Cryptofraude berooft slachtoffers elk jaar van miljarden dollars, en veel oplichtingsschema's presenteren zich lange tijd als legitieme beleggingen voordat de schade zichtbaar wordt. Op basis van gegevens van de FBI, Chainalysis, de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en andere organisaties beschrijft deze gids tien waarschuwingstekens dat een cryptocurrency, app of handelssite een oplichting kan zijn.

Eén enkel teken bewijst op zichzelf geen fraude. Maar wanneer er meerdere tegelijk optreden, is dat een sterke reden om te stoppen en alles te verifiëren voordat je geld verstuurt.

Hoe groot is het probleem van cryptofraude?

Het Internet Crime Complaint Center van de FBI registreerde in 2024 ongeveer 9,3 miljard dollar aan aan crypto gerelateerde verliezen, op basis van bijna 150.000 meldingen — een totaal dat 66% hoger lag dan in 2022. Beleggingsfraude was goed voor 5,8 miljard dollar van het totaal in 2024, een categorie die pig butchering-schema's omvat, waarbij een oplichter eerst vertrouwen opbouwt bij een slachtoffer voordat een nepbelegging wordt aangedrongen.

Group-IB, een cyberbeveiligingsbedrijf, haalt een schatting aan van 17 miljard dollar aan cryptofraudeverliezen voor 2025, een cijfer dat samenhangt met door AI mogelijk gemaakte fraude en grote, georganiseerde oplichtingsoperaties.

Oplichters geven de voorkeur aan crypto om meerdere redenen: het beweegt snel en over landsgrenzen heen, bevestigde transacties kunnen niet worden teruggedraaid, en — zoals de Federal Trade Commission (FTC) opmerkt — cryptobetalingen bieden niet de wettelijke bescherming die creditcards geven. Hoewel sommige transactiegegevens openbaar zichtbaar zijn op de blockchain, blijft het koppelen van een wallet aan een echte persoon moeilijk, wat oplichters helpt onder te duiken.

Tekens 1 en 2: Beloftes van grote rendementen

Teken 1: Gegarandeerde of zeer hoge winsten

De FTC zegt dat alleen oplichters winsten of grote rendementen garanderen. Ni kan beloven dat een cryptobelegging geld oplevert, en niets aan crypto is laag risico: prijzen kunnen per uur schommelen, en de FTC merkt op dat een belegging die vandaag duizenden dollars waard is, morgen slechts honderden waard kan zijn.

CommBank noemt eveneens laag-risico-, hoog-rendementsaanbiedingen en claims over handelssystemen die AI of algoritmen gebruiken als tekenen van oplichting. Zinnen als "gegarandeerde winst" en "risicovrij handelen" zijn alarmtekens, volgens DataExpert.

Teken 2: Rendementen die afhangen van hoeveel je inbrengt

De CFTC waarschuwt voor nepwebsites die "beleggingsplannen" aanbieden met beloofde rendementen van 50, 75, 100 of 200 procent of meer, waarbij de beloonde uitbetaling groeit naarmate de storting groter is. Deze upgrades zijn ontworpen om steeds meer geld uit slachtoffers te lokken.

Binance Academy beschrijft een vergelijkbaar geval: een nepwebsite bood hogere VIP-niveaus voor grotere stortingen en een korting van 10% voor betalen in USDT. Het slachtoffer kon het geld nooit opnemen.

Deze constructies werken vaak als Ponzi- of piramideschema's. Een Ponzi-schema betaalt oude investeerders met geld van nieuwe, terwijl een piramideschema mensen betaalt voor het werven van anderen. Binance Academy merkt op dat beide modellen wiskundig onhoudbaar zijn en zullen instorten.

Teken 3: Contact uit het niets

Yorkshire Building Society zegt dat twee derde van de cryptofraude op sociale media begint, met andere gevallen die starten via sms, e-mail of telefoon. De CFTC meldt dat de overgrote meerderheid van de crypto- en valutafraude begint op sociale media of berichtenapps.

De FTC beschrijft een veelvoorkomende variant: een zogenoemde beleggingsmanager neemt onverwacht contact op en biedt aan je geld te laten groeien, en verwijst je naar een site die echt lijkt maar nep is. Binance Academy documenteert frauduleuze advertenties op Facebook en Instagram die mensen naar WhatsApp- en Telegram-groepen leiden, waar de meeste leden nepaccounts zijn die specifieke coins aanprijzen.

Beroemdhedenseindorsements zijn een andere truc. De FTC benadrukt dat beroemdheden niet op sociale media contact opnemen met mensen om hun crypto te vermenigvuldigen, en Yorkshire Building Society voegt toe dat endorsement-afbeeldingen en -video's vaak met AI-tools zijn gemaakt of bewerkt.

Tekens 4 en 5: Eerst vertrouwen, dan druk

Teken 4: Eerst persoonlijk contact, dan beleggen

Pig butchering is volgens Binance Academy een van de snelst groeiende en duurste vormen van oplichting. De oplichter besteed dagen, weken of maanden aan het opbouwen van vertrouwen voordat het gesprek naar beleggen verschuift, en leidt het slachtoffer vervolgens naar een nephandelsplatform dat verzonnen winsten toont. In het begin kan een kleine opname slagen — wat vertrouwen opbouwt en leidt tot grotere stortingen.

