シンガポールの中央銀行であり金融規制当局であるシンガポール金融管理局(MAS)は、大手取引所ビナンスに対するハッキングが報じられ、プラットフォームが管理するウォレットから約63億ドル規模のデジタル資産が移送されたことを受け、暗号資産取引は一般投資家に適していないとする警告を改めて発出しました。当局は、デジタル資産の取引において規制のない企業を避けるよう消費者に呼びかけています。

この警告は、11月5日にシンガポールの新聞聯合早報の質問への回答として発表されました。改めて注意を促すとともに、MASはビナンスがシンガポールで規制対象の金融サービスを提供する認可を受けていないことを明らかにし、認可を得た暗号資産企業であっても市場固有のリスクに起因する損失を排除できないと指摘しました。

報道された63億ドル規模のハッキングがセキュリティ懸念を再燃

規制当局の最新の声明は、ハッカーがビナンス管理のウォレットから約63億ドル規模のデジタル資産を移送したとの報道に続くものです。影響を受けた資産には、Bitcoin、Ethereum、ステーブルコインのUSDTおよびUSDC、その他複数の小規模トークンが含まれていたと報じられています。このインシデントにより、取引所の出金および一部の取引サービスが一時的に混乱しました。

報じられた損失により、取引所のセキュリティ、および顧客が事業者側の保護策に依存せざるを得ない中央集中型プラットフォームで資産を保有することのリスクへの懸念が再燃しています。その代替手段であるセルフカストディ(自己管理)では、秘密鍵を保護する責任が保有者自身に直接移り、鍵の紛失や漏洩が起きた場合には永久に資産を失うリスクを負うことになります。

ビナンスのシンガポールにおける規制上の地位

MASは、ビナンスが同国で規制対象の金融サービスを提供する認可を受けていないことを改めて強調しました。同国で営業する暗号資産取引プラットフォームは支払いサービス法の対象となり、MASはこの法律に基づいてデジタル決済トークンサービス提供者にライセンスを付与しています。この制度は、市場損失からの保護ではなく、アンチマネーロンダリングおよび技術リスク管理を中心に構築されたものです。同取引所はかつてシンガポール専用プラットフォームのBinance.sgを運営し、2021年に現地ライセンスを申請しましたが、その後に申請を取り下げました。Binance.sgは2022年に営業を停止しています。

2021年9月、当局はビナンスを投資者警告リストに掲載し、消費者が同取引所をシンガポールのライセンス取得者や規制認可団体と誤認する可能性があると述べました。このリストに掲載された企業は、必要なライセンスなしに規制対象の金融サービスを提供することはできません。また、MASはこのリストを公表しており、消費者は取引前に企業の状態を確認できます。ただし、Binance.comは現地プラットフォーム閉鎖後もシンガポールの投資家が引き続き利用可能でした。

MASが暗号資産取引にリスクがあるとする理由

当局は、規制上の認可が暗号資産の損失に対する保護を保証するものではないことを強調しました。認可を得た事業者は規制要件を遵守しなければなりませんが、それらの保護策ですべてのリスクを排除できるわけではありません。暗号資産市場には価格変動、サイバー攻撃、運用上の障害によるリスクがあり、取引所でセキュリティ侵害が発生すれば、プラットフォームが保護策を講じていても顧客資産が漏洩する可能性があります。

香港金融管理局(HKMA)も、デジタル資産事業者への見解を通じてこの立場を裏付けています。同局は、認可を得たデジタル決済トークン企業は技術リスクおよびサイバーセキュリティリスクに対する厳格な管理を確立しなければならないと述べました。HKMAはまた、規制対象の金融機関に対して技術リスクに関するガイダンスやサイバー脅威への注意喚起を定期的に発出しており、これらの情報提供は事業者が新たな攻撃を特定し、セキュリティ対策を強化するのに役立つよう設計されています。

両規制当局の声明を合わせると、重要な違いが浮かび上がります。ライセンス付与は規制による監督を確立するものですが、暗号資産プラットフォームをセキュリティ上の失敗から守るものではないのです。

投資家にとって、今回のMASの警告は、資金を入金する前に取引所のリスクを評価することの重要性を改めて示しています。規制上の地位、資産のカストディ(保管)体制、セキュリティ慣行は、いずれも注意を払うべき点です。中心となるメッセージは明確です。規制による監督は特定のリスクを軽減できるものの、暗号資産投資の安全性を保証することはできません。シンガポールの警告は、デジタル資産プラットフォームを選ぶ際に投資家自身が負う責任にも改めて焦点を当てています。