Citi heeft live transacties voltooid op het blockchain-gebaseerde grootboek van Swift, wat een belangrijke stap markeert in de inspanning van de bank om altijd beschikbare, meervaluta- en interoperabele betaalmogelijkheden voor institutionele cliënten te ontwikkelen.

De transacties maken van Citi de eerste Amerikaanse bank die live native grootboektransacties uitvoert binnen Swifts wereldwijde blockchain-initiatief. De bank voerde de activiteiten uit in samenwerking met First Abu Dhabi Bank en het in Singapore gevestigde Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC).

Citi's live transacties laten zien hoe gedeelde blockchain-infrastructuur doorlopende grensoverschrijdende betalingen en settlements zou kunnen ondersteunen, zonder afhankelijk te zijn van traditionele cut-oftijden van banken of weekendbeperkingen. De inspanning komt terwijl de sector blijft worstelen met een langdurig probleem: grensoverschrijdende betalingen verlopen doorgaans via ketens van correspondentbanken, en settlement kan een of meer werkdagen duren, afhankelijk van tijdzones en lokale cut-offschema's.

Het initiatief maakt deel uit van de bredere strategie van Citi Services om digitale-activamogelijkheden uit te breiden over cash en effecten. Het bouwt voort op diensten zoals 24/7 USD Clearing, Citi Token Services en Citi Custody+, die zijn ontworpen om realtime betaal-, effecten- en onderpandbeheermogelijkheden te bieden voor zakelijke en institutionele klanten.

Citi zei dat de 24/7 USD Clearing-dienst momenteel meer dan 300 bankcliënten wereldwijd bedient, terwijl Citi Token Services ongeveer $1 miljard aan transacties verwerkt via zijn blockchain-gebaseerde platform.

Live blockchaintransacties markeren regionale mijlpalen

De transacties die met Citi's bankpartners zijn voltooid, vertegenwoordigen ook regionale mijlpalen. De transactie met FAB was de eerste live transactie onder het initiatief in het Midden-Oosten, terwijl de operatie met OCBC de eerste in Zuidoost-Azië was.

De pilot moet aantonen of distributed ledger-technologie het hele jaar door doorlopend betalings- en settlementactiviteit kan ondersteunen. Traditionele financiële infrastructuur opereert vaak volgens vastgestelde verwerkingsvensters, wat vertragingen veroorzaakt voor transacties die buiten kantooruren of tijdens weekends en feestdagen worden geïnitieerd.

Swifts blockchain-grootboek probeert enkele van die beperkingen aan te pakken door gedeelde infrastructuur te bieden voor financiële instellingen. Het systeem is ontworpen om directe betaalverbintenissen via tokenized deposits te ondersteunen, terwijl gevestigde settlementmechanismen behouden blijven, waaronder realtime gross settlement voor definitieve afwikkeling. Opvallend is dat de aanpak Swift en centraalbankgeld in de settlementketen houdt in plaats van ze te vervangen door publieke blockchaintwerken of cryptovaluta — een ontwerpkeuze die gericht is op het acceptabel maken van het model voor gereguleerde instellingen.

Het voorgestelde model kan banken continue beschikbaarheid van diensten bieden, snellere creditering van begunstigden en efficiënter liquiditeitsbeheer.

Citi breidt digitale-activastrategie uit

Debopama Sen, hoofd betalingen binnen de Services-divisie van Citi, zei dat de deelname van de bank de inspanning weerspiegelt om een efficiënter en interoperabeler financieel systeem te helpen ontwikkelen. Zij gaf aan dat de pilot Citi en zijn bankpartners in staat zou stellen te onderzoeken hoe gedeelde grootboektechnologie betalingen, liquiditeit en onderpandverplaatsing met elkaar kan verbinden, terwijl cliënteisen centraal blijven staan in het ontwikkelingsproces.

Citi's deelname maakt ook deel uit van een bredere push om traditionele financiële infrastructuur te verbinden met tokenized assets en digitaal geld. De bank verwacht later in september vergelijkbare transacties uit te voeren met aanvullende bankpartners, waaronder DBS en United Overseas Bank.

Het initiatief staat gepland om als gecontroleerd proof-of-concept te opereren van juli tot en met december 2026. De resultaten kunnen helpen bepalen hoe gedeelde blockchain-infrastructuur uiteindelijk in bredere bank- en settlementsystemen zou kunnen worden geïntegreerd. De pilot staat naast andere sectorprojecten die vergelijkbare problemen aanpakken, zoals het verbeterprogramma voor grensoverschrijdende betalingen van de Bank for International Settlements en diverse experimenten met digitale centralebankvaluta's, wat een bredere zoektocht weerspiegelt naar manieren om settlementtijden te verkorten en kosten in wereldwijde betalingen te verlagen.

https://x.com/FABConnects/status/2095496475228668020?ref_src=twsrc%5Etfw

Banken verkennen interoperabel digitaal geld

DBS steunt ook het bredere doel om conventionele banksystemen te verbinden met opkomende digitale netwerken. Rachel Chew, group chief operating officer en co-hoofd digitale activa van Global Transaction Services bij DBS, zei dat initiatieven zoals Swifts digitaal grootboek kunnen bijdragen aan interoperabiliteit en gemeenschappelijke standaarden tussen verschillende financiële ecosystemen.

OCBC zei dat de geslaagde live transacties met Citi voortgang vertegenwoordigen richting het efficiënter en veiliger over de grenzen laten bewegen van door banken uitgegeven digitaal geld. De bank gaf aan dat zulke infrastructuur bedrijven snellere toegang tot middelen, grotere betalingszekerheid en verbeterd liquiditeitsbeheer kan bieden.

Het model van gedeelde infrastructuur zou banken in staat kunnen stellen betalingsnetwerken tussen jurisdicties te verbinden, terwijl het gevestigde vertrouwen en wereldwijde bereik van het internationale banksysteem behouden blijft.

UOB bereidt eveneens een transactie in Amerikaanse dollars met Citi voor via Swifts grootboek. So Lay Hua, hoofd group transaction banking bij UOB, zei dat de geplande transactie het belang van samenwerking tussen financiële instellingen bij de ontwikkeling van infrastructuur voor volgende-generatiebetalingen zou aantonen.

De groeiende pilot onderstreept de toenemende belangstelling van grote banken voor blockchain-gebaseerde systemen die traditionele valuta, tokenized deposits en effectenmarkten met elkaar kunnen verbinden. Als de technologie schaalbaar blijkt, kan interoperabele grootboekinfrastructuur een belangrijk onderdeel worden van snellere grensoverschrijdende betalingen, effectensettlement en institutioneel liquiditeitsbeheer.