Binance vereist doelaangiften voor Braziliaanse internationale cryptotransfers vanaf 1 november

Binance voert vanaf 1 november nieuwe controles in op grensoverschrijdende cryptotransfers van Braziliaanse gebruikers, waarbij klanten het doel van een transactie moeten opgeven en tegenpartijen moeten identificeren voordat bepaalde stortingen en opnames kunnen worden verwerkt.

De exchange zei dat de maatregelen volgen op Resolutie BCB nr. 521/2025, een regel van de Braziliaanse centrale bank die internationale virtual-asset transfers opnam in het valutakader van het land en nieuwe rapportageverplichtingen creëerde voor cryptodienstverleners.

De vereisten gelden voor particulieren en bedrijven die Binance in Brazilië gebruiken telkens wanneer crypto's bewegen tussen een Braziliaanse resident en een niet-resident. Het sturen van activa naar de eigen rekening van een gebruiker op een buitenlandse exchange geldt volgens de regel als een internationale transfer. Transfers tussen twee Braziliaanse residents worden niet getroffen.

Gebruikers moeten uitleggen waarom crypto's naar het buitenland gaan

Vanaf 1 november moeten Braziliaanse gebruikers die internationale cryptotransfers via Binance uitvoeren het doel van de transactie opgeven en het type tegenpartij die de activa verstuurt of ontvangt identificeren.

Volgens Binance moeten gebruikers mogelijk tot drie gegevens verstrekken. De eerste is het doel van de transfer. De tweede identificeert de tegenpartij als een particulier, bedrijf, bank, exchange, investeringsfonds, non-profitorganisatie of een andere categorie. Zakelijke rekeningen moeten ook aangeven of het andere bedrijf tot dezelfde economische groep behoort.

De doeleindencodes komen uit classificaties die door de Braziliaanse centrale bank zijn vastgesteld. Voorbeelden zijn transfers tussen eigen rekeningen van een persoon, betalingen voor goederen, IT-diensten, zakelijke diensten, donaties en internationale reizen. Binance zei dat de gekozen categorie moet overeenkomen met de echte reden van de transactie, omdat de informatie aan de toezichthouder wordt gerapporteerd.

Het aantal beschikbare categorieën hangt af van de transactiegrootte. Transfers ter waarde van $50.000 of minder, of het equivalent in een andere valuta, gebruiken een vereenvoudigde lijst van 10 doeleinden. Transacties boven $50.000 vereisen dat gebruikers kiezen uit de volledige lijst van 96 classificaties.

De drempel van $50. geldt per individuele transfer. Boven dat bedrag is er volgens Binance geen generieke categorie "overig", wat betekent dat gebruikers de classificatie moeten kiezen die het beste bij de transactie past.

Resolutie 521 vereist rapportage over informatie waaronder de transactiedatum, het doel, of crypto's het land in of uit zijn gegaan, klantidentificatie, activatype en -hoeveelheid, waarde in Braziliaanse reais, de buitenlandse betaler of ontvanger, het betrokken land en de relatie met de klant.

Ontbrekende informatie kan opnames blokkeren

Binance staat niet toe dat een verzoek tot internationale opname wordt ingediend totdat de vereiste vragenlijst is ingevuld.

Voor stortingen die uit het buitenland binnenkomen, zei de exchange dat fondsen in behandeling kunnen blijven terwijl Binance wacht op de gevraagde informatie. In bepaalde gevallen kan een transactie aan de afzender worden geretourneerd als de noodzakelijke details niet worden verstrekt.

De vereiste geldt voor elke internationale storting en opname. Ook API-gebruikers vallen onder de regeling, waarbij Binance bijgewerkte endpoints vereist die de aanvullende regelgevingsvelden bevatten. Institutionele en VIP-klanten ontvangen afzonderlijke technische instructies.

Gebruikers die crypto's overmaken naar een rekening die ze zelf bezitten op een buitenlandse exchange, moeten zichzelf als tegenpartij identificeren. Binance zei dat het doelveld vervolgens automatisch wordt ingevuld als een transfer tussen rekeningen die aan dezelfde persoon toebehoren, waarbij de klant alleen de verklaring hoeft te bevestigen.

