De politie in het district Shijingshan in Peking heeft een geavanceerde grensoverschrijdende telecomfraude­operatie ontmanteld, waarbij 780.000 yuan aan criminele opbrengsten werd bevroren en aan de gedupeerden werd teruggegeven. De zaak, op 24 september openbaar gemaakt, onthult een geëvolueerde variant van het langlopende scam waarbij wordt gedaan alsof men wetshandhaving is — nu specifiek gericht op Chinese burgers die in het buitenland wonen, van studenten tot familieleden die hen vergezellen.

Het onderzoek werd in gang gezet door een anti-fraudemelding over een 53-jarige inwoner van Peking, aangeduid alleen met de achternaam Liu, die zich in het buitenland ophield als begeleidend familielid. Liu ontkende aanvankelijk te zijn misleid, familieleden in China vertelden de politie dat hij dringend grote geldoverboekingen had gevraagd zonder het doel uit te leggen. Door het geldspoor te volgen ontdekten onderzoekers dat het geld dat Liu ontving snel werd opgesplitst in meerdere overboekingen naar twee onbekende particuliere rekeningen — beide toebehorend aan Chinese studenten die in het buitenland studeerden.

Na aanhoudend onderzoek gaf een van de studenten, een vrouw die zich buiten China bevond, toe dat ze was benaderd door bellers die zich voordeden als Chinese politieagenten. De oplichters beweerden ten onrechte dat ze betrokken was bij een strafzaak, eisten betaling van borgsom en dwongen haar mee te werken aan een in scène gezet online onderzoek. Meer dan 800.000 yuan werd door de criminele groep op haar rekening gestort, waarna ze werd bedreigd en ertoe werd aangezet het geld om te zetten in USDT-stablecoins via een derde-betaalplatform — waarmee zij effectief werd omgetoverd tot een instrument voor het witwassen van criminele opbrengsten. USDT is een aan de Amerikaanse dollar gekoppelde stablecoin waarvan transacties vrijwel direct over de grens worden afgewikkeld zonder tussenkomst van conventionele bankkanalen — een profiel dat toezichthouders en blockchain-analysebedrijven herhaaldelijk hebben aangemerkt als risico bij witwasschema's.

De politie concludeerde dat Liu en beide studenten slachtoffer waren van dezelfde bende. Het plan vertoonde wat onderzoekers omschreven als 'meerdere oplichtingstrucs binnen één zaak, waarbij slachtoffers als witwas­kanalen voor elkaar fungeren': de oplichters routeerden illegale gelden via de buitenlandse rekeningen van verschillende slachtoffers met gelaagde overboekingen, wat opsporing en detectie aanzienlijk bemoeilijkte. Na een week van interventie en uitleg over de zaak w agenten Liu en de twee studenten ervan te overtuigen dat ze waren misleid, en werden de bevroren 780.000 yuan via het fondsinterceptiemechanisme aan Liu teruggegeven — het noodkanaal voor bevriezing en terugbetaling dat de kern vormt van China's aanpak van telecomfraude, ontworpen om verdachte overboekingen te onderscheppen voordat ze over de grens kunnen worden verspreid.

Neparrestandbevelen en aanhoudende psychologische druk: hoe de val werkte

Volgens de zaakonderzoekers was Liu nauwelijks een maand in het buitenland toen hij een telefoongesprek kreeg van oplichters die beweerden dat iemand met zijn identiteit een buitenlands telefoonnummer had verkregen op een luchthaven in een zuidelijke Chinese stad en dat dit was gebruikt om meer dan duizend illegale berichten te versturen. Het gesprek werd doorgeschakeld naar een zogenaamde politielijn van de provincie, waar oplichters nep-wetshandhavingscenario's opvoerden tijdens videogesprekken en een zaak verzonnen waarin werd gesteld dat Liu betrokken was bij een internationaal fraude­netwerk dat meer dan 5 miljoen yuan had witgewassen via bankpassen op zijn naam.

De criminelen onderhielden dagelijks videocontact om hem bij te werken over het fictieve onderzoek, oefenden aanhoudende psychologische druk uit en produceerden vervalste arrestandocumenten met de eis van meer dan 1 miljoen yuan aan borgsom om zijn naam te zuiveren.

Onderzoekers merken op dat deze variant, vergeleken met conventionele oplichting waarbij wordt gedaan alsof men politie, justitie of rechter is, aanzienlijk misleidender en schadelijker is: ze berooft meerdere slachtoffers in één operatie, dwingt sommigen om witwas­instrumenten te worden en verplaatst geld over meerdere landen via complexe transactieketens. Het onderliggende script is al lang gedocumenteerd — Chinese autoriteiten hebben studenten en inwoners in het buitenland herhaaldelijk gewaarschuwd dat vervalste arrestatiebevelen, ingestudeerde videoverhoren en borgeisen kenmerken zijn van imitatiefraude — maar het toevoegen van een stablecoin-omrekenstap en slachertot-slachtoffer-geldrouting is wat deze zaak onderscheidt.

De politie heeft Chinese studenten en familieleden in het buitenland gewaarschuwd dat elk ongevraagd telefoongesprek waarin wordt beweerd dat iemands telefoonnummer of bankpassen zijn gelinkt aan criminele activiteit — en waarin wordt geëist dat men online meewerkt, borgsom betaalt of een aanbetaling doet — een poging tot telecomfraude is. De autoriteiten adviseren niet aan onbekende bellers te vertrouwen, geen online overboekingen te doen en geen persoonlijke rekeninggegevens prijs te geven, en roepen iedereen die verdacht contact tegenkomt op dit onmiddellijk te verifiëren met familie in China of door het noodnummer 110 te bellen. De zaak onderstreept ook waarom Chinese antifraudecampagnes zich richten op het afsnijden van de geldstromen waarvan fraude­netwerken afhankelijk zijn: hier werkte de witwasstap pas nadat yuan was omgezet in USDT via een derde-betaalplatform — precies het punt waar regels voor betalingskanaalcompliance en transactiemonitoring van toepassing zijn.

Bron: Metaverse Post