Block (voorheen Square), het betalingsbedrijf opgericht door Jack Dorsey, heeft in beginsel ingestemd met het betalen van 764 miljoen dollar om een onderzoek van het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) naar zijn anti-witwasmaatregelen (AML) te beëindigen. De bekendmaking komt terwijl de Bitcoin-activiteiten van het bedrijf een scherpe daling van de kwartaalwinst meldden.

Uitgestelde strafvervolging op grond van de Bank Secrecy Act

De voorgestelde schikking werd bekendgemaakt in een beursfiling van 3 november 2026. Volgens de voorwaarden wordt een strafvervolging waarin wordt gesteld dat Block een effectief anti-witwasprogramma verzuimde te handhaven in strijd met de Bank Secrecy Act — de belangrijkste Amerikaanse anti-witwaswet — drie jaar uitgesteld. De wet verplicht financiële instellingen tot het handhaven van effectieve AML-programma's, het monitoren van transacties en het melden van verdachte activiteiten aan de Amerikaanse autoriteiten. Dergelijke uitgestelde regelingen houden een vervolging in abeyance zolang een bedrijf aan de voorwaarden voldoet, en de vervolging kan worden hervat als aan de voorwaarden niet wordt voldaan.

De overeenkomst omvat een bruto geldbedrag van circa 964 miljoen dollar, verminderd naar 764 miljoen dollar na verrekening van eerdere toezichthoudschikkingen. Block heeft het volledige bedrag al gereserveerd, al blijft de definitieve overeenkomst onderworpen aan goedkeuring door de rechter.

Onderzoek geworteld in beschuldigingen van Hindenburg Research

Het DOJ-onderzoek begon in 2023 naar aanleiding van beschuldigingen van shortseller Hindenburg Research dat Cash App, het mobiele betalingsplatform van Block, zwakke compliancecontroles had waardoor frauduleuze accounts en illegale transacties onopgemerkt bleven. Block verwierp de beschuldigingen destijds als onnauwkeurig en misleidend. Hindenburg Research, dat kritische rapporten publiceerde over bedrijven waar zijn onderzoekers tegen belegden, kondigde in januari 2025 aan te worden opgeheven.

Eerdere handhavingsactie in New York

De federale zaak is niet de eerste regelgevende tegenslag van Block op het gebied van compliance. In april 2025 legde de New York State Department of Financial Services, de financiële toezichthouder van New York, het bedrijf een boete op van 40 miljoen dollar wegens compliance-falen, waaronder een achterstand aan meldingen van verdachte transacties die in 2020 was opgelopen tot meer dan 169.000.

Bitcoin-winst halveert terwijl bredere bedrijf groeit

De bekendmaking van de schikking kwam tegelijk met kwartaalcijfers die druk op Blocks Bitcoin-activiteiten lieten zien. In het derde kwartaal van 2026 daalde de brutowinst uit het Bitcoin-ecosysteem van het bedrijf met 50% naar 52 miljoen dollar, van 104 miljoen dollar een jaar eerder, doordat het bedrijf de kosten op bepaalde Bitcoin-transacties verlaagde. De Bitcoin-omzet daalde met 11% naar 1,8 miljard dollar.

De Bitcoin-daling viel samen met sterkere prestaties in de bredere bedrijfsvoering. De totale brutowinst van Block steeg met 22% naar 3,24 miljard dollar, ondersteund door groei in de leningen- en betalingsactiviteiten van Cash App, wat de zwakte in het Bitcoin-segment deels compenseerde.

Schikking overstijgt kwartaalnettowinst

De voorgestelde schikking overstijgt de gerapporteerde nettowinst van Block van 566 miljoen dollar voor het derde kwartaal van 2026, wat de aandacht voor de compliancekosten van het bedrijf vergroot nu het zich verder ontwikkelt buiten het handelen in Bitcoin. De volgende mijlpaal van de overeenkomst is goedkeuring door de rechter; eenmaal van kracht houdt de regeling de strafvervolging drie jaar lang uitgesteld.

Dit artikel is voor het eerst gepubliceerd door BitcoinKE.