De Australische financiële inlichtingendienst, AUSTRAC, heeft de registratie van Cryptolink als Virtual Asset Service Provider (VASP) voor drie maanden geschorst, waardoor alle 96 crypto-atm's van het bedrijf per 9 augustus offline moeten.

De schorting volgt op het feit dat Cryptolink niet heeft voldaan aan de basisrapportageverplichtingen op het gebied van anti-witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF), ondanks eerdere handhavingsmaatregelen door de toezichthouder.

AUSTRAC schort de crypto-atm-operaties van Cryptolink

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) heeft de VASP-registratie van Cryptolink geschorst, waardoor het bedrijf zijn cryptocurrency Automatic Teller Machines (CATM's) niet meer mag exploiteren. Deze machines stellen klanten in staat contanten te wisselen voor cryptocurrency.

AUSTRAC verklaarde waakzaam te blijven bij het opsporen en reguleren van transacties die mogelijk verband houden met witwassen of terrorismefinanciering.

AUSTRAC Chief Executive Brendan Thomas zei dat de toezichthouder Cryptolink voldoende tijd had gegeven om de nalevingstekortkomingen aan te pakken, maar dat het bedrijf niet in staat was om aan de fundamentele rapportagevereisten te voldoen.

Het belangrijkste probleem betrof de threshold transaction reports (TTR's), die volgens het Australische AML/CTF-kader bij AUSTRAC moeten worden ingediend voor contante transacties van 10.000 AUD of meer. AUSTRAC concludeerde dat Cryptolink deze rapporten niet had ingediend en niet reageerde op verzoeken om informatie van de toezichthouder.

Volgens de officiële aankondiging van AUSTRAC blijft de schorting drie maanden van kracht terwijl de nalevingsproblemen worden aangepakt.

Eerdere boete van $56,340 loste de problemen niet op

De schorting is een voortzetting van een handhavingsproces dat in 2025 is gestart. In oktober 2025 aanvaardde AUSTRAC een afdwingbare onderneming van Cryptolink nadat de Cryptocurrency Taskforce vermeende schendingen van de AML-wetgeving had vastgesteld. De geïdentificeerde zorgen betroffen onder meer het uitblijven van tijdige rapportage van drempeltransacties en tekortkomingen in de AML/CTF-risicobeoordelingen van het bedrijf.

Cryptolink kreeg een waarschuwing en een boete van $56,340 voor deze overtredingen. Hoewel het bedrijf aan de voorwaarden van die onderneming voldeed, slaagde het er vervolgens niet in om de vereiste rapportagenormen te handhaven, aldus AUSTRAC. De toezichthouder concludeerde dat Cryptolink een te groot risico vormde om verder te mogen opereren.

Crypto-atm's onder verscherpt toezicht

De handhavingsmaatregel weerspiegelt een bredere regulatorische focus op crypto-atm's, die de uitwisseling tussen contant geld en digitale activa faciliteren en verschillen van traditionele crypto-beurzen. In tegenstelling tot online handelsplatforms accepteren CATM's fysiek geld, wat ze aantrekkelijk kan maken voor het witwassen van illegale opbrengsten, omdat grote contante stortingen kunnen worden omgezet in digitale activa zonder dat ze door conventionele bankcontroles gaan.

AUSTRAC heeft haar Crypto Taskforce opgericht en sinds eind 2024 toezichthoudende gesprekken gevoerd met aanbieders van crypto-atm's. Het agentschap heeft het gebruik van digitale valuta aangemerkt als een gebied dat nauwlettend moet worden gevolgd vanwege de mogelijkheid om snelle, grensoverschrijdende geldverplaatsingen te faciliteren.

De maatval komt ook te midden van een bredere inspanning van Australië om het toezicht op de digitale-activasector te versterken. Het Treasury hervormingen doorvoert, waaronder een licentiekader voor platforms voor digitale activa en token mapping-initiatieven die moeten verduidelijken hoe bestaande wetgeving van toepassing is op verschillende soorten crypto-activa.

Thomas verklaarde dat AUSTRAC Cryptolink tijdens de schortingsperiode zal blijven monitoren om naleving van het bevel te waarborgen. De toezichthouder waarschuwde tevens dat de handhaving tegen cryptocurrencybedrijven met ernstige AML/CTF-risico's en nalevingstekortkomingen zal worden voortgezet.

Tijdens de schorting van drie maanden moeten alle 96 door Cryptolink beheerde CATM's buiten gebruik blijven. Het bedrijf kan pas terugkeren naar de Australische crypto-atm-markt nadat de zorgen van AUSTRAC volledig zijn weggenomen.