AIの台頭を受け、アジアのテック系創業者たちは、まだ事業の構想段階でもグローバル市場を意識するようになっている。Stripeの調査によると、シンガポール拠点のAI企業は設立からわずか1年で平均7つの新市場に参入しているという。

創業者にとって、この変化は従来なら企業のライフサイクルの後半に持ち込まれていた意思決定――どこで法人を設立するか、どのように代金を回収するか、どの市場を最初にサポートするか――を前倒しに圧縮しうる。また、複数通貨や現地決済手段、越境チェックアウトに当初から対応できるインフラへの需要が、早期の段階から高まっている理由の説明にもなる。

「アジア拠点の企業が越境ビジネスをどう捉えるかについて、大きな変化が起きています」と、Stripeの東南アジア・大中華圏・韓国地域責任者兼マネージング・ディレクター、サリタ・シン(Sarita Singh)氏はFortuneに語った。「母国外で顧客を獲得して成長しようとする大きな動きが出ています。」

これは多くのアジア企業にとって従来の定石からの方針転換だ。シン氏はそれを、国際展開における「慎重だが遅いアプローチ」と表現する。「企業はまず地元市場向けに事業を築いていました」と同氏は言う。「その後、製品を改良しながら国別に着実に拡大し、その過程で現地の銀行との関係を築いていったのです。」

AIネイティブ企業は、SaaSの同業他社よりも拡大と収益化が速いことも分かっている。2025年の調査では、Stripe上の上位100社のAI企業が年換算収益100万ドルを突破するまでにかかった期間は中央値で11.5か月で、サブスクリプションブームの頂点にあった最も成長の速いSaaS企業を4か月上回る速さだった。

ただ、アジア拠点の創業者は依然として困難な課題に直面している。世界で最も包括的で、かつ断片化された決済エコシステムの1つを乗りこなすことだ。

「この地域は一枚岩のカード市場ではありません」とシン氏は言う。「実に多くの国があり、消費者の購買行動や取引行動も多種多様です。」

火曜日、Stripeは韓国のSamsung Pay、マレーシアのTouch 'n Go、シンガポールのShopeePay、フィリピンのGCash、タイのTrueMoneyなど、複数の現地決済プラットフォームとの提携を発表した。この統合により、Stripeのプラットフォーム上の企業は、こうした小規模な決済事業者をまたいで越境決済を受け入れられるようになる。

「これらの決済企業はそれ自体として成功していますが、当社と組むことで得られるのは流通網です」とシン氏は説明する。

Stripeはまた、AIエージェントが人間のユーザーの代理として独立した経済主体として行動する経済システムを指す、新興の「エージェント経済(agentic economy)」にも注力している。昨年12月、Stripeは「Agentic Commerce Suite」を投入した。共有型の決済トークンを用い、AIエージェントが購入者の認証情報を加盟店に安全に渡せるようにするものだ。初期導入企業には、ファッションブランドのCoachやKate Spadeのほか、EコマースプラットフォームのEtsyやHalaraが名を連ねる。

他の決済企業も同様の賭けに出ている。4月にはVisaが、AIエージェントがユーザーの代理で買い物や支払いを行えるようにする「Intelligent Commerce」プラットフォームを発表した。2026年6月にはMastercardが、高頻度・低単価のマシン間(M2M)マイクロトランザクション向けに設計したインフラ拡張「Agent Pay for Machines」を開始した。

シン氏は、世界のエージェント経済はまだ初期段階にあると述べる。現時点でStripeが力を入れているのは、その転換が実際に起きたときに備えて企業の準備を支援することだ。

「避けなければならないのは、企業が技術スタックを構築したのに、ほどなくして作り直しを迫られることです」と同氏は言う。

本記事はFortune.comに最初に掲載されたものです。