Addable (voorheen Addition Wealth), het AI-native financiële adviesplatform voor financiële instellingen en werkgevers, heeft een volledige rebranding aangekondigd, samen met een reeks nieuwe AI-mogelijkheden voor zijn financiële adviesengine.

Voortbouwend op het bestaande platform van het bedrijf omvatten de nieuwe producten proactieve inzichten, next best actions en een 24/7 AI Advisor. Deze aanbiedingen breiden de orchestration-laag van Addable uit met contextuele en conversationele AI, waarmee het bedrijf zichzelf positioneert als het meest complete platform voor instellingen om elke individuele klant te bedienen.

Sinds de oprichting in 2021 is Addable gegroeid tot een dienstverlener voor zowel werkgevers als financiële instellingen, waaronder banken, vermogensbeheerders, recordkeepers en betalingsbedrijven. Het bedrijf werkt nu met meer dan 600 partners, waaronder Fortune 500-instellingen, volgens een aankondiging op de website. Omdat het aanbod voor financiële instellingen als whitelabel wordt geleverd, zit Addable's technologie bij een groot deel van die reikwijdte achter de merken van partners in plaats van onder de eigen naam.

"De mogelijkheden die we bovenop ons platform bouwen, maken het voor instellingen en werkgevers eenvoudiger dan ooit om gepersonaliseerd advies te bieden dat voorheen was voorbehouden aan vermogenden", aldus Ana Mahony, CEO en oprichter van Addable. "We combineren de data van een instelling met het volledige financiële beeld van elke klant, inclusief gekoppelde rekeningen en signalen van derden, om proactieve ondersteuning, inzichten en vervolgstappen te leveren, terwijl we elke adviseur productiever maken."

Een AI-adviesengine die financiële data, menselijk advies en gepersonaliseerde actie verbindt

Het onderliggende platform van Addable werkt in drie fasen. Ten eerste verzamelt het data van particulieren en financiële instellingen — waaronder rekeningen, transacties, arbeidsvoorwaarden, signalen van derden en gedragspatronen — om een basisbeeld van elke gebruiker op te bouwen, dat in de loop van de tijd steeds slimmer wordt. Vervolgens orchestreert het platform die data voor de eindgebruiker, zodat deze op een toegankelijke manier over verschillende financiële onderwerpen kan leren. Tot slot begeleidt het gebruikers met inzichten, aanbevelingen en next best actions, of dat nu betekent dat een rekening moet worden geopend, een rollover moet worden voltooid of schulden met hoge rente moeten worden afgelost.

De nieuwe productreeks

• Proactieve inzichten: Wanneer particulieren persoonlijke financiële tools gebruiken voor budgettering, schulden en pensioen, ontvangen ze AI-inzichten die zijn afgestemd op hun specifieke situatie.
• Next best actions: Op basis van iemands doelen en context raadt Addable concrete vervolgstappen aan — of dat nu de voorbereiding op het belastingseizoen is, het doorlopen van een aandelen-event bij het bedrijf, of het openen van de juiste rekening of het juiste product van de instelling om dat doel te bereiken.
• 24/7 AI Advisor: Een digitale adviseur die op elk moment vragen beantwoordt, gebaseerd op de werkelijke financiën van het individu en wat het platform over hem of haar weet. Het biedt ook een startpunt voor wie niet weet waar te beginnen.

Menselijke financiële professionals blijven centraal staan in het platform. Wanneer een individu baat zou hebben bij menselijke begeleiding, raadt Addable een financieel professional aan en helpt het de afspraak in te plannen. Het platform voorziet vervolgens de adviseur van volledige context en inzichten, automatiseert de registratie van wat is besproken en neemt de opvolging voor zijn rekening, waarbij het individu na het gesprek wordt gestimuleerd om de volgende stappen te zetten. Die taakverdeling — AI die context, documentatie en opvolging verzorgt terwijl adviseurs zich richten op het advies zelf — is hoe het bedrijf het productiviteitsdoel van Mahony wil waarmaken.

Meetbare impact

De impact van het platform is, volgens het bedrijf, meetbaar. Uit een enquête onder Addable-gebruikers bleek dat 76% van de ondervraagden aangaf dat Addable een positieve invloed op hun financiën heeft gehad, dat 45% zei dat het platform hen hielp meer pensioen op te bouwen, en dat 32% zei dat het hen hielp schulden af te lossen.

Addition Wealth is nu Addable

De nieuwe naam staat voor de manier waarop het bedrijf de afgelopen jaren is geëvolueerd en uitgebreid, tot een flexibel platform dat door partners in de financiële sector kan worden uitgebreid, aangevuld en aangepast om de brede massa te bedienen.

Het bedrijf zal onder twee merken opereren. Addable is het AI-native platform voor financiële instellingen, als whitelabel geleverd en geconfigureerd volgens de doelstellingen van een bedrijf. Instellingen kunnen het platform bijvoorbeeld configureren om hun eigen adviseurs, producten, content, merk en integraties toe te voegen. Addable Money is het financiële wellnessvoordeel dat werkgevers aanbieden om werknemers te helpen bij financiële beslissingen, van het kiezen van arbeidsvoorwaarden en het navigeren door aandelencompensatie tot de voorbereiding op een grote levensverandering. In beide gevallen dient Addable's platform als de onderliggende infrastructuur. Die gedeelde engine betekent dat de zojuist aangekondigde AI-mogelijkheden mensen kunnen bereiken binnen de eigen merkbeleving van een bank of het arbeidsvoorwaardenpakket van een werkgever, met dezelfde lagen voor dataverzameling, orchestration en advies eronder.