米財務省は、暗号資産取引所MEXC Globalを米金融システムから切断する措置に動いた。同プラットフォームが、イラン、北朝鮮、ロシアに関わる制裁回避、サイバー犯罪その他の違法活動に結びついた少なくとも160億ドルの取引を仲介したとしている。

11月6日の措置は、資金洗浄対策を担う財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が発出したもので、米金融機関がMEXCとの間の資金移動を処理することを禁止し、同取引所の米国金融インフラへのアクセスを実質的に断つ。この規制は、制裁対象主体の国際的な資金移動を可能にする金融ネットワークを標的とする財務省の取り組み「経済的追放作戦（Operation Economic Outcast）」の一環である。

財務省によると、MEXCは制裁対象地域の顧客を禁じる方針を維持していたにもかかわらず、2021年5月から2026年5月にかけて数十億ドル規模の疑わしい取引を処理したとされる。

財務省、160億ドルの疑わしい暗号資産取引を特定

FinCENは、ロシアの違法金融に関連してMEXCを主要な資金洗浄懸念先に指定し、制裁回避に結びついた約15億ドルの取引を特定した。約2億3200万ドルは、米国、欧州連合または英国により制裁を受けた主体との直接送金に関わっていた。

また同取引所は、2022年4月に米当局から制裁を受けたGarantexおよびその後継Grinexに関わる取引を、直近では2026年6月まで処理し続けていたとされる。調査当局は、ロシアの制裁対象であるA7金融ネットワークに利益をもたらしたさらに2600万ドルと、従来の銀行ルートを介さない国境を越えた取引に利用されたルーブル裏付けステーブルコインA7A5に関連する約2億ドルを特定した。

イランに関わる活動も調査結果の大きな構成要素だった。MEXCは、国際制裁の対象となっている一部を含む40社以上のイランの暗号資産取引所との間で、約10億ドルの直接取引を処理したとされる。さらに2200万ドルは、イラン中央銀行、イスラム革命防衛隊およびそのゴズ部隊に利益をもたらした。FinCENはまた、北朝鮮の金融仲介者、ランサムウェアの支払い、暗号資産詐欺、ダークネット市場に関連する活動も特定した。

スコット・ベッセント財務長官はこの規制を擁護し、次のように述べた。「金融機関が両方の道を行くことはできません。イラン政権を支援するか、米国の金融システムへのアクセスを持つか、いずれかです。」

これらの疑惑は、暗号資産取引所へのより広範な執行の精査の中で浮上した。米検察は別に、イラン関連の制裁違反の可能性についてBinanceを調査しており、コンプライアンス体制が禁止取引を適切に防いでいたかを検証している。

MEXC、新命令の下で米金融規制に直面

FinCENの命令は、ロシア資金洗浄対処法第9714条——主要な資金洗浄懸念先と指定された海外プラットフォームとの取引を財務省が制限することを認める法律——に基づき発出され、MEXCの海外子会社、支店および後継主体に関わる送金を対象とする。禁止は連邦官報掲載から30日後に発効し、期限の定めはない。命令に違反した金融機関は民事または刑事罰に直面し得る。

重要なのは、この措置が世界的な暗号資産取引の包括的禁止でも、MEXCの顧客資産の自動的な凍結でもない点である。対象となる米金融機関に関わる取引を具体的に制限するものであり、財務省が管理する制裁リストに主体を正式に追加する仕組みであるOFAC制裁指定には当たらない。

MEXCは公開している利用規約ですでに米国顧客を排除しており、10月にはロシアとベラルーシのユーザー向けサービスを終了する計画を発表した。財務省の推計によれば、同取引所は世界最大級の暗号資産取引プラットフォーム20社にランク入りし、1日10億ドル超の取引を処理し、約50億ドルの準備金を保有していた。

この執行措置は、FBIが63億ドルのBinanceハッキングを北朝鮮のTraderTraitor作戦の犯行とした直後に発表されたもので、違法な暗号資産ネットワークを崩壊させようとする米国の継続的な取り組みを浮き彫りにしている。

MEXCが国際業務を維持できるかは、今後、米国以外の金融機関がこの規制にどう対応するか、さらなる管轄区域が同様の措置を追求するかどうかに部分的に左右されることになる。