米財務省は木曜日、環境・社会・ガバナンス(ESG)基準に基づく投資ファンドを排除することを目指す、トランプ口座向け投資に関する新規則を前進させたと、FOX Businessが取材で確認しました。

ESGファンドに対する制限に併せて、口座内の投資商品に低い手数料を確保するための関連規則も打ち出されており、これは投資家がより多くの資金を手元に残せるようにするための措置です。

「米国企業界はESGイデオロギーを拒否しており、それがトランプ口座の一部となることは許しません」と、スコット・ベッセント財務長官はFOX Businessへの声明の中で述べました。

「これらの口座は米国の子どもたちの金融の安定を築くために存在するものであり、政治的活動やイデオロギー的な議題を推し進めるためのものではありません」とベッセント長官は付け加えました。

財務省の当局者はFOX Businessに対し、提案されている適格性の枠組みの下では、インデックスは客観的な金融基準を用いて、米国または世界の株式市場の広範なセグメントのパフォーマンスを主として測定するように設計されなければならないと説明しました。これは、スリフト・セービングス・プラン(Thrift Savings Plan)を通じて連邦職員に提供されている低コストのインデックスファンドに近いアプローチです。

この規則は、コスト、分散投資、長期的な財務パフォーマンスに焦点を当てた、明確で透明性の高い投資選択肢を家族に提供することを目的としています。ESGファンドは、投資家のリターンに優先して、企業の環境・社会方針やガバナンス構造といった他の基準を重視しているとして批判を受けてきました。

財務省の今回の決定は、ESGをめぐる長年にわたる政治的対立の最新の争点です。ESGは数兆ドル規模の世界的な投資戦略へと成長しましたが、その後、ESGの考慮を公共投資の意思決定から制限する法律を制定し、一部の大手資産運用会社から資産を引き揚げた共和党主導の各州、そして退職年金プランの受託者がESG要因を考慮することを認めていたバイデン政権時代の規則を撤回する動きを見せたトランプ政権下の連邦政府機関からの反発を招いてきました。また、ファンドへの資金流入の冷え込みの中、複数の大手資産運用会社も近年、ESGラベルから距離を置いています。今回の規則は提案段階にあり、通常は発効前にパブリックコメント(意見公募)期間を経ることになります。この期間中、ファンド運用会社や業界団体は、適格性がどのように定義されるかについて意見を述べることができます。

トランプ口座は、ドナルド・トランプ大統領の包括的な税・支出法の下で創設された、子ども向けの税制優遇投資口座です。7月4日に正式に開始され、財務省の報道官によると、開始から1か月半の間に、申し込みをした家族の数は700万件を超えました。これまでに登録された口座のうち200万件以上が、連邦政府による1,000ドルのシード基金の対象です。この基金は、包括法「One Big Beautiful Bill Act」の下で、2025年初頭から2028年末までに生まれた子どもを対象としています。

トランプ口座は18歳未満の子どもについても作成できますが、2025年から2028年の期間外に生まれた子どもは政府のシードマネーの対象にはなりません。年間の拠出額は子ども1人あたり5,000ドルが上限で、この上限はインフレに応じて調整されます。資金は税引後に拠出され、投資収益は引き出し時にキャピタルゲイン税率で課税されます。この構造は、残高が数十年にわたって複利で成長できるように設計されています。

財務省の報道官はまた、開始以来、個人からの投資拠出額が15億ドルを超え、パイロットプログラムからの拠出もあったと指摘しました。この数字には、慈善的な拠出は含まれていません。例えば、億万長者のマイケル・デル氏とスーザン・デル氏による62億5,000万ドルの拠出があり、両氏は10歳未満の子どもの口座への250ドルの最初のシード入金の資金を支援しました。

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