Carver State Bank, een missiegedreven Community Development Financial Institution — een categorie missiegerichte geldverstrekkers die werken aan het verbreden van de toegang tot financiële diensten in achtergestelde gemeenschappen — die de gemeenschap van Savannah al bijna een eeuw dient, en Prosprous.ai, een AI-gedreven platform voor financieel welzijn, hebben een partnerschap aangekondigd om te onderzoeken hoe mensgerichte kunstmatige intelligentie klanten kan helpen hun financiële welzijn te versterken, vertrouwen op te bouwen en financiële beslissingen en kansen effectiever te nemen.

De samenwerking volgt op een reeks gesprekken productdemonstraties en gezamenlijke planningssessies tussen de twee organisaties, die culmineerden in een ondertekende Memorandum of Understanding en een officiële partnerkick-off in augustus. Carver en Prosprous beginnen met een exploratie- en pilotontwerpfase om te bepalen waar AI-ondersteuning de grootste waarde kan bieden aan de klanten en medewerkers van de bank, en om de omvang van een eerste pilot te definiëren. Overwogen aandachtsgebieden zijn onder andere leenklaarheid, opbouw van krediet, dagelijks financieel welzijn, ondersteuning van gemeenschapsprogramma's en rapportage van impact en resultaten.

"Bijna honderd jaar lang heeft Carver diepe gemeenschapsbanden gecombineerd met een inzet om financiële kansen te vergroten", aldus Robert E. James II, President en CEO van Carver Financial Corporation, het moederbedrijf van de bank. "Terwijl we uitkijken naar onze volgende eeuw, geloven we dat er een belangrijke kans ligt om zorgvuldig te onderzoeken hoe opkomende technologie de reikwijdte van onze missie To Provide the Building Blocks to Financial Freedom kan vergroten. Onze samenwerking met Prosprous geeft ons de mogelijkheid te onderzoeken waar AI zinvolle ondersteuning kan bieden, terwijl de menselijke relaties behouden blijven die de kern vormen van community banking."

Een centraal focuspunt van de samenwerking is het begrijpen van de gedrags- en praktische barrières die het voor klanten moeilijk kunnen maken financiële kennis om te zetten in actie, en het onderzoeken hoe gepersonaliseerde AI-ondersteuning mensen kan helpen vooruitgang te boeken en tegelijk Carvers op relaties gebaseerd model van community banking aanvult.

"Financiële educatie eindigt vaak met het overbrengen van informatie, hoewel dat slechts het begin van de reis is", aldus Mae Watson Grote, Head of Impact bij Prosprous.ai. "Wat telt, is of mensen die informatie in actie kunnen omzetten en of de ondersteuning die zij krijgen de realiteit van hun financiële leven weerspiegelt. Dit partnerschap geeft ons de kans om samen met Carver te identificeren waar die lacunes bestaan en te onderzoeken hoe technologie ze kan helpen aanpakken op manieren die nuttig, meetbaar en geworteld zijn in de behoeften van de gemeenschap."

Prosprous combineert kunstmatige intelligentie, gedragswetenschap en mensgericht ontwerp om gepersonaliseerde, contextbewuste financiële begeleiding te bieden. In plaats van te vertrouwen op statische financiële educatie of traditionele financiële dashboards, is het platform ontworpen om de omstandigheden van een te begrijpen, barrières voor vooruitgang te identificeren en in de loop van de tijd uitvoerbare begeleiding te bieden.

Beide organisaties bouwen meting vanaf het begin in het werk in, in plaats van het te behandelen als een rapportageoefening aan het einde. Die ontwerpkeuze stelt het partnerschap in staat om aan te tonen — en niet alleen te beweren — of AI-ondersteuning de missie van Carver bevordert. Carver publiceert een jaarlijkse impactrapportage en verantwoording aan de zakelijke, grote bank- en filantropische stakeholders die in haar werk investeren; het partnerschap is bedoeld om die verantwoording te versterken met bewijs van klantvoortgang naast de verhalen die Carver al vertelt.

"Dit partnerschap is een kans om te beginnen met mensen in plaats van met technologie", aldus Jason Huemer, medeoprichter en CEO van Prosprous.ai. "We beginnen met wat klanten willen bereiken en wat hen in de weg staat. Succes is niet of mensen een nieuwe tool gebruiken; het is of zij ergens komen waar ze naartoe wilden: een lening waarvoor ze in aanmerking komen, een kredietprofiel dat deuren opent, een volgende stap die ze kunnen zetten."

De samenwerking valt samen met Carvers naderende honderdjarig bestaan en de voortdurende investeringen in producten, technologie en partnerschappen die de volgende generatie gemeenschapsimpact zullen ondersteunen. Reikwijdte, ontwerp en timing van het initiatief zullen in de komende maanden door beide organisaties worden vastgesteld, en het pilotontwerp dat uit dat proces voortkomt, biedt een eerste concrete blik op hoe de mensgerichte principes van het partnerschap vertaald worden naar het dagelijkse werk van de bank met klanten.