Brazilië gaat gedekte financiële instellingen verplichten om in aanmerking komende virtuele-assettransacties van $10.000 of meer met self-custody wallets vanaf 1 oktober 2026 te melden bij de Financial Activities Control Council (COAF), de financiële inlichtingeneenheid van het land. De nieuwe regel van de Centrale Bank van Brazilië voegt een extra laag toezicht op het witwassen (AML) toe zonder self-custody te verbieden of transactiebedragen te beperken, en staat los van de komende 24-uursretentiemaatregel van het land die in 2027 ingaat.

Drempel van $10.000 is een rapportagetrigger, geen plafond

De Centrale Bank van Brazilië publiceerde Resolutie BCB nr. 588 op 23 september, waarmee het bestaande AML-kader van het land wordt gewijzigd om in aanmerking komende virtuele-assettransacties met self-custody wallets toe te voegen aan de verplichte rapportagevereisten. De rapportageverplichting geldt vanaf 1 oktober 2026.

Volgens de regel moeten transacties van $10.000 of meer van of naar self-custody wallets worden gemeld bij de Financial Activities Control Council (COAF) telkens wanneer gedekte instellingen de transacties in beide richtingen afwikkelen. Het bedrag van $10.000 dient als rapportagetrigger en niet als transactielimiet of verbod op self-custody. Gebruikers kunnen daarom cryptocurrency blijven aanhouden en overdrachten via wallets die door hun eigen privésleutels worden beheerst.

Resolutie 588 verplicht instellingen ook niet om in aanmerking komende transacties automatisch te blokkeren. In plaats daarvan ligt de rapportageverantwoordelijkheid bij instellingen die onder het financiële regelgevingskader van Brazilië vallen.

De centrale bank zei dat self-custody de beschikbare informatie voor monitoring en risicobeoord kan verminderen. Gereguleerde custodians bewaren klant- en transactiegegevens daarentegen binnen gecontroleerde financiële instellingen. De rapportagetrigger is gericht op die kloof: deze genereert registraties op het moment dat gelden bewegen tussen gecontroleerde instellingen en wallets die buiten de regulatoire perimeter opereren, zonder de transacties zelf te beperken. De aankondiging is eveneens gepubliceerd op het officiële portaal van de Braziliaanse overheid.

Het nieuws over de maatregel circuleerde ook op X:

Brazil to Require Reporting of Self-Custody Wallet Transfers of $10,000 or More Starting October 1

Brazil's central bank has issued Resolution BCB No. 588, amending existing AML/CFT rules to include certain virtual asset transfers involving self-custody wallets. Starting… pic.twitter.com/GflP4IDwTg

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 25, 2026

Apart van de 24-uursretentieregel van Brazilië

Resolutie 588 is te onderscheiden van Resolutie BCB nr. 584, die een andere maatregel introduceerde gericht op bepaalde cryptotransacties. Resolutie 584 staat toe dat in aanmerking komende uitgaande transacties naar self-custody wallets of buitenlandse virtuele-assetproviders tijdelijk worden vastgehouden. Die 24-uursretentiemaatregel gaat in op 1 januari 2027 in plaats van 1 oktober 2026 en hanteert een andere drempelberekening dan de rapportageverplichting die onder Resolutie 588 is geïntroduceerd.

Opmerkelijk is dat Resolutie 584 toestaat dat transacties op dezelfde dag door dezelfde klant worden samengevoegd bij het bepalen of de drempel is bereikt. Resolutie 588 bevat geen vergelijkbare automatische samenvoegbepaling voor de rapportagetrigger.

Het ontbreken van samenvoegtaal verwijdert niet de bestaande verplichtingen met betrekking tot verdachte transacties. Instellingen moeten blijven beoordelen of activiteit kan duiden op het witwassen van geld of de financiering van terrorisme onder het gevestigde AML-kader van Brazilië.

Brazilië breidt toezicht op de cryptomarkt uit

De nieuwe vereiste maakt deel uit van de bredere inspanning van Brazilië om het toezicht op digitale assets te versterken. Resolutie 588 volgt op eerdere maatregelen over vergunningen, kapitaalvereisten, bestuur, beveiliging en compliance voor virtuele-assetproviders — de bouwstenen die virtuele-assetactiviteit binnen het gecontroleerde financiële systeem van Brazilië hebben gebracht.

De Centrale Bank vaardigde op 23 september eveneens Resolutie BCB nr. 589 uit. De maatregel introduceert aanvullende vereisten met betrekking tot toezichtsinformatie over kapersaldi, custodyposities, bewijs van reserves en in staking toegekende assets. Bepaalde bepalingen onder Resolutie 589 treden in werking op 1 januari 2027. Ondertussen zijn beperkingen op handelingen met niet-geautoriseerde virtuele-assetdienstverleners gepland om te beginnen op 6 november 2026.

De ingangsdata vormen een gefaseerde uitrol om te volgen: de rapportage van self-custodytransacties begint in oktober 2026, beperkingen op handelingen met niet-geautoriseerde volgen in november, en de retentiemaatregel samen met delen van Resolutie 589 arriveren in januari 2027.

Samen breiden de maatregelen van 23 september de toezichtsperimeter rond de virtuele-assetmarkt van Brazilië uit. Voor cryptogebruikers verandert de oktoberregel daarom de rapportagezichtbaarheid in plaats van de toegang tot self-custody. Transacties die aan de drempel van $10.000 voldoen, zullen het bestaande proces voor financiële inlichtingenrapportage van Brazilië ingaan telkens wanneer gedekte instellingen deze faciliteren.

Bron: Live Bitcoin News