De Centrale Bank van Ierland heeft een handhavingsmaatregel genomen tegen Coinbase Ireland wegens het niet beschermen van klantgelden en het handhaven van adequaat toezicht tussen 2020 en 2025. Beschermingsverplichtingen zijn fundamenteel voor elke gereguleerde onderneming die met klantgeld omgaat, met regels die zijn ontworpen om klantgelden gescheiden te houden van de eigen activa van een bedrijf, zodat ze beschermd blijven.

In een op donderdag 22 oktober gepubliceerde mededeling zei de toezichthouder dat de Coinbase-eenheid "de voorgeschreven overtredingen heeft toegegeven en met de onbetwiste feiten heeft ingestemd" en de kwestie heeft geschikt met een boete van $3,6 miljoen. Volgens de mededeling overtrad Coinbase Ireland regelgeving met betrekking tot toezicht en de bescherming van klantgelden, en vertrouwde het ten onrechte op het Amerikaanse moederbedrijf van de exchange voor het uitbesteden van bepaalde diensten. Uitbesteding op zich is toegestaan, maar de regelgever verwacht dat de gelicentieerde entiteit, en niet een externe of gelieerde dienstverlener, verantwoordelijk blijft voor de manier waarop die functies worden uitgevoerd.

De bevinding draait om de uitbestedingsregelingen van het platform. De gebruikersovereenkomst%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.) van Coinbase stelt momenteel: "We use a variety of service providers (some belonging to the Coinbase Group and some not) in the context of outsourcing arrangements to help us provide the Coinbase Services in an efficient and qualitative manner."

Karen O'Leary, directeur handhaving van de centrale bank, zei in de mededeling dat bedrijven die in Ierland opereren "de juiste cultuur en expertise moeten hebben om de regels na te leven, op risico's te reageren en klantbelangen te beschermen." Ze voegde eraan toe:

"Deze maatregel tegen Coinbase Ireland onderstreept de focus van de Centrale Bank op het waarborgen dat klanten te allen tijde beschermd zijn en dat de integriteit van het financiële systeem behouden blijft."

De sancties tegen de Coinbase-eenheid vereisen goedkeuring van de High Court van Ierland voordat ze van kracht worden, een bevestigingsstap die is ingebouwd in het sanctieproces van de Centrale Bank voor gereguleerde ondernemingen. Die goedkeuring door de rechtbank is de resterende procedurele stap om in de gaten te houden voordat de overeengekomen boete van $3,6 miljoen formeel van kracht wordt.

Coinbase, een in de VS gevestigde cryptocurrency-exchange genoteerd aan de Nasdaq onder het tickersymbool COIN, startte zijn Ierse activiteiten in 2018. Het ontving in 2019 een e-money-licentie van de Centrale Bank van Ierland en verkreeg in 2022 de registratie als aanbieder van virtuele activadiensten, een status die bedrijven binnen het anti-witwasraamwerk van Ierland brengt. De periode van wangedrag, van 2020 tot en met 2025, omvat ook de EU-overgang naar de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), die sinds december 2024 volledig van toepassing is op aanbieders van crypto-activadiensten.

Bron: Cointelegraph