8月7日、ロシア連邦安全保障局（FSB）は、電話詐欺の不正利益を国外に移動させるために使用されていたとされる未登録の暗号資産交換拠点9箇所を摘発したと発表した。内務省との合同作戦により、モスクワ・シティの取引拠点に勤務する従業員20名以上に加え、被害者から資金を集金していたとされる配送担当者が拘束された。

FSBによると、ウクライナのコールセンターが被害者に各段階の指示を与え、最終的に購入された暗号資産を詐欺グループの統括者が管理するウォレットへ送金させていた。FSBの声明は同局の公式ウェブサイトで公開されている：fsb.ru。

詐欺の最終段階としての取引拠点

FSBの説明によれば、被害者は電話でかけてきた人物と通話を維持し、工程全体にわたり段階的な指示を受けていた。一部の被害者は実際の取引拠点に誘導され、そこで現金が暗号資産に交換された上で、詐欺師が指定するウォレットアドレスに送金された。

この手口は、被害者がプライベートキー、ブロックチェーン技術、または分散型金融（DeFi）を理解している必要がなかった。被害者は電話の指示に従うだけであった。資金が暗号資産に交換され、外部ウォレットに送金された後は、回収が極めて困難となる。取引デスクは、従来型の電話詐欺の利益が暗号資産のエコシステムに流入する接点として機能していた。この現金から暗号資産への変換モデルはロシアに特有のものではなく、世界中の法執行機関が把握している手口と一致しており、規制が不十分または監督が緩い交換カウンターが詐欺利益のマネーロンダリングに利用される入り口となっている。

従業員および配送担当者は共犯の容疑で捜査されている。当局は、取引拠点が盗難資金を移動させるメカニズムの一部を構成していたと主張しており、その疑われる役割は登録なしで営業していたことの域を越えている。ただし、これは犯罪利益が取引所を経由しただけで自動的に取引所が刑事責任を負うことを意味するものではない。責任の有無は証拠と各個人の関与状況に依存する。

刑法第159条に基づく刑事立件

FSBは、ロシア刑法第159条第4項（特大規模詐欺に該当）に基づき刑事事件として立件したと発表した。当局は、取引拠点が詐欺の不正利益の処理および国外移送を支援したと主張している。

8月7日の逮捕は、まだ完全に施行されていないロシアの新ライセンス制度の執行と解釈すべきではない。容疑の焦点は規制違反単独ではなく、詐欺への加担にある。とはいえ、本件は、新たな規制框架が運用開始される前であっても、ロシア当局が既存の刑法規定を通じて無登録の暗号資産事業を追及できることを示している。

新たな暗号資産規制框架と時期の一致

今回の捜索は、プーチン大統領がロシアの新たな暗号資産市場規制框架に署名したわずか数日後に行われた。この法律は、2020年に国内での暗号資産決済を禁止し、2022年1月には中央銀行が暗号資産取引の全面的な禁止を提案した国にとって、重大な転換点となる。規制下での取引への転換は、西側諸国の制裁により従来の国際決済インフラへのアクセスが制限される中、越境取引におけるデジタル資産への関心が高まっていることを反映している。ロシア銀行は、新制度がライセンスを受けた暗号資産取引組織やデジタル保管機関を含む、暗号資産取引のための規制されたインフラを整備すると述べている。ロシア銀行の公式資料はcbr.ruで公開されている。

規制框架の主要条項は9月1日に施行される予定であり、既存の市場参加者には新要件に適合するための移行期間が設けられている。同法は、より厳格な国家監督の下で暗号資産活動を許可するというロシアの方針転換の延長線上にある。

当局はまた、Coindooの報道にある通り、エネルギーまたは規制上の懸念が確認された地域として、モスクワおよびクルスク州の一部で暗号資産マイニングを制限している。

新制度下での小売取引のアクセス

新規制框架の下でも、小売の暗号資産取引は引き続き利用可能となる。非適格投資者は、知識テストに合格した上で、年間投資限度額の対象条件下において、中介業者を通じて承認された流動性の高い暗号資産を購入することができる。適格投資者にはより広範なアクセスが認められる。この段階的アプローチは、欧州連合のMiCA規制などで採用されている投資者保護モデルを想起させるが、ロシアの規制框架は独自に策定されたものである。

物品および役務の対価としての国内暗号資産決済は引き続き禁止されている一方、越境での暗号資産利用は定められた条件下で許可されている。

新規制框架の下では、規制対象の中介業者に反マネーロンダリング要件が適用され、暗号資産インフラを通じた詐欺利益その他の不正資金の移動がより困難になることが想定されている。モスクワの事例は、規制市場の発展に伴い監視が強化される可能性が高い現金から暗号資産への取引活動の典型を浮き彫りにしている。

執行措置はロシアの暗号資産セクターのより確立された部分にも及んでいる。ロシア最大の暗号資産マイニング事業者も別件で詐欺事件の対象となっており、Coindooが報じているように、金融犯罪捜査は非公式な取引業務に限定されていないことを示している。

消費者に向けた注意喚起

ロシア銀行は、本物の銀行従業員、警察官、その他の政府職員が資金の移動や、いわゆる保護された口座への送金を指示することはないと繰り返し警告を発している。中央銀行の指針では、市民が保護のために預金を移す必要のある特別なまたは「安全な」口座は存在しないとも明記されている。同銀行の消費者保護資料はcbr.ruで公開されている。

この警告は暗号資産取引にも及ぶ。銀行、規制当局、または法執行機関を代表すると称し、預金の引き出し、USDT、Bitcoin、その他の暗号資産の購入、および指定されたウォレットアドレスへの送金を指示する者は、詐欺師である可能性が高いとみなすべきである。取引が正当な取引所を経由しているという事実は、その指示の正当性を裏付けるものではない。

暗号資産事業者にとって、本件は従来の通貨がデジタル資産市場に流入する接点における監視の圧力を強めるものとなる。ロシアが規制された取引インフラを構築する中で、中介業者は顧客およびプラットフォームを通じる資金の動きについてより厳しい審査に直面することが予想される。新制度下でライセンスを取得する事業者は、今回の捜索対象となったような無登録の事業所と差別化を図るため、堅牢なコンプライアンスおよびKYC（顧客身元確認）手続きを示す必要が出てくるだろう。

政策の方向性はますます明確になっている。暗号資産取引は監督下の市場構造に組み込まれつつある一方、犯罪の不正利益に関連すると疑われる現金から暗号資産への経路は、主要な執行対象として浮上している。

方法論：本記事は、ロシア連邦安全保障局の8月7日の声明および新たな暗号資産規制框架と詐欺防止規則を説明するロシア銀行の公式資料に基づいている。ウクライナのコールセンター、取引所従業員、配送担当者に関する主張は、刑事事件が現在捜査中であるためFSBによるものとして帰属されている。

免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、法的または財務上の助言を構成するものではない。当局が述べた刑事上の主張は、捜査および司法手続きの対象である。