Het Amerikaanse ministerie van Justitie toetst de naleving door Binance van de $4,3 miljard regeling die de crypto-beurs met Amerikaanse autoriteiten sloot, en een pas gepubliceerd rapport heeft een klantgericht aspect aan het onderzoek toegevoegd.

Volgens een COINOTAG-update uitgegeven om 12:10 UTC op 10 oktober introduceert een nieuw rapport van 9 oktober een benoemd klantelement: een "high-value klant" van Binance zou het middelpunt zijn geweest van een covert betalingsnetwerk ten behoeve van de Iraanse Islamitische Revolutionaire Garde (IRGC). De beschrijving wordt toegeschreven aan Amerikaanse en Israëlische autoriteiten.

Achtergrond: de $4,3 miljard regeling

De onderzochte regeling werd afgerond in november 2023, toen Binance ermee instemde $4,3 miljard aan boetes en verbeurdverklaring te betalen om beschuldigingen op te lossen dat het de Amerikaanse anti-witwas- en sanctiewetten had geschonden, waaronder vereisten onder de Bank Secrecy Act en Amerikaanse sanctieprogramma's met betrekking tot Iran. Amerikaanse functionarissen noemden de regeling destijds een van de grootste bedrijfsmaatregelen in de Amerikaanse geschiedenis.

Als onderdeel van de overeenkomst pleitte Binance-oprichter en toenmalig CEO Changpeng Zhao schuldig aan het niet onderhouden van een effectief anti-witwasprogramma en trad hij af van de topfunctie; hij werd later veroordeeld tot vier maanden gevangenisstraf. Richard Teng volgde hem op als chief executive. Onder de regeling verbond Binance zich aan herstelmaatregelen die onder meer verbeterde nalevingscontroles, doorlopende rapportageverplichtingen en onafhankelijke monitoring over meerdere jaren omvatten. Die verbintenissen vormen nu de maatstaf voor het onderzoek van het ministerie van Justitie, aangezien naleving van een afgehandelde zaak wordt gemeten aan de voorwaarden die het bedrijf zelf heeft aanvaard.

De nalevingsvraag

Het onderzoek van het ministerie van Justitie richt zich op de vraag of Binance zich heeft gehouden aan de nalevingsverplichtingen die in die regeling zijn opgenomen. De beschrijving in het rapport van 9 oktober van een beweerd IRGC-gelinkt covert betalingsnetwerk met high-value klant voegt een nieuw element toe aan dat onderzoek, en raakt direct aan de sanctiegerelateerde voorwaarden van de regeling: de IRGC wordt door de Verenigde Staten sinds 2019 aangemerkt als een buitenlandse terroristische organisatie, en transacties met betrekking tot Iran zijn beperkt onder de Amerikaanse sanctieregels die deel uitmaakten van Binance's regeling uit 2023. Hoe de beschuldigingen, toegeschreven aan Amerikaanse en Israëlische autoriteiten, zich verhouden tot het monitorings- en rapportagekader dat Binance in 2023 aanvaardde, is de vraag die het onderzoek nu oproept.

Deze content werd voor het eerst gepubliceerd op COINOTAG: https://en.coinotag.com/doj-scrutinizes-binance-4-3-billion-settlement-compliance