De Federal High Court in Abuja heeft 12 commerciële banken en zes fintechbedrijven opgedragen om 69 rekeningen te bevriezen die vermoedelijk verband houden met frauduleuze transacties involving eTranzact International Plc.

Rechter Joyce Abdulmalik vaardigde maandag het post-no-debit (PND)-bevel uit na behandeling van een ex parte-verzoek namens de Inspector-General of Police. Een post-no-debit-bevel verbiedt opnames en andere afschrijvingen van een rekening, terwijl inkomende tegoeden nog wel kunnen worden bijgeschreven, waardoor onderzoekers tijd krijgen om middelen en documenten veilig te stellen terwijl de beschuldigingen worden onderzocht.

Het verzoek volgde op een klacht van eTranzact over vermeende onbevoegde transacties via zijn betalingsinfrastructuur. Volgens de politie betrof het incident een vermoedelijke penetratie van een database en manipulatie van transacties, waardoor frauduleuze credits naar rekeningen bij verschillende financiële instellingen werden gestuurd.

De rechtbank beval de betrokken financiële instellingen ook om gewaarmerkte kopieën te verstrekken van rekeningafschriften en documenten bij de rekeningopening die verband houden met de rekeningen die worden onderzocht.

Volgens een ter ondersteuning van het verzoek ingediende beëdigde verklaring werden tussen 27 en 28 juli 2026 en opnieuw van 1 tot 2 augustus 2026 meerdere onbevoegde interbancaire krediettransacties verwerkt via het betalingsnetwerk van eTranzact.

De politie zei dat voorlopig onderzoek aangaf dat deze transacties niet voortkwamen uit geautoriseerde activiteit op de systemen van eTranzact, met een geschatte financiële blootstelling van N1.387 miljard.

Na het incident heeft eTranzact naar verluidt zijn interne incidentresponsproces geactiveerd en zijn audit- en operationele teams ingezet om de transacties te onderzoeken. Het bedrijf trof ook maatregelen om verdere verliezen te voorkomen en bewijsmateriaal te behouden.

Vergelijkbare lectuur: Verliezen door digitale betaalfraude in Nigeria dalen van ₦52.26bn naar ₦25.85bn, blijkt uit rapport

Volgens de beëdigde verklaring verklaarden de autoriteiten dat contact met de ontvangende financiële instellingen hielp om ongeveer N181 miljoen van de middelen veilig te stellen, hoewel nog steeds een aanzienlijk bedrag onverklaard is.

De politie meldde de rechtbank dat de resterende middelen kunnen worden verplaatst of verborgen tenzij er dringend actie wordt ondernomen. Het bevriezingsbevel is daarom bedoeld om transacties op de betrokken rekeningen te stoppen terwijl onderzoekers hun werk voortzetten.

Het bevel heeft betrekking op rekeningen bij 12 commerciële banken en zes fintechplatforms.

De betrokkenheid van fintechplatforms onderstreept hoe snel geld kan bewegen binnen het financiële systeem van Nigeria zodra een frauduleuze transactie is gestart. Een onbevoegde credit die afkomstig is van één betalingsinfrastructuur kan door meerdere financiële instellingen gaan voordat onderzoekers het spoor kunnen volgen en de middelen kunnen terughalen, waardoor samenwerking tussen banken, fintechbedrijven, betalingsverwerkers en opsporingsdiensten cruciaal is bij vermoedelijke financiële fraude.

Als onderdeel van het lopende onderzoek heeft de politie toegang gevraagd tot rekeningafschriften en documenten bij de rekeningopening die verband houden met de betrokken rekeningen. De Inspector-General of Police heeft ook aangegeven dat het onderzoek kan leiden tot vervolging van personen die verantwoordelijk worden bevonden.

Belangrijk is dat het bevel van de rechtbank niet vaststelt dat de rekeninghouders fraude hebben gepleegd. Het staat onderzoekers alleen toe om transacties te beperken en financiële documenten te verkrijgen terwijl de beschuldigingen worden onderzocht.

eTranzact, een Nigeriaans bedrijf voor elektronische betalingen, rapporteerde in 2025 een winst vóór belasting van N4.2 miljard, volgens eerder gerapporteerde financiële resultaten.

De zaak voegt zich bij een groeiend aantal Nigeriaanse financiële onderzoeken waarbij post-no-debit-bevelen worden gebruikt, waarmee rechtbanken toegang beperken tot rekeningen die vermoedelijk verband houden met vermeende financiële misdrijven.

Zie ook: De vijand van binnen: hoe bankmedewerkers en fintech-insiders de fraudec crisis in Nigeria aanwakkeren