In 2024 was beleggingsfraude goed voor ongeveer 62% van de aan crypto gerelateerde verliezen van de FBI. In zijn eerste drie maanden vorderde het Scam Center Strike Force van het Amerikaanse Ministerie van Justitie meer dan 578 miljoen dollar aan crypto in beslag die aan deze netwerken was gekoppeld.

Sommige oplichters treden ook op als "coaches." Yorkshire Building Society zegt dat een coach kan uitleggen hoe bankfraudecontroles kunnen worden omzeild en kan voorschrijven wat het slachtoffer zegt als de bank vragen stelt. DataExpert waarschuwt daarnaast voor verzoeken om je scherm te delen of tools zoals AnyDesk of TeamViewer te installeren, waarmee de ander de controle over je apparaat krijgt.

Teken 5: Druk om snel te handelen

Oplichters dringen erop aan dat slachtoffers handelen voordat ze kunnen nadenken — met de bewering dat de markt "op het punt staat door te breken" of dat een "exclusieve kans" binnenkort sluit, meldt DataExpert. CommBank raadt mensen aan zich niet onder druk te laten zetten, waarbij wordt opgemerkt dat oplichters de complexiteit van crypto gebruiken om slachtoffers te verwarren. Yorkshire Building Society zegt dat je je gehaast voelen op zich al een teken is dat er oplichting gaande is.

Teken 6: Eisen om in crypto te betalen

De FTC stelt ondubbelzinnig dat alleen oplichters betaling in cryptocurrency eisen: geen enkel legitiem bedrijf of overheidsinstantie zal je vragen vooraf crypto te sturen, of nu om iets te kopen of om je geld te beschermen. Fraudeurs doen zich voor als bekende bedrijven, banken, overheidsinstanties en zelfs werkgevers, beweren dat een account risico loopt en dringen er vervolgens op aan dat het slachtoffer crypto koopt om het op te lossen.

Crypto-ATM's zijn een groeikanaal. De FBI meldt dat verliezen door cryptoplichting bij geldautomaten 333,5 miljoen dollar bereikte tussen januari en november 2025, en meer dan 85% van de gemelde verliezen betrof volwassenen boven de 60. In sommige gevallen blijven oplichters volgens de FTC aan de lijn terwijl slachtoffers de geldautomaat gebruiken, en geven ze stapsgewijze instructies en een QR-code die het geld rechtstreeks naar de wallet van de oplichter stuurt.

De CFTC wijst op een andere aanwijzing: een nepplatform accepteert vaak geen bankoverschrijvingen, maar begeleidt gebruikers in plaats daarvan bij het kopen van crypto op een echte exchange en het vervolgens doorsturen. Bankoverschrijvingen en kaartbetalingen hebben fraudecontroles; blockchaintoverschrijvingen niet.

Tekens 7 en 8: Een platform dat niet klopt

Teken 7: Geen registratie, adres of telefoonlijn

De CFTC zegt dat bedrijven die valutatermijnen of derivaten aan Amerikaanse klanten verkopen zich registreren bij de CFTC en lid worden van de National Futures Association. Cryptohandelsplatformen worden behandeld als money service businesses en moeten zich registreren bij FinCEN, en veel staten hebben eigen regels. Registratie alleen beschermt niet tegen fra, maar de CFTC zegt dat de meeste oplichting door niet-geregistreerde bedrijven, personen en producten plaatsvindt — waardoor de registratiestatus een van de eerste dingen is om te controleren voordat je ergens een account opent.

Ontbrekende contactgegevens zijn een andere waarschuwing. Een site zonder bedrijfsadres wil waarschijnlijk niet dat je weet waar die zich bevindt, aldus de CFTC, en een site zonder telefoonlijn voor klantenservice is een zeker teken van oplichting. DataExpert noemt daarnaast een ontbrekend bedrijfsregistratienummer.

Teken 8: Details die niet kloppen

De CFTC suggereert de leeftijd van het domein te controleren via lookup.icann.org: als een firma beweert jaren geschiedenis te hebben maar het domein is enkele weken oud, is het oplichting. Andere aanwijzingen zijn kapotte links, spelfouten en prijzen waar je nog nooit van hebt gehoord. Nepgetuigenissen komen ook veel voor, en het agentschap raadt aan de sitenaam te zoeken in combinatie met woorden als "scam," "fraud" of "reviews."

Het onderzoek van Group-IB laat zien welke schaal dergelijke operaties kunnen bereiken. De bende CryptosLabs stal naar verluidt ongeveer 480 miljoen euro van Franstalige slachtoffers in Frankrijk, België en Luxemburg, gebruikte meer dan 350 domeinen en imiteerde meer dan 40 banken, fintechs en cryptoplatforms. Neppe "accountmanagers" belden slachtoffers en drongen aan op grotere stortingen.

