韓国は8月20日から暗号資産トラベルルールの金額基準を撤廃し、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対して、金額に関わらずすべてのデジタル資産送金の取引詳細を報告することを義務づける。改定施行令は8月11日の閣議会議で審査される予定であると、Digital Assetが報じている。

現行の枠組みと法改正

現行規制の下では、韓国のVASPは100万ウォン（約730ドル）を超える送金についてのみ送金者および受取人の情報を送信することが求められている。特定金融取引情報の報告および利用等に関する法律の改正により、この最低金額が廃止され、いかなる金額の送金にも同一のコンプライアンス義務が適用される。

この政策転換により、韓国は金融活動作業部会（FATF）の勧告と完全に合致することになる。FATFは、トラベルルールが最低金額免除を設けることなく、すべての仮想資産送金に適用されるべきだと勧告している。FATFは加盟管轄区域に対し、ルールを包括的に実施するよう一貫して求めており、犯罪者が金額基準を悪用し、小口取引を通じて不正資金を移動できる点を指摘している。基準を完全に撤廃することで、韓国は複数の主要管轄区域、FinCENが同等の報告義務に3,000ドルの基準を適用している米国を含め、それらを一歩踏み込んだ措置となっている。

取引所とユーザーへの影響

韓国で事業を展開する暗号資産取引所にとって、この変更はすべての取引に対する強化されたデューデリジェンス手続きを必要とする。業界関係者は、プラットフォームが拡大された報告要件を実施するにあたり、運用コストの増加と処理時間の延長を予想している。韓国は取引量ベースで世界最大級の暗号資産取引市場の一つに位置づけられており、この規制変更が世界の小口デジタル資産取引の相当なシェアに影響を与えるため、その負担は特に顕著である。

更新されたルールは、VASP間の送金およびセルフホステッドウォレットを伴う取引の両方に適用される。後者の場合、取引所は送金を実行する前に相手方の情報を収集・検証しなければならない。ユーザーは、特にアンホステッドウォレットや外国の管轄区域に拠点を置くプラットフォームに資産を送信する際、追加の認証ステップに直面する可能性がある。

業界の反応とコンプライアンスの懸念

大手国内取引所は移行に向けた準備を進めているが、小規模プラットフォームはすべての取引報告という技術的・管理的要件を満たす上で困難に直面する可能性がある。韓国ブロックチェーン協会は、小規模企業に適応のための追加時間を与えるよう段階的導入を提唱しているが、政府は示された日付に全面施行を進める意向を示している。

韓国は2022年にトラベルルールを導入し、アジアで最も早くこのような要件を法制化した管轄区域の一つとなった。今回の改正は、デジタル資産部門におけるFATFコンプライアンス基準の推進における韓国の地位を強化するものである。シンガポールおよび香港もトラベルルールの執行を強化しており、アジア太平洋地域がグローバルな暗号資産AML基準策定の最前線に位置している。

執行と罰則

新たな義務を満たさないVASPには、罰金や業務停止を含む措置が科される可能性がある。金融委員会は、国のより広範なマネーロンダリング防止枠組みの一環として、ルールを厳格に執行すると予想されている。

8月20日の施行期限が近づく中、取引所と個々のユーザーの双方が、改定施行令の下で潜在的な措置を回避するため、拡大されたコンプライアンス要件に対応する準備を整える必要がある。