De financiele inlichtingendienst van Australië, het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), heeft het afgelopen jaar 45 registraties van remittance-dienstverleners en aanbieders van virtuele activa ingetrokken, een stap die wijst op strenger toezicht op bedrijven die blootstaan aan risico's op witwassen en terrorismefinanciering.

AUSTRAC meldde dat de maatregelen bestonden uit het annuleren, schorsen of weigeren te verlengen van registraties. Volgens de toezichthouder waren de acties gericht op bedrijven die niet aan de registratie-eisen voldeden of een verhoogd risico op financiele criminaliteit vormden.

AUSTRAC scherpt cryptotoezicht aan

Een aantal van de getroffen bedrijven beschikte volgens de toezichthouder niet over de operationele capaciteit om te handelen, terwijl anderen slapend waren geworden of waren gestopt met het leveren van de diensten waarvoor ze waren geregistreerd. Sommigen meldden ook belangrijke wijzigingen in hun bedrijf niet of handhaafden geen passende registraties.

AUSTRAC-directeur Brendan Thomas zei dat grensoverschrijdend geldverkeer aanzienlijke risico's op witwassen en terrorismefinanciering met zich meebrengt. Hij merkte op dat bedrijven waarvan de registratie is geannuleerd niet langer mogen opereren en dat autoriteiten personen die met die bedrijven verbonden zijn mogelijk kunnen doorverwijzen naar wetshandhavingsinstanties.

Ook cryptocurrencybedrijven maken deel uit van de handhaving. De openbare registers van AUSTRAC tonen meerdere in 2026 geannuleerde registraties voor virtuele activa, waaronder entiteiten die betrokken zijn bij de handel in cryptocurrency's en aanverwante diensten.

In een aparte actie schorste de toezichthouder de crypto-ATM-activiteiten van Cryptolink, wat de groeiende bezorgdheid onderstreept over digitale valutadiensten die snel en met beperkte zichtbaarheid geld kunnen verplaatsen. Crypto-atomaats hebben in meerdere jurisdicties regelgevende aandacht getrokken omdat ze klanten in sommige opstellingen met minder identiteitscontroles contant geld laten omzetten in digitale activa dan traditionele beurzen, en toezichthouders elders, waaronder in de Verenigde Staten en Canada, hebben de nalevingspraktijken van ATM-aanbieders op vergelijkbare wijze onder de loep genomen.

Cryptosector krijgt te maken met bredere AML-eisen

De verscherpte handhaving valt samen met de implementatie van bredere Australische hervormingen op het gebied van anti-witwasbestrijding en de bestrijding van terrorismefinanciering. Het bijgewerkte kader, dat in maart in werking trad, verruimde de regelgevende eisen in verschillende sectoren en verplicht aanbieders van virtuele activa en remittance-bedrijven om onder het herziene regime te voldoen aan registratie- en rapportageverplichtingen. De hervormingen brengen Australië dichter in lijn met de internationale normen van de Financial Action Task Force, de mondiale AML-normsteller wiens "Travel Rule" van aanbieders van virtuele activa vereist dat zij informatie over de initiator en de begunstigde van overboekingen verzamelen en doorgeven.

AUSTRAC heeft ook de aandacht gericht op inactieve cryptocurrencybeurzen en remittance-bedrijven. Toezichthouders hebben gewaarschuwd dat slapende registraties mogelijk kunnen worden overgenomen of misbruikt door criminelen die toegang zoeken tot gevestigde financiele infrastructuur.

Voor legitieme crypto- en remittance-operators onderstrepen de laatste acties het belang van nauwkeurige registraties, het beheersen van risico's op financiele criminaliteit en het nakomen van rapportageverplichtingen. AUSTRAC zei dat het bedrijven die niet aan de regelgevende verwachtingen voldoen of een aanzienlijk risico op witwassen en terrorismefinanciering vormen, zal blijven verwijderen.

Bron: CryptoMeter.io