Tekens 9 en 10: Hype en geblokkeerde opnames

Teken 9: Hype met weinig erachter

Sommige oplichtingsschema's vertrouwen op hype. Bij een pump-and-dump duwen promotors een token omhoog om de prijs op te drijven en verkopen ze vervolgens; bij een rug pull nemen de ontwikkelaars het geld en verlaten het project. Group-IB meldt dat rug pulls in 2025 meer dan 6 miljard dollar schade veroorzaakten, waarbij prijspieken meestal binnen 70 seconden na het pumpsignaal kwamen.

Twee gevallen illustreren het patroon. Group-IB zegt dat 17 wallets 227 miljoen dollar in OM Mantra-tokens naar exchanges verplaatsten voordat de prijs met 90% daalde. Het $LIBRA-token bereikte een marktkapitalisatie van 4,56 miljard dollar voordat insiders verkochten, en de prijs daalde 94%.

Binance Academy suggereert een paar vragen te stellen voordat je koopt: Is de tokensupply in handen van een klein aantal wallets? Wie zit er in het team en wat is hun staat van dienst? Is er een duidelijk whitepaper en een onafhankelijke audit van de code? CommBank geeft vergelijkbaar advies voor initial coin offerings, met waarschuwingen voor onrealistische rendementen, vage doelen, geen duidelijk nut voor de token en druk om vroeg te kopen.

Teken 10: Je kunt je geld niet opnemen

Dit is het teken dat de meeste slachtoffers het laatst opmerken. DataExpert zegt dat oplichters extra kosten, belastingen of verificatiekosten vragen voordatsen worden vrijgegeven, terwijl echte platforms vooraf kosten vermelden en nooit extra stortingen vereisen om je eigen geld vrij te geven. Uiteindelijk kan de site stoppen met werken en kan je contactpersoon stoppen met reageren — en daarna kan een tweede oplichting volgen, waarbij iemand aanbiedt je geld terug te halen tegen betaling, terwijl de terugvordering nooit plaatsvindt.

Nieuwere tactieken: AI, deepfakes en wallet drainers

Klassieke oplichtingsschema's worden nu versterkt door AI-tools. Group-IB haalt een rapport van Chainalysis aan waaruit blijkt dat oplichting gekoppeld aan AI-dienstverleners gemiddeld 3,2 miljoen dollar per operatie opbracht — ruwweg 4,5 keer zoveel als schema's zonder AI.

Deepfakes kunnen de stem en het gezicht van medewerkers van exchanges, bekende figuren of familieleden kopiëren. Binance Academy raadt aan elk onverwacht bericht via officiële kanalen te verifiëren, wie het ook beweert te zijn.

Wallet drainers zijn een andere dreiging. Group-IB zegt dat de Inferno Drainer-kit in zes maanden in 2024 en 2025 uit meer dan 30.000 wallets stal, zelfs na een stillegging eind 2023, en dergelijke kits kunnen op Telegram minder dan 500 dollar kosten. Eén campagne deed zich voor als een belastingdienst en vroeg slachtoffers cryptobelastingkosten te betalen; slachtoffers typten seedphrases in of ondertekenden transacties die hun wallets leeghaalden.

De regel is eenvoudig: geen enkele echte dienst zal om je seedphrase of privésleutel vragen, en Binance zegt nooit om je wachtwoord te vragen.

Wat te doen als je denkt dat het oplichting is

Stop onmiddellijk met geld sturen. DataExpert zegt eisen om "terugvorderingskosten," belastingen of verificatiekosten te negeren, aangezien dit meestal pogingen zijn om meer te pakken te krijgen.

Bewaar chats, e-mails, transactiegegevens en screenshots, schrijf namen, telefoonnummers en websites op, en doe daarna aangifte bij de politie. In de VS noemt de FTC verschillende plaatsen om cryptofraude te melden: ReportFraud.ftc.gov, CFTC.gov/complaint, sec.gov/tcr, ic3.gov en de exchange die je gebruikte — en klachten die bij ic3.gov worden ingediend vormen de basis voor de verliestotalen van de FBI, waaronder de 9,3 miljard dollar geregistreerd in 2024. In Australië wijst CommBank op het Australian Cyber Security Centre en de ondersteuningslijn IDCARE.

De gemene deler in deze oplichtingspraktijken is druk gecombineerd met een aanbod dat te mooi lijkt om waar te zijn. Elke claim zelfstandig controleren, voordat je iets verstuurt, is de beste verdediging.

Bronnen

• Common Cryptocurrency Scams and How to Avoid Them (Binance Academy)
• Caution on the Rising Number of Crypto Scams (Binance Support)
• What To Know About Cryptocurrency and Scams (Federal Trade Commission)
• Crypto scams (CommBank)
• Cryptocurrency Scams: The 10 Most Common Types and How They Work (Group-IB)
• How to recognize crypto fraud: 10 signs you may have become a victim (DataExpert)
• 10 Signs of a Scam Crypto or Forex Trading Website (CFTC)
• How to spot and avoid cryptocurrency and bitcoin scams (Yorkshire Building Society)

Dit rapport is oorspronkelijk gepubliceerd door Blockonomi op https://blockonomi.com/how-do-you-know-if-a-cryptocurrency-is-a-scam/.