ロイター通信の取材に応じた、状況を直接把握する3人の関係者によると、サウジアラビアはアラブ首長国連邦(UAE)向けの金融送金を強化された規制上の審査の対象とし、この措置により一部の支払いが遅延または返還されている。同措置は、湾岸地域における2つの最大級の経済圏間の支払いに影響を及ぼしている。

関係者によると、サウジアラビア中央銀行は今年初め、主要銀行に対しUAEとの決済に強化審査を適用するよう指示した。6人の実業家はロイターに対し、サウジの銀行が公式な説明なしに複数通貨の送金を遅延または返還したと語った。このプロセスを熟知する3人の銀行関係者によると、一部の送金には現在数週間かかる場合があり、まったく完了しないケースもある。3人の実業家は、遅延を避けるため自社が第3国経由での支払いを開始したと述べた。この種の強化されたデューデリジェンスは通常、追加の書類提出要求や資金源の確認を伴い、これらの手続きは一般的に処理時間を長期化させる。一方、第3国経由での送金は通常、関係企業にとってコストと追加の処理手順の増加をもたらす。

サウジアラビア中央銀行は「特定の国に対する直接的な制限は存在しない」と述べ、銀行は国別リスクや地理的リスクを含む内部のリスク評価に基づき、金融活動作業部会(FATF)の基準に沿った枠組みの中で管理措置を適用していると付け加えた。パリに本部を置く政府間機関であるFATFは、世界的なマネーロンダリング対策およびテロ資金対策の基準を定めているが、個々の銀行は独自の国別リスク評価を維持しており、これが各支払いにどの程度の審査が適用されるかを左右している。

UAEの当局者は、同国の経済省が両国間の送金における異常な遅延について民間企業から報告を受けていないと述べた。同当局者は、サウジアラビアとUAEが深い経済・商業関係を維持していると語った。

関係者2人によると、この追加の審査により、UAEはサウジアラビアが金融犯罪の高リスクとみなす7カ国以上の地域の中に位置づけられている。UAEは2022年3月にFATFの監視強化対象地域となる「グレーリスト」に掲載され、マネーロンダリング対策体制の改善を経て2024年に除外された。歴史的に見ると、グレーリストへの掲載は世界中の銀行によるより厳格な審査の適用や、場合によっては掲載国とのコルレス(代理行)関係の縮小につながってきた。

サウジアラビアの内部関係者は、この措置を数か月にわたる緊張の後のUAE指導部への「控えめなメッセージ」と表現した。両国は石油政策、地政学的影響力、外国投資や人材の獲得競争をめぐって意見が分かれてきたが、両国の当局者は今回の動きのきっかけが何であったかを明らかにしていない。サウジアラビアはOPEC(石油輸出国機構)最大の産油国であり、加盟国間の生産政策を調整する同機構において長らく主導的な発言権を握ってきた。

両国間の経済的つながりは依然として広範である。サウジアラビアはアラブ世界におけるUAE最大の貿易相手国であり、経済複雑性観測所(Observatory of Economic Complexity)によると、UAEは2024年にサウジアラビアの第5位の輸出先かつ第4位の輸入元であった。

企業側はロイターに対し、支払いの問題はUAEが4月にOPEC離脱を発表した後の数週間で始まったと語った。ある投資家によると、企業は以前は数日だった処理期間と比較して、100万ディルハム(27万2,257米ドル)未満の支払いを含め、数週間待たされているという。両国間で資金を移動させる企業にとって、現在注目すべきシグナルは、処理時間が以前の数日という水準に戻るかどうか、UAE経済省が正式な苦情を受け始めるかどうか、そして両中央銀行のいずれかがこの送金回廊に適用している管理措置を公に詳述するかどうかである。