Alex Mashinsky, de oprichter en voormalig CEO van de ingestorte crypto-leningenplatform Celsius Network, heeft in het kader van een schikking met de procureur-generaal van de staat ingestemd met een levenslang verbod om te opereren in de crypto-industrie van New York.

De procureur-generaal van New York, Letitia James, heeft de schikking aangekondigd, waarmee Mashinsky permanent wordt uitgesloten van deelname aan de crypto-industrie binnen de staat New York. De schikking lost de claims op die het kantoor van de procureur-generaal tegen hem heeft ingebracht.

Een civiele schikking, geen rechtsuitspraak

De beperking is tot stand gekomen via een schikking en is niet opgelegd na een gerechtelijke uitspraak. Omdat het een civiele overeenkomst is, heeft Mashinsky het levenslange verbod geaccepteerd zonder dat de zaak naar een volledig proces heeft geleid. Het verbod heeft specifiek betrekking op de crypto-industrie van New York en staat los van de federale strafvervolging tegen hem, die afzonderlijk verloopt.

De maatregel staat niet op zichzelf. Andere bestuurders van Celsius hebben met vergelijkbare beperkingen te maken gekregen: ook de medeoprichters van Celsius hebben in een afzonderlijke zaak permanente crypto-verboden geaccepteerd die verband hielden met niet-nagekomen financiële verplichtingen, als onderdeel van een breder patroon van handhavingsmaatregelen gericht op het leiderschap van het platform.

Achtergrond: Celsius en de ineenstorting

Mashinsky richtte Celsius Network mede op, een platform waar gebruikers cryptocurrency konden storten en rente konden ontvangen, vergelijkbaar met een spaarrekening bij een bank. Het bedrijf bevroor de opnames van klanten in juni 2022 en vroeg kort daarna faillissement aan, waardoor honderdduizenden gebruikers geen toegang meer hadden tot hun geld.

Waarom de schikking belangrijk is voor crypto-toezicht

New York is al lang een van de meest actieve staten als het gaat om de regulering van cryptobedrijven. Een levenslang verbod heeft echte impact, omdat New York een groot deel van de crypto-activiteit in de Verenigde Staten herbergt en bedrijven er vaak een licentie nodig hebben om Amerikaanse klanten op grote schaal te bedienen.

Dergelijke schikkingen steeds vaker de manier waarop regelgevers van staten zaken tegen crypto-bestuurders afhandelen, vooral wanneer er ook strafrechtelijke aanklachten spelen. Een schikking stelt de toezichthouder in staat concrete, afdwingbare beperkingen vast te leggen zonder de onzekerheid van een volledig proces.

Voor gewone crypto-gebruikers, met name degenen die nog wachten op de faillissementsuitkeringen van Celsius, geeft de schikking het signaal dat handhaving op staatsniveau blijvende gevolgen kan hebben voor bestuurders, zelfs nadat een bedrijf is ingestort. Toezichthouders in New York zetten handhavingsinstrumenten steeds vaker in om individuen aan te pakken, en niet alleen de bedrijven die zij leidden.

De bredere Amerikaanse regelgevingsomgeving is ook verschoven. Federale autoriteiten hebben laten zien dat zij juridische middelen, waaronder inbeslagnames, willen inzetten tegen slechte actoren in de cryptowereld, waardoor verboden op staatsniveau één onderdeel zijn van een breder handhavingsbeeld.

Wat lezers moeten weten

Het bevestigde feit is eenvoudig: Mashinsky heeft via een schikking met de procureur-generaal van de staat ingestemd met een levenslang verbod in de crypto-industrie van New York, zoals aangekondigd door procureur-generaal James. Aanvullende voorwaarden van de schikking, waaronder eventuele financiële boetes of voorwaarden, waren niet beschikbaar in de bronnen voor dit bericht.

Voor klanten die geld op Celsius hadden staan en het faillissementsproces volgen, loopt deze civiele schikking los van die terugbetalingsprocedure. De faillissementsstukken van de Celsius-zaak blijven de gezaghebbende bron voor het laatste nieuws over het terugvorderen van activa. Voor de afzonderlijke federale strafzaak dienen officiële gerechtsdossiers hetzelfde doel. De schikking heeft betrekking op het toekomstige handelen van Mashinsky in New York, niet op de terugbetaling van klantengeld.