Advisor360°™, het Autonomous Financial Platform™ dat is opgebouwd rond de volledige werkdag van de adviseur, heeft zijn platformrelease voor augustus aangekondigd, met verbeteringen op drie gebieden: proactieve intelligentie, connectiviteit met meerdere custodians en het verzamelen van klantgegevens. De release brengt het op AI gebaseerde vermogensbeheerplatform van het bedrijf verder en geeft adviseurs meer vrijheid in de manier waarop zij custody regelen, handelen en klanten onboarden. De release verschijnt bovendien te midden van een brede beweging onder technologieleveranciers in vermogensbeheer om generatieve AI-assistenten en agentgestuurde automatisering in te bedden in adviseursworkflows.

De gemeenschappelijke deler in de updates is data. Het Unified Data Fabric® van Advisor360° consolideert gereconcilieerde data op één verbonden platform, zodat de intelligentie die adviseurs ontvangt is gebaseerd op data die zij al vertrouwen — een fundament dat informatie volgens het bedrijf omzet in inzichten waarop adviseurs met vertrouwen kunnen handelen. Die focus raakt aan een langdurig pijnpunt in de adviesbranche, waar adviseurs vaak werken met losstaande systemen voor rapportage, planning en documentbeheer, wat leidt tot dubbele invoer en handmatig herintypen van gegevens.

Advisor360° vindt zijn oorsprong bij SEI Investments, waarvan het bedrijf in 2019 met steun van Aquiline Capital Partners en Motive Partners werd verzelfstandigd; Milind Mehere, sinds eind 2024 chief executive, presenteerde de update als een manier om handmatig werk van adviseurs terug te dringen.

“Adviseurs hebben geen extra technologie nodig die om hun aandacht concurreert. Zij hebben technologie nodig die hun bedrijf begrijpt, vooruitloopt op wat belangrijk is en hen helpt te handelen,” aldus Milind Mehere, Chief Executive Officer van Advisor360°. “Dat is wat wij bij Advisor360° bouwen: intelligentie gebaseerd op vertrouwde data en ingebed in de werkdag van de adviseur, zodat bedrijven minder tijd zoeken naar wat belangrijk is en meer tijd besteden aan actie.”

Intelligentie verweven in de werkdag van de adviseur

Advisor360° blijft intelligentie over het hele platform inbedden en bouwt voort op de AI-mogelijkheden die eerder dit jaar werden geïntroduceerd.

Verbeterde Client Intelligence. De release introduceert Client Intelligence, een door AI aangedreven rapportage-agent die adviseurs helpt slimmer voor te bereiden met hypergepersonaliseerde inzichten en analyses die in elk rapport zijn ingebouwd. De agent vat automatisch de financiële situatie van de klant samen, markeert wat het belangrijkst is en stelt vervolgstappen voor, allemaal zonder handmatig speurwerk. Daarnaast brengt de functie inzichten over huishoudens, momenten in de levensfase, productkansen en geld in beweging naar voren nog voordat de klant ermee komt.

Practice Intelligence uitgebreid. Een nieuwe inzichtomgeving brengt bruikbare intelligentie naar voren door proactief te tonen hoeveel klanten of accounts aan een specifiek waardevol criterium voldoen. Voorbeelden zijn klanten die de RMD-leeftijd bereiken (73 volgens de huidige wetgeving, met een geplande stijging naar 75 in 2033 onder de SECURE 2.0 Act), verzekeringspolissen zonder begunstigden, aanstaande afloopdata van surrenderkosten en termijnconversies, grote contante stortingen en accounts met overtollig kasgeld. Inzichten worden dagelijks ververst en weerspiegelen de praktijk van elke adviseur, wat adviseurs helpt relaties te doen groeien, voor te blijven op accountonderhoud en klanten op het juiste moment te benaderen.

