Chesapeake Bank, een gemeenschapsbank in de Amerikaanse staat Virginia met meer dan $1,7 miljard aan activa en een geschiedenis van ruim 125 jaar, heeft vandaag aangekondigd Kobalt Labs te hebben geselecteerd als eerste enterprise-AI-platform van de instelling. De bank omschreef de investering als een afspiegeling van haar people-first-aanpak: het stroomlijnen van backofficeprocessen zodat haar teams meer tijd kunnen besteden aan wat het belangrijkst is — het bedienen van klanten en hun gemeenschappen.

Kobalt zal aanvankelijk de leveranciersrelaties van Chesapeake met het hoogste risico ondersteunen en tegelijk geautomatiseerde monitoring van negatieve nieuwsberichten en bestuursklare rapportage introduceren. Het startpunt sluit aan bij een kernverwachting van de toezichthouders: in 2023 brachten de Federal Reserve, FDIC en OCC gezamenlijke richtlijnen uit over het beheer van risico's uit derdenrelaties, waarin werd bevestigd dat banken verantwoordelijk blijven voor de prestaties en compliance van hun externe dienstverleners, met toezichtsverantwoordelijkheden die tot op bestuursniveau reiken, en leveranciersdue diligence is al lang een terugkerend aandachtspunt bij veiligheids- en soliditeitsonderzoeken. Het platform automatiseert SOC- en contractbeoordeling, het extraheren van bewijsstukken, control mapping en het opstellen van risicomemo's, waardoor de complianceprofessionals van de bank een volledig vertrekpunt krijgen voor elke beoordeling in plaats van handmatig honderden documenten te moeten doorspitten.

"De waarde die we al uit leveranciersbeheer halen, rechtvaardigt het platform op zichzelf, en we ontdekken al nieuwe toepassingen waar we oorspronkelijk geen rekening mee hadden gehouden," aldus DJ Seeterlin, Chief Innovation and Strategy Officer bij Chesapeake Bank. "De precisie en schaal die Kobalt ons biedt, kostte ons team voorheen aanzienlijk veel tijd, en nu gebeurt het binnen enkele minuten."

In plaats van over de hele organisatie te experimenteren met AI, identificeerde Chesapeake Bank leveranciersrisico als het gebied waar automatisering direct verdedigbare resultaten kan opleveren, terwijl tegelijk de institutionele kennis wordt opgebouwd om te bepalen waar AI vervolgens aansluit. Diezelfde doordachte aanpak bracht de bank bij Kobalt, een platform dat specifiek is ontwikkeld voor financiële instellingen en de unieke regelgevings-, risico- en operationele eisen waarmee zij worden geconfronteerd.

"De aanpak van Chesapeake zien we bij de sterkste gemeenschapsbanken: kies de functie waar de hoeveelheid handmatig werk het grootst is en de tolerantie voor inconsistentie het laagst, en bewijs AI daar eerst," aldus Kalyani Ramadurgam, CEO van Kobalt Labs. "Het feit dat hun team al binnen enkele weken na de livegang nieuwe gebruiksscenario's toevoegt, zegt veel over hoe snel de waarde zich opstapelt zodra het platform in productie is."

Als lid van de Alloy Labs Alliance, een door leden gedreven consortium van banken, sluit Chesapeake Bank zich aan bij medeleden waaronder Emprise Bank, Core Bank en Republic Bank of Chicago, die eveneens Kobalt hebben gekozen om hun risico- en complianceactiviteiten te moderniseren. Nu leveranciersbeheer in productie is en beide leidinggevenden verwijzen naar nieuwe toepassingen die daar al buiten ontstaan, is de vraag hoe ver de voetafdruk van het platform zich uitstrekt over de activiteiten van Chesapeake — en over de risico- en complianceworkflows van zijn medeleden van Alloy Labs — het meest voor de hand liggende volgende mijlpaal om in de gaten te houden.