De politie in Peking heeft een strafrechtelijk onderzoek gestart naar bedrijven die gelieerd zijn aan CreditEase, een Chinese fintech- en beleggingsgroep, waarbij oprichter Tang Ning en verschillende andere verdachten strengere dwangmaatregelen zijn opgelegd. Het onderzoek volgt op de opschorting van de aflossing van beleggingsproducten door de groep en de waarschuwing voor een mogelijke insolventie te midden van grote aflossingstekorten, waarmee een crisis die het bedrijf aanvankelijk als een geordende liquidatie had geframed op strafrechtelijke leest is gezet. Het heeft ook de aandacht opnieuw gericht op de eerdere belangen van CreditEase in crypto- en fintechbedrijven, al heeft de politie die belangen niet in verband gebracht met de zaak.

Bureau Chaoyang Bevestigt Onderzoek Nu Verdachten Strengere Maatregelen Krijgen

Het bureau voor openbare veiligheid van Chaoyang zei dat het verdachte criminele activiteiten onderzoekt bij bedrijven gelieerd aan CreditEase. De autoriteiten bevestigden dat verschillende verdachten, waaronder een 53-jarige met de achternaam Tang en een 51-jarige met de achternaam Zhao, strengere dwangmaatregelen zijn opgelegd. Berichten hebben het duo geïdentificeerd als CreditEase-oprichter Tang Ning en zijn vrouw Zhao Mei, al heeft de politie geen individuele aanklachten gespecificeerd. Het bureau zei dat de zaak nog verder wordt onderzocht, waardoor de precieze beschuldigingen tegen elke verdachte onduidelijk blijven.

Onderzoekers werken aan het vaststellen van de omstandigheden rond de zaak en het terugvorderen van activa voor gedupeerde beleggers — een opsporingsinspanning die parallel loopt aan de eigen beloftes van het bedrijf. De politie verzocht beleggers klachten in te dienen online, per post of via aangewezen kantoren van openbare veiligheid, en waarschuwde voor frauduleuze aflossingsvoorstellen, met de oproep om alleen via officiële kanalen met onderzoekers samen te werken.

CreditEase Schetst Financiële Nood in Excusesbrief Aan Beleggers

CreditEase schetste de omvang van zijn financiële problemen in een excusesbrief van 11 oktober, die via de gelieerde mobiele apps aan beleggers werd verspreid. Volgens de brief schortte de groep op 22 mei de aflossingen op vaste-inkomensachtige beleggingsproducten op, met verwijzing naar verslechterende bedrijfsomstandigheden — een bevriezing die nog bijna vijf maanden later, bij de verspreiding van de brief, van kracht was.

Het management schreef de opschorting toe aan een krimpende vermogensbeheeractiviteit, zwakke beleggingsrendementen en aanzienlijke verliezen over meerdere bedrijfslijnen. CreditEase had aanvankelijk een geordende liquidatie gepland, maar beperkte financiering en slecht presterende activa verhinderden dat het aan zijn aflossingsverplichtingen kon voldoen. Een onafhankelijke financiële evaluatie heeft sindsdien aangegeven dat de groep mogelijk insolvent is, met een aanzienlijk tekort aan beschikbare middelen voor aflossing — een gat dat de kern vormt van de aflossingscrisis van de groep. Pogingen om de onderliggende activa te verkopen zijn ook onsuccesvol gebleken, wat de plannen om door wanbetalingen getroffen beleggers te compenseren verder compliceren.

Als reactie daarop beloofde CreditEase openstaande leningen terug te vorderen, waardevolle activa te verkopen en te streven naar eerlijke aflossingen voor beleggers in overeenstemming met de geldende wetgeving — toezeggingen die steunen op dezelfde leningenportefeuilles en activaverkopen die de groep zelf als slecht presterend en moeilijk verkoopbaar heeft omschreven.

Crypto-Banden Komen in Beeld Nu Yiren Digital Zelfstandigheid Herbevestigt

Naast zijn kredietactiviteiten heeft CreditEase eerder beleggingen aangekondigd in crypto- en fintechbedrijven, waaronder Circle, Matrixport, Figure, Archax en Poko. De autoriteiten hebben echter geen verband gelegd tussen die beleggingen en de vermoede criminele activiteiten die worden onderzocht.

Afzonderlijk heeft het in de VS genoteerde Yiren Digital (NYSE: YRD) eerder verklaard dat zijn activiteiten onafhankelijk zijn van de vermogensbeheeractiviteiten van CreditEase. Na de opschorting van aflossingen in mei hield het beursgenoteerde bedrijf vol dat zijn bedrijfsactiviteiten gescheiden bleven van het liquidatieproces van de groep.

Yiren Digital rapporteerde desondanks een zwakker tweede kwartaal, met een omzetdaling van 46% op jaarbasis naar RMB 890 miljoen. De omzet uit kredietoplossingen daalde met 48% op jaarbasis, terwijl het bemiddelde leningvolume met 69% daalde naar RMB 6,3 miljard.

Naarmate het onderzoek vordert, wachten gedupeerde beleggers op meer details over mogelijke activatervorderingen en het vermogen van CreditEase om aan zijn aflossingsverplichtingen te voldoen, waarbij het lopende onderzoek van het bureau en de beles van de groep over lenteterugvordering en activaverkopen de voornaamste bekende routes zijn om beleggers terug te betalen.