米財務省は、イランの国際制裁回避を支援したとして、ロシアの支援を受けるフィンテック・暗号資産企業A7に対する「前例のない」措置を発表した。西洋の規制に反して数十億ドルを移動させたとされる同社は、影の銀行構造と位置付けられ、犯罪組織として正式に指定された。

財務省、モスクワ支援の決済プロセッサーA7を標的に

米国は、ウクライナ戦争をめぐって課された金融規制をロシアが回避する取り組みを支援したとして以前から関与が疑われていたフィンテック・暗号資産企業A7に制裁を課した。モスクワの支援を受けるこのプラットフォームは、イランとその代理組織にも同様の行為を可能にしたとして、今回標的となった。木曜日に財務省のウェブサイトで公開された公式発表の中で、同省は次のように述べた。

「米財務省は、イラン政権が制裁を回避するために利用した、ロシアとつながりを持つ影の銀行ネットワークであるA7ネットワークに対して、前例のない措置を取った。」

この措置の一環として、金融犯罪捜査ネットワーク(FinCEN)は、A7の下位代理人が関与する取引に紐づく資金移転を禁止する規則を提案している。また、FinCENは、金融機関がA7およびその関連組織に関連する不審な活動を検知・報告する際に役立つ特別警報を発出したと、プレスリリースは詳述している。移転禁止は提案段階最終的なものではないため、通常はパブリックコメント期間を含む米国の規則制定プロセスがFinCENによって完了した後にのみ発効する。一方、同時に発出された特別警報は即時に適用され、米国の金融機関がすでに提出義務のある不審活動報告書に指標を提供する。

一方、財務省外国資産管理室(OFAC)は、A7ネットワークを「重大な国際犯罪組織」に指定した。同省は、これらの措置が、今年8月末にドナルド・トランプ米大統領の指示で開始されたキャンペーン「Operation Economic Outcast」の一環であることを明確にした。開始時、この取り組みはイスラム共和国とその支援者に対するキャンペーン、「イランの世界中の金融接続に対する経済的猛攻撃」として提示された。デジタル資産セクターにとって、この措置は、米国の金融執行権限が米国の管轄外で運営されるステーブルコイン発行者や暗号資産決済ネットワークにまで及ぶことを改めて示すものとなった。

スコット・ベッセン米財務長官は今週、イランなどが制裁を回避できる金融インフラの解体を進めていると強調した。こうした行為者が違法資金を移動することを防ぎ、世界の金融システムの完全性を損なう動きに対処することを目的としていると述べた。

「A7を標的とした本日の措置は…米国の敵対者のための違法金融に加担すれば、米国の金融システムへのアクセスを失うことになるという明確なメッセージを送るものだ」とベッセン長官は述べた。

米国民はA7との取引を禁止

新たな措置により、A7が米国内に保有する資産はすべて凍結され、米国民は同社およびその関連組織との取引を禁止される。フィナンシャル・タイムズの報道が強調したところによると、同紙が先月実施した調査では、A7が偽造文書やペーパーカンパニーを利用して国際銀行システムを通じて約70億ドルを移動させていたことが明らかになった。同紙は、アラブ首長国連邦、香港、インドネシア、キルギスに拠点を置く組織を含む数百のこうした企業体を特定した。

米財務省によれば、これらの下位代理人は「A7ネットワークの運用アーキテクチャの中核層」を形成し、制裁回避とマネーロンダリングを目的としているという。同省は、暗号資産を利用した手法も含むこの仕組みがロシアの違法金融に結び付いており、イランなどの他の行為者にも利用されているとの見解を維持している。

財務省は、このロシア企業がイランのイスラム革命防衛隊やハマスなどのイランの代理組織を支援しており、指定されたイランのデジタル資産取引所Nobitexと関連していると考えている。

A7の過半数株主は、ロシアのパスポートを保有する逃亡中のモルドバ人オリガルヒ、イラン・ショル氏であり、共同株は旧Promsvyazbankであるロシア国営のPSB。両株主はいずれも西洋から制裁を受けている。

同社はA7A5を創設した。A7A5は最大の非ドル建てステーブルコインとされ、現在はキルギスに登録された企業体が発行しており、PSBに保有されるロシアルーブル建て預金に裏付けられているとされる。ドル建てトークンがステーブルコインセクターを支配しており、これがこの規模のルーブル建て資産が際立つ理由となっている。ショル氏は最近、この決済プラットフォームが1日最大2,000件の取引を処理しており、わずか10カ月間で総額7.5兆ルーブル(現在のレートで約900億ドル)に達したと自慢していた。

財務省の木曜日の発表によれば、A7の取引量はロシア連邦の2025年の対外貿易取引の約13%に相当するという。

ロシア国内では、制裁によってロシアのグローバル金融へのアクセスが厳しく制限される中、A7は西洋が支配する既存の決済システムに代わる選択肢としてしばしば称賛されてきた。FinCEN規則が最終確定されるかどうか、そして機関が警報の警戒指標をどの程度広く適用するかが、新たな措置の実効的な及ぶ範囲を示すことになる。