Tipaltiは、財務向けのエージェント型AIプラットフォームとして、Statementの2025年の買収を受けて導入された完全統合型トレジャリー・ソリューション「Tipalti Treasury」の提供開始を発表した。Tipaltiのプラットフォームにネイティブに組み込まれたこの製品は、リアルタイムのキャッシュ可視化と自動予測を買掛金管理（AP）と接続し、財務チームがキャッシュポジションをより適切に管理し、事業成長を支える意思決定を行えるようにする。

複数の法人、銀行、通貨をまたいで事業を展開する中堅企業にとって、キャッシュフローの管理はますます複雑になっている。経済の変動性と運転資本の最適化を求める圧力が高まる中、正確で最新のキャッシュフロー情報へのアクセスはこれまで以上に重要になっており、トレジャリー機能は、主に業務上の役割から、財務リーダーにとってますます戦略的な優先事項へと変化している。専用のトレジャリー管理システムは従来、大企業を念頭に設計されており、多くの中堅企業の財務チームは、銀行ポータルや個別のツールを使った手作業の情報集約でその不足を補ってきた。

「トレジャリーは、もはや単に現金を追跡することではありません。資本がどこにあるのかを把握し、次に何が起きるかを予測し、行動する自信を持つことです」と、Tipaltiのトレジャリー・ソリューション担当バイスプレジデント、Idan Vlodinger氏は述べた。「それでも、今日のグローバル経済のスピードと複雑さに対応するよう設計されていない、古い情報や断片化されたシステムに基づいて、重要な財務判断を下している企業はあまりにも多くあります。トレジャリーとAPを1つのプラットフォームで接続することで、財務チームが流動性を積極的に管理し、リスクを軽減し、市場環境の変化に迅速に対応するために必要な明確性とコントロールを提供します」。

中堅企業向けに構築された現代的なトレジャリー管理

成長中の中堅企業のニーズを踏まえて設計されたTipalti Treasuryは、単独のトレジャリー管理システムを導入・維持する複雑さを伴わずに、高度なキャッシュ管理と予測を利用しやすくする。Tipaltiのプラットフォーム内にある既存のAPワークフローと直接接続されるため、手作業への依存を減らしながら、日々のトレジャリー業務を簡素化する。

Treasuryは、以下の4つの中核機能を通じて、財務チームが自社の財務状況をより明確に把握し、より適切な意思決定を行うためのツールを提供する。

• リアルタイムのキャッシュ可視化: 複数の銀行、法人、通貨にまたがる現金残高と取引を1つのダッシュボードに集約し、日中残高や前日残高、取引レベルの詳細な情報にアクセスできるようにする。

• 自動キャッシュフロー予測: リアルタイムの銀行取引と、未決済請求書や予定支払いを含むERPデータを組み合わせ、カスタマイズ可能な13週間のキャッシュフロー予測を作成する。短期的な流動性管理で広く利用される計画期間を用いることで、チームは流動性ニーズを予測できる。

• グローバルな銀行接続: 安全な直接接続を通じて、世界中の銀行や金融機関のネットワークにまたがる財務データを接続し、複数の銀行ポータルから情報を手作業で集約する必要をなくす。

• 接続された財務ワークフロー: Tipalti APを通じて、現在のキャッシュポジションをリアルタイムで把握する機能と、今後の支払義務に関する情報を統合する。これにより、財務チームはキャッシュフローをより包括的に把握し、財務上の意思決定をより適切に管理できる。

今回の開始により、トレジャリー管理は支払自動化と並ぶ単一の記録システムに組み込まれ、財務チームが複数のツールや銀行ポータルからキャッシュポジションをつなぎ合わせる必要がなくなる。Tipaltiにとって今回の展開は、トレジャリー機能が同社の対象とする中堅企業のリーダーにとって戦略的な優先事項となりつつある中、財務プラットフォームを支払管理の領域からトレジャリー管理へと拡張するものでもある。