Transfers met self-hosted wallets die eigendom zijn van de Binance-klant krijgen een andere behandeling. Gebruikers hoeven geen doel op te geven wanneer ze activa naar of van hun eigen self-custody wallet verplaatsen, maar ze moeten het eigendom bevestigen. Binance zal de transactie nog steeds onder een afzonderlijke categorie rapporteren aan de Braziliaanse centrale bank.

De afzonderlijke rapportageregel van Brazilië voor self-custody transfers van $10.000 is op 1 oktober van kracht geworden voor kwalificerende transfers. Dat kader betreft anti-witwasrapportage en mag niet worden verward met de vereiste van Binance van 1 november voor doeleindencodes bij internationale transfers.

Sommige internationale transfers hebben een limiet van $100.000

De Braziliaanse regels stellen nog een voorwaarde aan transfers met buitenlandse tegenpartijen die niet gemachtigd zijn om te opereren op de Braziliaanse valutamarkt.

Resolutie BCB nr. 277, zoals gewijzigd door Resolutie 521, beperkt een internationale virtual-asset betaling of transfer tot het equivalent van $100.000 per transactie wanneer de tegenpartij geen instelling is die gemachtigd is op de FX-markt van Brazilië.

De limiet is geen algemeen plafond van $100.000 voor elke internationale cryptotransfer. De toepassing ervan hangt af van de status van de instelling of entiteit aan de andere kant van de transactie.

Binance zei dat buitenlandse exchanges die beschikbaar zijn voor transfers in een dropdownmenu verschijnen nadat ze zijn beoordeeld volgens deisten van de centrale bank. Een platform dat niet op de lijst staat, kan ter beoordeling bij de klantenservice worden ingediend, maar Binance zei dat opname onderworpen blijft aan interne analyse.

De regels van de centrale bank vereisen dat Braziliaanse virtual-asset aanbieders die zaken doen met een buitenlands cryptodienstbedrijf controleren of het buitenlandse bedrijf onder effectief prudentieel en gedragstoezicht valt. Wanneer het buitenlandse rechtsgebied dergelijke eisen niet stelt, moet de Braziliaanse aanbieder een eigen risicobeoordeling documenteren voordat hij zaken doet met dat bedrijf.

De nieuwe transferprocedure past binnen het uitbreidende regelgevingskader van Brazilië voor cryptobedrijven. De nieuwe kapitaal- en licentieregels van het land voor cryptobedrijven vereisen dat aanbieders voldoen aan normen voor bestuur, risicobeheer en prudentie, nu het toezicht dichter bij het kader komt dat wordt gebruikt voor brokers en financiële instellingen.

De regels van 1 november staan los van de Travel Rule

Binance heeft benadrukt dat de transferquestionnaire van november niet de crypto-Travel Rule van Brazilië is.

De exchange verklaarde dat de vereisten van de Travel Rule een andere gefaseerde tijdlijn volgen, waarbij binnenlandse transfers gepland staan voor invoering in 2027 en internationale transfers in 2028. Binance zei dat afzonderlijke aankondigingen deze vereisten zullen behandelen.

Resolutie 521 behandelt in plaats daarvan de behandeling van bepaalde virtual-asset activiteiten binnen het valutakader en het internationaal kapitaalkader van Brazilië. De centrale bank classificeert een cryptotransfer als internationaal wanneer het eigendom verandert tussen een resident en een niet-resident, tussen twee niet-residents, of wanneer dezelfde persoon zijn eigen activa over de Braziliaanse grens verstuurt of ontvangt.

Brazilië heeft afzonderlijk het gebruik van crypto's binnen zijn gereguleerde elektronische valutabetaalkanalen beperkt. Virtual assets kunnen geen transacties afwikkelen binnen het gereguleerde eFX-betalingssysteem van Brazilië, hoewel de maatregel gewone cryptotransfers via exchanges of wallets niet verbiedt.

Binance zei dat de informatie die via de nieuwe vragenlijst voor internationale transfers wordt verzameld, in maandelijkse rapporten aan de Braziliaanse centrale bank zal worden gestuurd. De exchange heeft niet gezegd dat de wijziging van 1 november de normale handel of binnenlandse cryptotransfers tussen Braziliaanse residents zal stopzetten.

Het bedrijf zei dat verdere details over de "overdracht van operaties naar Brazilië" in de komende dagen zullen worden verstrekt. De aankondiging van 2 oktober gaf geen aanvullende details over dat proces.