米財務省、石油取引を巡る1億ドル規模の制裁強化でイランの暗号資産ネットワークを標的に
重要ポイント
- •米国財務省は8月24日、イラン政権とIRGCを支えていると主張する金融ネットワークを標的とする「オペレーション・エコノミック・アウトキャスト」を発表した。
- •デジタル資産は、テクノロジー、金、航空、海運と並び、制裁リスクが高まる5つのセクターのひとつとなった。
- •OFACは、イラン国外で活動していても、イランのデジタル資産セクターへのサービス提供に関与する外国の主体を指定できるようになった。
- •財務省によると、2023年以降、イラン関連のブローカーが石油販売に関連する1億ドル超の暗号資産取引を扱ってきた。
- •制裁取り組みの拡大に伴い、暗号資産取引所、カストディアン、決済プロバイダーにはより厳格なスクリーニングおよびモニタリング義務が課される可能性がある。
米国財務省は、イランを世界的な金融ネットワークから切り離す大規模な取り組みを開始し、暗号通貨が直接的な標的となった。今回の措置により、イランの経済と収益チャネルに関わる複数のセクターを対象とする制裁戦略にデジタル資産が加わった。
8月24日に発表されたオペレーション・エコノミック・アウトキャストは、イラン政権とイスラム革命防衛隊(IRGC)を支えていると米政府が主張する金融ネットワークを標的とする新たな米国の取り組みである。財務省は、制裁リスクが高まる5つのセクターとして、デジタル資産、テクノロジー、金、航空、海運を特定した。同省が執行範囲を拡大する中、イランの暗号資産市場に対する財務省の動きは勢いを増している。
デジタル資産への焦点は、すでに世界的な銀行システムの大部分から締め出されている経済に向けられている。米国が2015年の核合意から離脱し2018年に制裁を再賦課して以降、イランの銀行はドル建て金融システムからほぼ遮断されており、テヘランの主要な外貨収入源である石油販売は米国の圧力の主要な標的となってきた。
暗号資産が直接的な制裁対象に
暗号資産業界にとっての重要な展開は、イランのデジタル資産経済を対象とする新たなセクター指定である。この指定により、外国資産管理局(OFAC)は、世界のどこから活動しているかを問わず、イランのデジタル資産セクターへの特定のサービスを提供する、またはそれに関与する外国の主体を指定できるようになった。実際には、OFACはイランのデジタル資産業界と取引する外国の当事者に制裁を科せることになる。この手法自体は新しいものではない――米政府は2022年以降、ロシア経済のセクターに対して同様のセクター全体を対象とする指定を用いてきた――が、一国のデジタル資産業界に適用することで、指定の網は世界中の暗号資産サービス提供者にまで拡大される。
一旦指定されると、対象は米国に関連する資産を凍結され、米国人はそれらとの取引を禁じられる。また、取引を続ける外国の当事者は、自らの米国金融システムへのアクセスを失うリスクに直面する。
財務省は、イランが従来の金融制裁に抵抗するために暗号通貨への依存を強めていると述べ、IRGCおよびイラン政権の内部関係者に関連するデジタル資産取引を名指しした。イランの暗号資産への関与は長年にわたって拡大してきた。政府は2019年に産業用暗号採掘を認可し、安価な補助された電力によって同国は有力なビットコインマイニング拠点となり、認可を受けたマイナーは時にイラン中央銀行へ産出物を売却することを義務付けられてきた。今回の指定は、イランのすべての暗号通貨取引が禁止されることを意味しない。むしろ、米国当局に、制裁の対象となる活動に関与する特定の個人、企業、ネットワークを追及するためのより広範な枠組みを与えるものである。
財務省によると、2023年以降、イラン関連のブローカーが石油販売に関わる1億ドル超の暗号資産取引を仲介してきた。この数字は、今回の取り締まりの核心にある迂回手法を示している。つまり、石油取引をデジタル資産で決済することで、売買の当事者はドル建て商取引の関所として機能するコルレス銀行を回避できるのである。
暗号資産企業はコンプライアンス圧力の高まりに直面
取引所と決済プロバイダーに注目
取引所、カストディアン、決済処理会社、その他の関連企業は、今後、リスクへの露出が高まる可能性がある。企業は、制裁対象の個人や組織と取引していないかを確認するため、より厳格なウォレットスクリーニングや取引モニタリングを適用することが考えられる。また、米国の制裁は、本来であれば実行できる取引に関与するイラン側の当事者を知りながら取引した外国企業にも適用されうる。
OFACは以前からこうした義務を指摘してきた。同局は2019年に仮想通貨業界向けの専門的な制裁コンプライアンスガイダンスを公表し、位置情報に基づく管理、IPブロッキング、ウォレットスクリーニングを推奨した。多くのプラットフォームはすでに、Chainalysis、Elliptic、TRM Labsなどの企業のブロックチェーン分析ツールを稼働させ、制裁対象者に関連するウォレットを検出しているが、今回の新たな指定により、このスクリーニングの重要性はさらに高まった。
今回の取り組みは、イランに関連する暗号資産ネットワークに対する米国の以前の取り締まりを踏まえたものである。2026年序盤には、一連の措置として、イランの取引所、制裁対象者の代理で取引したと公式に非難されたデジタル資産ウォレット、仲介業者が標的とされ、その中には500万ドルのマネーロンダリング事件で制裁された2つのイラン関連暗号資産取引所も含まれていた。
財務省の最新の措置は、これらのネットワークにさらなる圧力をかけた。同省は、デジタル資産およびテクノロジー、航空、海運などを含む他のセクターにわたって、イランに対する新たな制裁の適用を正式に開始した。OFACが拡大された権限をどの程度積極的に行使するか――新たな指定のペースや、オフショアのサービス提供者がイランの顧客との関係を断つことで対応するかどうか――が、この取り組みが実際にどこまで及ぶかを左右するだろう。
