独立系ファイナンシャルアドバイザー向けAIネイティブのウェルスマネジメントプラットフォームを手がけるSavvy Wealthは、登録投資顧問(RIA)のオーナーおよび企業向けに構築された新たな口座管理サービス「Savvy Custodial Platform」の提供開始を発表しました。

同プラットフォームにより、独立系RIAは最短90秒でクライアントのオンボーディングを行い、数回のクリックで資産を移管できます。Savvyによると、本サービスは口座開設・入金から日常的なサービス提供までをカバーし、従来の口座管理関係における書類作業や遅延を、アドバイザーとクライアント双方にとってモダンでデジタルかつパーソナライズされた体験に置き換えるといいます。

口座管理(カストディ)はすべてのアドバイザリー業務の運営の中核に位置します。クライアント口座の開設・入金・サービス提供が行われる場所であり、請求、取引、レポーティングなどのワークフローがシームレスにつながるか、分断されたシステム間で崩壊するかが決まる場所です。そのため、カストディ層は独立系企業が行う最も重要なインフラ判断の一つであり、歴史的には最も変化の遅い領域の一つでもあります。

Savvy Custodial Platformは4の中核機能を提供します:

• 即時のデジタルオンボーディング — 書類作業や数日に及ぶ遅延なしで口座の開設と入金が可能
• 高速で直感的な体験 — アドバイザーの実際の働き方のために特別に構築されたモダンなソフトウェア
• ホワイトラベル対応のコントロール — アドバイザーは自社のブランドとして見えるクライアント体験を提供でき、他社のものではなく自社のものにできる
• 業務との統合 — CRM、請求、取引、レポーティングが1つの接続されたシステムに集約

RIAにとって、口座管理関係こそが独立の限界にぶつかる場所です。RIAのオーナーは会社、顧客帳簿、すべての投資判断をコントロールできても、数十年前に設計された口座管理システム、すなわち紙の書類、数日かかる口座開設、サービスの待ち行列の上で業務を続けることがあります。Savvy Custodial Platformは、RIA向けSavvyの提供サービスを定義する独立性を、カストディのインフラ層そのものにまで拡張し、時間の節約とクライアント対応の利便性向上を実現します。

「Savvyの設立初日から、私たちはアドバイザーがクライアントにサービスを提供する際の障害となるものをすべて取り除くことを目指してきました」と、Savvy Wealthの創業者兼CEOであるRitik Malhotra氏は述べています。「RIAオーナーにとって、独立性は自社を所有することで止まるべきではありません。すべての口座、すべての関係、そして顧客のために行うすべての選択にまで及ぶべきです。それこそがSavvyのCustodial Platformが守るために構築されたものです」

プラットフォームの基盤となるインフラは、アドバイザー自身との緊密なパートナーシップのもとで、彼らの実際の課題に基づいて形作られ、RIAにより良いソリューションを構築しました。

「私たちは従来の慣習のチェックリストに基づいて作業したわけではありません。過去数年間のRIAチャネルの成長により、アドバイザーが最高水準の業務を運営するために実際に何を必要としているのかを最前線で見てきました」とMalhotra氏は語ります。

Savvy自身のRIAに登録しているアドバイザーはすでにこの深いカストディ統合を利用でき、今回の提供開始により、RIAプラットフォームのこの側面がより広いRIA市場へと拡大されます。これにより、Savvyは独自のADVと運営を維持したい独立系アドバイザーにサービスを提供できるようになります。紙の書類から数日かかる口座開設に至るまで、歴史的に従来型のカストディシステム上で業務を行ってきた企業にも、同じインフラが開かれることになります。

Savvyは、今回の提供開始が、口座開設から継続的なサービス提供に至るまで、RIAオーナーにクライアント体験に対するより大きなコントロールをもたらすことを意図していると述べています。カストディがSavvyのスタックの業務管理層と一体となって提供される現在、同プラットフォームの訴求力は、Savvyが今回の提供開始に賭けた主張、すなわち90秒のクライアントオンボーディング、ホワイトラベル対応の体験、CRM・請求・取引・レポーティングを統合した単一システムにかかっています。