voormalig bestuursvoorzitter van de omgevallen crypto-leningsprovider Celsius, waarmee hij wordt uitgesloten van deelname aan de cryptovaluta-, effecten- en grondstoffenmarkten. De overeenkomst lost een civiele rechtszaak uit 2023 op die verband houdt met het faillissement van Celsius en voegt tot $35 miljoen aan mogelijke betalingen toe bovenop de federale sancties die Mashinsky al heeft gekregen.

Mashinsky kan tot $35 miljoen verschuldigd zijn onder de schikking met New York

De schikking bevat twee belangrijke financiële voorwaarden. Als Mashinsky er niet in slaagt een extra $10 miljoen aan vermeende illigiete opbrengsten af te dragen aan de federale overheid, moet hij de boete van $25 miljoen betalen die in New York is opgelegd. Hij kan ook een extra $10 miljoen verschuldigd zijn als hij zijn gevangenisstraf niet volledig uitzit.

Omdat beide betalingen voorwaardelijk zijn, hangt het uiteindelijke bedrag dat Mashinsky in New York verschuldigd is af van twee toekomstige uitkomsten: of hij de $10 miljoen aan de federale autoriteiten afdraagt en of hij zijn straf uitzit.

De afzonderlijke federale zaak is momenteel aangehouden nadat Mashinsky tot 12 jaar gevangenisstraf is veroordeeld. Hij kreeg ook de opdracht meer dan $48 miljoen aan federale verbeurdverklaring te betalen.

Levenslang verbod geldt voor crypto- en financiële markten

Op grond van de schikking met New York wordt Mashinsky permanent uitgesloten van elke betrokken bij de cryptovaluta-, effecten- en grondstoffenbusiness. De beperking voegt een extra laag gevolgen toe die voortvloeien uit de ineenstorting van Celsius, ooit een van de grootste leningsplatforms in de crypto-industrie.

Het verbod is een levenslang disqualificatie en geen tijdelijke schorsing, wat betekent dat het nog lang doorwerkt buiten Mashinsky's gevangenisstraf van 12 jaar.

Ambtenaren van New York beschuldigden Mashinsky van onjuiste registratie en van het misleiden van beleggers over de financiële toestand van het bedrijf en de omgang met klantinvesteringen.

Beleggers kregen te horen dat Celsius veiliger was dan banken

Celsius trok gebruikers aan door rentebetalingen aan te bieden op hun cryptovaluta-stortingen. Mashinsky was het publieke gezicht van het platform en verscheen regelmatig op televisie en sociale media om Celsius te promoten.

Volgens de aankondiging heeft hij onderzoekers van New York herhaaldelijk verteld dat Celsius een veiligere beleggingsvorm was dan traditionele banken en beschreef hij de beleggingsaanpak van het bedrijf als laag-risico.

De autoriteiten beweerden verder dat klantgeld in risicovolle ondernemingen werd gestoken, wat verliezen van honderden miljoenen dollars veroorzaakte, die voor beleggers verborgen werden gehouden. De rechtszaak omvatte honderdduizenden Celsius-gebruikers, waaronder meer dan 26.000 beleggers in New York. De volledige aankondiging van de procureur-generaal is te vinden op de officiële website van de procureur-generaal van New York.

Schuldeisers hebben meer dan $3,4 miljard ontvangen

Celsius bevroor klantopnames in 2022 in aanloop naar het faillissement, waardoor gebruikers geen toegang meer hadden tot hun geld op het platform. Per augustus 2026 hebben de faillissementsprocedures meer dan $3,4 miljard aan schuldeisers uitgekeerd. Afzonderlijk waren Celsius-bestuurders en oprichters verplicht $16,5 miljoen te betalen aan de Federal Trade Commission. Deze inningen verliepen via faillissements- en regelgevingskanalen en niet via de schikking met New York, waarvan de betalingen de vorm van een boete en teruggave aan overheidsautoriteiten aannemen.

De schikking met New York sluit een omvattende handhavingsactie af na de ineenstorting van de leningsprovider, terwijl wordt gegarandeerd dat Mashinsky buitensluiting blijft van gereguleerde cryptovaluta- en reguliere financiële markten.