VIDA® AI-verbeteringen. VIDA, de suite van AI-agenten en -vaardigheden van Advisor360°, beantwoordt nu vragen over een klantenhuishouden in gewone, alledaagse taal, over beheerd vermogen, allocatie, kasgeld, inkomen, grootste posities en concentratie, winsten en verliezen, en prestaties ten opzichte van een benchmark. VIDA kan uitzoomen naar het volledige klantenbestand van de adviseur om het totale beheerd vermogen (AUM), de belangrijkste huishoudens en accounts gefilterd op custodian, registratietype of kasniveau te tonen. VIDA kan ook namens de adviseur actie ondernemen, waarbij elke actie wordt herhaald zodat de adviseur deze kan bevestigen.

Agentic AI voor vergadervoorbereiding. Voortbouwend op klantdata die al in het platform aanwezig zijn, levert de Meeting Prep-agent vergadervoorbereiding zonder tussenkomst van klikken, inclusief een automatisch gegenereerde gepersonaliseerde agenda vóór elke klantvergadering. Volgens Advisor360° verkort de nieuwe AI-agent de voorbereidingstijd voorafgaand aan vergaderingen met 60% en brengt hij aan het licht wat handmatige voorbereiding doorgaans over het hoofd ziet: ontbrekende begunstigden, niet-geconsolideerde externe activa, kansen voor tax-loss harvesting en de voortgang richting de doelen van het financiële plan.

Een open ecosysteem met meerdere custodians

Advisor360° heeft zijn custodianconnectiviteit uitgebreid en versterkt daarmee een open architectuur waarmee bedrijven kunnen kiezen waar zij custody laten plaatsvinden zonder het platform te verlaten. De twee custodians die in de release worden genoemd — Schwab en Fidelity — behoren tot de grootste custodians die onafhankelijke adviseurs bedienen, zodat native workflows voor beide een aanzienlijk deel van de custodymarkt beslaan.

Uitgebreide connectiviteit met Schwab Advisor Services™. Adviseurs kunnen nu het native openen van Schwab-accounts via de Digital Onboarding-mogelijkheid van Advisor360° in pilot testen, waarmee zij accounts kunnen initiëren, een digitale envelop voor akkoord van de klant kunnen activeren en automatisch de nieuwe accountgegevens terugkrijgen — allemaal zonder de adviseursworkflow te verlaten of het Advisor360°-platform af te sluiten. De integratie bouwt voort op de single sign-on van Schwab Advisor Center®, eerder dit jaar geïntroduceerd, die adviseurs directe, contextuele toegang geeft tot Schwab Advisor Center® vanuit Advisor360° zonder opnieuw te authenticeren.

Straight-through-transactieverwerking met Fidelity. Adviseurs kunnen nu transacties bij Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) direct in Advisor360° invoeren, wijzigen en volgen, waarbij orders elektronisch van invoer tot uitvoering verlopen met minimale handmatige tussenkomst. Nieuwe administratieve tools in de trade blotter stellen teams in staat uitzonderingen ter plekke op te lossen, en beheerders van het home office kunnen routeringsregels configureren om geselecteerde orders vóór uitvoering vast te houden voor controle.

Gemoderniseerde verzameling van klantgegevens

Client Connect. Nu in een eerste pilot, is Client Connect een door de adviseur geleid hulpmiddel voor gegevensverzameling dat de manier waarop adviseurs informatie bij klanten verzamelen moderniseert. Adviseurs en hun teams kunnen een digitale “fact finder” rechtstreeks naar klanten sturen, die deze veilig invullen en indienen via het klantportaal Investor360°. Ingediende data is in het platform beschikbaar voor controle en kan worden gesynchroniseerd met de CRM, waarbij accountopening, formulieren en planningstools automatisch worden vooraf ingevuld, dubbele invoer wordt geëlimineerd en handmatig herintypen tijdens onboarding en lopende serviceverlening wordt verminderd — het soort workflow waar digitale fact finders in de branche steeds vaker op inspelen.

De beschreven mogelijkheden zijn in het algemeen beschikbaar voor klanten van Advisor360°, waarbij Client Connect beschikbaar is als onderdeel van een beperkte pilot. Een tijdpad voor het voortzetten van Client Connect na de pilot is niet aangekondigd.

Bron: GlobalFinTechSeries