De politie in Peking heeft een strafrechtelijk onderzoek geopend naar CreditEase, het Chinese vermogensbeheerbedrijf, wegens vermoedelijke illegale activiteiten bij bedrijven die aan de geldverstrekker zijn gelieerd. Oprichter Tang Ning en andere verdachten zijn onderworpen aan strafrechtelijke dwangmaatregelen nu beleggers terugbetaling zoeken van financiële producten die in mei stopten met het accepteren van aflossingen.

Het onderzoek werd op 12 oktober aangekondigd door het bureau voor openbare veiligheid van Chaoyang in Peking, dat in zijn persbericht stelde dat de twee bestuurders van de betrokken bedrijven zijn geïdentificeerd als Tang en Zhao, respectievelijk 53 en 51 jaar oud.

“Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities — Bloomberg (@business), 12 oktober 2026

Bloomberg meldde het onderzoek op 12 oktober.

Er zijn geen specifieke strafbare feiten genoemd en er zijn geen formele aanklachten ingediend. Het onderzoek loopt nog steeds, en de specifieke dwangmaatregelen die tegen elk individu zijn genomen, zijn niet bekendgemaakt. Volgens de Chinese strafvordering lopen dwangmaatregelen uiteen van vrijheid onder borgtocht en huisarrest tot hechtenis en aanhouding. De politie heeft evenmin aangegeven hoeveel beleggers erbij betrokken zijn, hoeveel geld naar schatting verloren is gegaan of welke middelen tot nu toe zijn teruggevorderd.

Wat het onderzoek omvat

De autoriteiten verklaarden dat zij mogelijk illegale activiteiten onderzoeken bij bedrijven die aan CreditEase zijn gelieerd. Het bedrijf, opgericht in 2006, begon als een online kredietplatform voordat het zich uitbreidde naar vermogensbeheer, kredietbemiddeling en fintech. De Chinese overheid legde later strenge regelgeving op aan de sector voor peer-to-peer-leningen, en eind 2020 meldden toezichthouders dat er landelijk geen P2P-leningplatformen meer in bedrijf waren. Als onderdeel van de zaak probeert de politie bewijsstukken van beleggers te verzamelen en verwante activa op te sporen.

Hoe getro beleggers een claim kunnen indienen

De politie van Chaoyang accepteert klachten online, per post en bij lokale kantoren. Online klachten moeten worden ingediend via het WeChat-account “Ping An Beijing Chaoyang.” Beleggers moeten ervoor zorgen dat hun indieningen voldoende informatie bevatten zodat onderzoekers de relevante transacties en verplichtingen kunnen identificeren.

Voor per post ingediende klachten vroegen de autoriteiten identiteitsbewijzen, overeenkomsten, bankafschriften en bankoverschrijvingsgegevens. Ook relevante correspondentie kan worden ingediend. Materialen moeten worden gestuurd naar de Pekingse eenheid die verantwoordelijk is voor het onderzoeken van misdrijven.

Beleggers zijn gewaarschuwd niemand te vertrouwen die snellere terugbetaling aanbiedt in ruil voor een extra betaling. Er is geen deadline gesteld voor het terugvorderen van activa of betalingen in de zaak.

Waarom CreditEase de aflossingen schorste

De groep schorste op 22 mei de aflossingen van beleggingsproducten met vast-rente-achtige kenmerken. Een verontschuldigingsbrief die op 11 oktober naar verluidt circuleerde via de apps Ruicheng en Yirenyou, stelde dat de groep te maken had met enorme financieringsdruk in haar krediet- en vermogensbeheerdiensten.

Volgens CreditEase werden de problemen veroorzaakt door bedrijfsverliezen en activa van lage kwaliteit, en bleken pogingen om fondsen te werven via de verkoop van activa vruchteloos. Het bedrijf zei dat de getroffen beleggingen al in gebreke waren en dat de beschikbare contante middelen onvoldoende waren om aan de terugbetalingsverzoeken te voldoen.

Een voorlopige beoordeling door externe financiële experts, uitgevoerd na de bevriezing, wees uit dat de schulden hoger kunnen zijn dan de activa. De groep heeft echter geen onafhankelijk geverifieerd tekort gepubliceerd. Juridische experts blijven bovendien onzeker over de naleving van sommige producten wegens onvoldoende informatie.

De connectie met Yiren Digital

Yiren Digital, een aan CreditEase gelieerd fintechbedrijf genoteerd in New York, werd gevraagd naar zijn banden met de betrokken bedrijven. In een eerdere verklaring zei het bedrijf dat zijn management onafhankelijk is van de vermogensbeheeractiviteiten. Het onderzoek heeft geen wanpraktijken door Yiren aan het licht gebracht.

De resultatenpublicatie van 30 september van Yiren toonde een nettoverlies van RMB 449,6 miljoen, met inkomsten van RMB 890 miljoen in het tweede kwartaal, een daling van 46% ten opzichte van het voorgaande jaar. De kredietbemiddeling daalde jaar op jaar met 69% naar RMB 6,3 miljard.

De contante middelen en kasequivalenten daalden van RMB 2,45 miljard op 31 maart naar RMB 1,70 miljard op 30 juni. Het kwartaal omvatte ook waardeverminderingen die deels toe te schrijven waren aan digitale activa en beleggingsposities. Deze cijfers weerspiegelen de prestaties van de bedrijfsactiviteiten en vertegenwoordigen geen activawaarderingen in het politieonderzoek.

Crypto-beleggingen en de zaak

Belegfondsen gelieerd aan CreditEase hebben eerder gefinancierd in fintech- en blockchainbedrijven, waaronder Circle, Matrixport, Figure en Archax. Deze historische beleggingen bevestigen echter geen huidig eigendom en maken niet duidelijk of er activa beschikbaar zijn om getroffen beleggers terug te betalen. De politie heeft deze bedrijven niet als doelen van het onderzoek geïdentificeerd, en cryptotransacties zijn niet met de zaak in verband gebracht.

Het bedrag dat de Chinese autoriteiten zullen terugbetalen is niet bekendgemaakt. Voorlopig bestaat de belangrijkste taak van de getroffen klanten erin documenten aan de onderzoekers te verstrekken.

---

Bron: Tron Weekly