タイは暗号資産送金への監視を強化し、セルフカストディアル・ウォレットを同国の金融コンプライアンス制度の一層対象に組み込もうとしている。

タイ証券取引委員会(SEC)は、新たな「デジタル資産トラベルルール」が2027年2月27日に施行されると発表した。同規則の下では、認可を受けたデジタル資産事業者は、暗号資産送金の送金者および受取人に関する情報を収集・送信し、取引相手に対するデューデリジェンス(適正確認)を実施しなければならない。

大きな変更点は、セルフカストディアル・ウォレットの扱いである。これは取引所や他のカストディアンに頼らず、ユーザー自身が秘密鍵を管理するウォレットを指す。タイの暗号資産事業者は、顧客がデジタル資産を送受信する際に、こうしたウォレットの所有権または管理権を検証することが義務付けられる。3万タイバーツ以上の送金には、追加の所有権・管理権確認が適用される。

また、事業者は取引情報を最低5年間保存し、規制当局の検査に供しなければならない。これらの要件は、当局に暗号資産の流れへの可視性を高め、規制されたプラットフォームが金融犯罪に利用されることを減らすことを目的としている。

タイSECのポナノン・ブッサラトラグーン事務局長は、同規則が「デジタル資産事業者がマネーロンダリングやテロ資金調達に利用されるリスクを低減する」ことを目的としていると述べた。

この動きにより、タイはグローバルなトラベルルールの枠組みを導入するますます多くの司法管轄区域に加わることになる。この枠組みは、識別情報を取引に付随させることで暗号資産送金の追跡可能性を高めることを意図したものである。同枠組みは、アンチマネーロンダリング基準を定める政府間機関である国際的な資金洗浄防止作業部会(FATF)に由来する。FATFは、従来の金融における電信送金に初めて適用されてきたトラベルルールを2019年に仮想資産に拡大し、米国、欧州連合(EU)、シンガポール、英国などを含む各司法管轄区域が、閾値やセルフカストディアル・ウォレットの扱いが異なる独自の実施措置をその後導入してきた。

ユーザーにとって、その意義は単なる取引所のコンプライアンス確認にとどまらない。規制されたプラットフォームと個人が管理するウォレット間の取引では、資金を送金または受領するウォレットを自分が管理していることを証明することが、今後ますます求められるようになる。所有権の証明は、通常、ウォレットによる署名済みメッセージまたは少額のテスト取引の形をとる。これは、同様の規則を持つ司法管轄区域のユーザーにはすでに馴染みのある手法である。

同規則は今年前半に行われた2回のパブリックコンサルテーションを経て策定され、タイのデジタル資産事業者にはコンプライアンスに必要な体制を構築するための約6か月の期間が与えられている。

関連動向:タイは暗号資産事業者向けの「資金源プロバイダー」追加を提案している(REGULATION)。英国の暗号資産ウォレット識別規則は、ユーザーにコンプライアンスおよび執行上のリスクを生じさせている(REGULATION)。また、タイ中央銀行はUSDTを含む取引に対する規制強化を準備している(REGULATION)。

出典:BitcoinKE