台湾、10月から国内の暗号資産送金にFATFトラベルルールを適用へ
重要ポイント
- •台湾のFSCは、取引金額に関わらず、10月から国内のすべての暗号資産送金においてVASPに顧客データの送信を義務付ける。
- •3万台湾ドル（約930ドル）を超える送金には、生年月日、住所、または法人の登録詳細を含む送金者の追加の身元確認要件が適用される。
- •トラベルルールの枠組みは、段階的な実施計画の下、2027年末までにクロスボーダーのVASP間送金に拡大される予定である。
- •修正案は、最終決定前にステークホルダーからのフィードバックを認める30日間のパブリックコメント期間に入る予定である。
- •台湾のこの取り組みは、韓国、シンガポール、日本による同様のトラベルルール導入に続くものであり、最近可決された暗号資産ライセンス法を基礎としている。
台湾の金融監督管理委員会（FSC）は、仮想資産事業者（VASP）に対し、10月から国内のすべてのプラットフォーム間暗号資産送金において顧客情報を送信することを義務付ける計画を発表した。この枠組みは2027年末までにクロスボーダー送金へと拡大される予定である。
火曜日、FSCは取引金額に関わらず国内のVASP間送金に金融活動作業部会（FATF）のトラベルルールを適用する修正案を発表した。元々従来の電信送金のために作られたトラベルルールは、2019年のFATFガイダンスを通じて仮想資産に拡張され、それ以来、世界中の暗号資産セクターにおけるマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスのベンチマークとなっている。提案では、3万台湾ドル（約930ドル）を超える送金に対して、個人の送金者の生年月日や居住地、または法人の送金者の公式識別番号や登録住所を含む追加のデータ要件が発生する。また、受領側のVASPは、発信元のプラットフォームから提供された受取人情報を自身の内部記録と照合して検証することが求められる。
FSCは、実装を遅らせてきた技術的および規制上のハードルに対処することを目的とした段階的なアプローチにより、2027年末までに国内および海外のVASP間の送金を含むように枠組みを最終的に拡大することを意図している。
台湾は2021年にマネーロンダリング防止（AML）規制内にトラベルルールの条項を導入したが、当時は実施を見送った。規制当局は、管轄区域ごとに異なる規制要件、互換性のない情報送信規格、信頼できるクロスボーダーシステム接続の確立の困難さなど、いくつかの障害を挙げていた。今回の推進は、台湾の立法府が最近包括的な暗号資産およびステーブルコインのライセンス規制を可決し、セクターに対するFSCの権限を正式化し、より明確な法的監督基盤を提供したことに続くものである。
FSCは、修正案がまもなく30日間のパブリックコメント期間に入り、関係者が最終決定前にフィードバックを提供できるようになると述べた。
この発表は、世界的なトラベルルールの導入が加速しているものの、まだばらつきがある中で行われた。7月、FATFは調査対象の管轄区域の83%がトラベルルール関連の法律を制定していると報告し、2025年の73%から増加した。しかし、同監視機関は多くの加盟国で実施と執行の両面に大きなギャップが残っていると警告した。韓国、シンガポール、日本を含むいくつかのアジア太平洋の管轄区域はすでに独自のトラベルルール要件を前進させており、台湾に枠組みを調整するよう地域的な圧力をかけている。